La gestion d’actifs à l’ère de la blockchain : équilibre entre crypto-monnaies et monnaies numériques et investissements traditionnels

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L’introduction du Bitcoin (BTC) en 2009 a transformé la perception mondiale de la gestion d’actifs et bouleversé le système financier.

À l’ère de la blockchain, le secteur financier transforme sa façon de gérer les transactions. Cela accroît l’attrait des cryptomonnaies, soutenues par la reprise économique attendue.

Cependant, nous ne pouvons pas ignorer la volatilité des crypto-monnaies, nous allons donc vous donner quelques stratégies pour équilibrer vos investissements crypto et traditionnels.

L’essor de la blockchain et son impact sur la gestion d’actifs

La technologie Blockchain a toujours été un élément essentiel du marché des cryptomonnaies. En tant que registre numérique, elle stocke toutes les transactions cryptographiques pour suivre les évolutions du marché tout en masquant l’identité des utilisateurs.

Les analystes estiment que les dépenses totales consacrées aux solutions blockchain atteindront 19 milliards de dollars d’ici l’exercice 2024. Dans le même temps, la taille du marché devrait atteindre 1,2 milliard de dollars d’ici l’exercice 30, à un taux de croissance annuel composé (TCAC) de 82,8 %. Parmi ceux-ci, 9 % sont attribués au système de registre distribué en raison des demandes accrues de contrats intelligents, d’enregistrements immuables et d’audits de la chaîne d’approvisionnement.

Voici les défis et les opportunités que les systèmes financiers peuvent tirer de la technologie blockchain.

Opportunités dans la Blockchain

Le marché des capitaux est le principal bénéficiaire des retombées positives de la technologie blockchain. Parmi ces avantages, l’identification des actifs sera le joyau de la couronne. Il sera plus sûr de négocier des actions en ligne car il sera plus facile pour les plateformes d’investissement d’enregistrer et de vérifier l’historique de propriété et de maintenance des actifs.

La tokenisation des actifs s’appliquera également à d’autres types d’investissement. Avec la blockchain, les jetons numériques représenteront la propriété ou les droits des investisseurs sur ces actifs. Cette tokenisation permettra une propriété fractionnée et améliorera la liquidité pour les investisseurs et les émetteurs d’actifs.

De plus, la blockchain facilitera l’exécution des ordres de trading. Cela peut être soutenu par des contrats intelligents pour automatiser les transactions sans l’intervention d’un tiers comme un courtier. Les investisseurs peuvent gérer les ordres, demander des prêts bancaires et effectuer des transactions transfrontalières automatiquement et rapidement. Ainsi, les coûts seront réduits et le temps d’attente pour la réalisation des transactions sera plus court.

Plus intéressant encore, la blockchain peut être intégrée aux appareils IoT, ce qui vous permet de suivre et d’analyser en temps réel les informations sur la gestion des actifs et les changements du marché. De cette façon, vous pouvez exécuter des réponses rapides et basées sur les données à tout moment et où que vous soyez.

Les défis de la blockchain

Le principal défi de la technologie blockchain concerne les problèmes de sécurité. En raison de déficiences cryptographiques, de problèmes de système de consensus et de problèmes de contrats intelligents, elle peut également être vulnérable aux cyberattaques.

Un autre problème potentiel est l’augmentation de la consommation d’énergie. Cela sera plus évident chez les investisseurs qui exploitent des cryptomonnaies. Cela peut avoir un impact sur les factures d’électricité et la dépréciation des appareils. Ainsi, ils peuvent être confrontés à d’autres dépenses lorsqu’ils utilisent la blockchain pour la gestion de leur portefeuille.

Équilibrer les crypto-monnaies et les actions

À mesure que les actions et les crypto-monnaies montent en flèche, les rendements deviennent plus attractifs, mais les risques ne doivent pas être négligés. Voici quelques moyens d’équilibrer vos investissements en crypto-monnaies et en actions.

Évaluez votre appétence au risque et vos objectifs

Les cryptomonnaies et les actions comportent toutes deux des risques inhérents liés à une forte volatilité et à une sensibilité aux changements macroéconomiques. Les cryptomonnaies sont au moins trois fois plus volatiles que les actions, ce qui les rend plus risquées. Cependant, leurs rendements historiques sont beaucoup plus élevés, ce qui en fait des investissements viables.

Dans ce contexte, vous devez évaluer votre tolérance au risque et vos objectifs d’investissement. Cela peut vous aider à créer une répartition efficace du capital qui minimise les risques et génère des gains décents.

Utiliser des indicateurs financiers

En lien avec le premier conseil, vous devez mesurer et comparer leurs rendements et leur volatilité en utilisant des indicateurs financiers spécifiques. Le ratio de Sharpe peut être utile avec la frontière d’allocation efficace pour vous aider à effectuer des allocations particulières.

Le tableau ci-dessous montre les performances de Bitcoin par rapport au S&P 500 (SPX) et à Automatic Data Processing, Inc. (ADP).

​Calculé par l’auteur

En termes de rendement, le Bitcoin est le grand gagnant. Cependant, les investisseurs doivent être conscients de sa volatilité. Son prix peut varier de 70 % en moins d’un mois. Il est donc essentiel d’envisager d’équilibrer les crypto-monnaies avec des investissements traditionnels comme les actions pour gérer efficacement les risques et les rendements.

Pour une allocation plus spécifique, nous pouvons utiliser la frontière efficiente.

Calculé par l’auteur

L’allocation optimale est de 40 % pour le Bitcoin et de 60 % pour l’ADP. De cette façon, le risque et le rendement seront équilibrés. La ligne d’allocation du capital, représentée par la ligne orange, le prouve. Le point de 100 % est tangent à l’allocation de la frontière efficiente.

Soyez attentif aux tendances du marché

En tant qu’investisseurs, nous devons nous tenir constamment au courant des dernières tendances du marché et des tendances macroéconomiques. Nous avons vu comment l’inflation a affecté les actions et les crypto-monnaies au cours des quatre dernières années. Par conséquent, nous pouvons prendre des mesures immédiates, comme acheter et vendre des investissements à un prix optimal.

Plats à emporter

Aujourd’hui, le trading de crypto-monnaies peut être plus rentable que vous ne le pensez. Avec la reprise économique et la popularité croissante de la blockchain, de nouvelles opportunités se présenteront. Cependant, les risques restent évidents, ce qui devrait obliger les investisseurs à diversifier leurs portefeuilles. Par conséquent, s’aventurer dans les investissements traditionnels peut aider à optimiser la gestion des investissements.