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Au cours des deux dernières années, la technologie blockchain et les applications DeFi qu’elle prend en charge se sont largement répandues.
Des prêts garantis à l’agriculture de rendement, des pools de liquidités aux propriétés fractionnées via les NFT (tokens non fongibles), l’écosystème DeFi offre de bien meilleurs rendements que la finance traditionnelle (TradFi).
L’expansion du secteur DeFi a été si rapide que la plupart des gouvernements et des régulateurs du monde entier se sont retrouvés non préparés.
Jusqu’à récemment, les régulateurs financiers essayaient principalement de rattraper l’évolution de la technologie.
Depuis que la SEC américaine a publié son rapport d’enquête sur « The DAO » en 2017, concluant que les « contrats d’investissement » proposés via des DAO ou des contrats intelligents auto-exécutables devraient être traités de la même manière que les instruments financiers traditionnels, des progrès vers un cadre DeFi plus permanent ont été limité.
Entrez, Caroline A. Crenshaw, commissaire de la Securities & Exchanges Commission (SEC) des États-Unis. Dans son dernier article d’opinion, « DeFi Risks, Regulations, and Opportunities », la commissaire de la SEC a exhorté les participants à la finance décentralisée (DeFi) à se conformer volontairement à toutes les réglementations applicables en matière de lois sur les valeurs mobilières.
Reconnaissant l’incertitude persistante entourant le nouveau cadre réglementaire pour DeFi, Crenshaw a réaffirmé les annonces précédentes de la SEC, soulignant que les lois «anciennes et existantes» qui s’appliquent aux valeurs mobilières peuvent et seront appliquées aux produits et solutions financiers basés sur la blockchain.
Le commissaire de la SEC a également vanté les mérites des dApps (applications décentralisées) et des protocoles DeFi, les qualifiant d' »innovation financière perturbatrice et bénéfique » tout en soulignant les problèmes de transparence dans DeFi en raison du pseudonyme sur la chaîne.
L’article précise ensuite qu’aux États-Unis, plusieurs autorités fédérales, dont le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), la Commodity Futures Trading Commission (CFTC), l’Internal Revenue Service (IRS), le ministère de la Justice (DoJ), et la SEC, peuvent exercer leur compétence sur différents aspects de l’écosystème DeFi.
Commentant les problèmes de pseudonyme sur la chaîne comme indiqué dans l’article, JD Gagnon, PDG de BENQI, note : une bonne chose.
C’est probablement la raison pour laquelle nous assistons à une forte poussée pour que tous les échanges centralisés effectuent des contrôles KYC stricts, car la plupart de ces échanges sont généralement des rampes de sortie pour les exploits ou les piratages.
Il poursuit : « Mais il convient également de noter qu’une réglementation excessive peut potentiellement nuire à l’innovation, qui a été un moteur clé de la croissance dans la plupart des pays. Il sera intéressant de voir comment le pseudonyme est géré, car la plupart des individus pseudonymes honnêtes choisissent d’aller dans cette direction en raison des implications réglementaires à leur égard pour leur implication dans la crypto/DeFi.
Avec le commissaire de la SEC exhortant les participants à DeFi à collaborer avec les régulateurs et à aider à élaborer un cadre réglementaire plus raffiné qui fonctionne pour tous.
Examinons de plus près certains projets de blockchain qui offrent une meilleure sécurité au sein de DeFi tout en garantissant le respect des politiques réglementaires.
Pools DeFi compatibles KYC pour les institutions CeFi
Fondé en 2018, Alkemi Network relie la finance centralisée (CeFi) à la finance décentralisée (DeFi). La plate-forme a développé une solution de liquidité de qualité institutionnelle pour les institutions financières et les investisseurs, leur permettant d’accéder à des DeFi «professionnels» et de générer des rendements sur une gamme d’actifs basés sur Ethereum.
En utilisant la technologie Web3, Alkemi supprime les obstacles pour les institutions CeFi pour entrer dans le monde de DeFi. Alkemi Earn (Earn), les pools d’actifs numériques autorisés par KYC de la plate-forme, garantit aux institutions un accès conforme pour participer à un environnement de contrepartie de confiance d’utilisateurs autorisés.
Alkemi Network propose également des rapports « de qualité institutionnelle », des fonctionnalités avancées de gestion des risques et une fonctionnalité de portefeuille multi-signatures pour soutenir davantage l’adoption institutionnelle.
La SEC étant préoccupée par le pseudonyme sur la chaîne, Alkemi apparaît comme une solution possible qui suit les directives KYC et AML et garantit que les institutions CeFi peuvent accéder de manière transparente à l’écosystème DeFi. La plate-forme s’est déjà fait un nom, clôturant un tour de table de 4,6 millions de dollars avec plus de 32 millions de TVL (valeur totale verrouillée) dans son réseau.
Alkemi Network travaille avec un consortium de leaders de l’industrie, notamment Shift Markets, LedgerPrime, JST Capital, Autonomy Capital, Validation Capital, Kronos Research et bien d’autres.
Coffres-forts cryptographiques sécurisés de qualité militaire pour les institutions
Avec la valeur totale verrouillée (TVL) dans DeFi approchant les 300 milliards de dollars, il y a eu un nombre croissant de cyberattaques ciblées sur plusieurs plates-formes DeFi. En tant que tel, le besoin de solutions de sécurité robustes est à son apogée.
Alors que plusieurs projets Web3 prometteurs visent à sécuriser l’écosystème DeFi, Prosegur Crypto, la solution de conservation des actifs numériques du groupe Prosegur, a introduit une solution de sécurité de bout en bout pour la conservation des actifs numériques, en particulier pour les institutions.
Prosegur est l’un des noms les plus en vue dans l’industrie de la sécurité internationale.
La plate-forme fonctionne depuis plus de quatre décennies dans plus de 26 pays, gérant plus de 400 milliards de dollars d’actifs dans le monde financier traditionnel (TradFi).
En raison de l’héritage de Prosegur, son dernier produit de sécurité cryptographique, Crypto Bunker, serait la solution de conservation d’actifs cryptographiques la plus sécurisée et la plus avancée pour le marché institutionnel.
De par sa conception, le Crypto Bunker offre un modèle de protection des actifs à plusieurs niveaux basé sur le concept d’inaccessibilité à 360 degrés.
Cela signifie que Prosegur a mis en place plus d’une centaine de mesures de sécurité dans six couches de sécurité intégrées tout en tenant compte de tous les risques possibles liés à la chaîne de contrôle.
Crypto Bunker utilise deux environnements inaccessibles, le noyau du mécanisme de garde étant un stockage complètement hors ligne.
Dans le même temps, il utilise un HSM (Hardware Security Module) à vide pour stocker les clés privées. De plus, la plate-forme ne garantit aucun point de défaillance unique en utilisant un calcul multipartite sécurisé (MPC).
