La Californie ne néglige aucun effort pour protéger les résidents qui s’engagent dans des activités commerciales d’actifs financiers numériques

L’État de Californie, aux États-Unis (États-Unis), prévoit de rationaliser le terrain de jeu en mettant en place des réglementations pour les lecteurs de crypto. Le projet de loi présenté par le membre de l’Assemblée Timothy Grayson, intitulé « Entreprises d’actifs financiers numériques », vise à définir le cadre réglementaire des entreprises de cryptographie opérant en Californie. Le projet de loi adopté au Sénat le 29 août 2022 et par l’Assemblée le 30 août 2022 devrait devenir loi en 2025.

Selon le projet de loi, un actif financier numérique désigne une représentation numérique de la valeur qui est utilisée comme moyen d’échange, unité de compte ou réserve de valeur, et qui n’a pas cours légal, qu’elle soit ou non libellée en cours légal.

Les entités qui souhaitent s’engager dans une activité commerciale d’actifs financiers numériques à compter du 1er janvier 2025 en Californie doivent, entre autres exigences, être agréées par le Département de la protection financière et de l’innovation (le département).

Conformément au projet de loi proposé, les candidats à l’activité commerciale d’actifs financiers numériques seront également tenus de divulguer tout litige, arbitrage, procédure administrative, faillite ou procédure de mise sous séquestre dans toute juridiction jusqu’à dix ans avant leur candidature. Le Département informera tous les candidats des résultats de leurs candidatures. Sur notification, les candidats auront jusqu’à 31 jours pour accepter les conditions d’approbation ou la demande sera réputée retirée.

Pour protéger les résidents de Californie qui se livrent à des activités d’actifs financiers numériques, le projet de loi propose en outre que les titulaires de licence maintiennent un cautionnement ou un compte en fiducie en dollars américains en plus du capital que le département déterminera de temps à autre. Le département doit également vérifier que tous les titulaires de licence exercent légalement leurs activités.

Les exigences en matière de rapports exigeront que les titulaires de licence informent le ministère de tout changement dans l’activité commerciale et de tout changement dans le contrôle d’un titulaire de licence ou de tout changement dans la structure de l’entreprise des titulaires de licence.

Le ministère peut prendre des mesures d’exécution à l’encontre des titulaires de permis s’il le juge nécessaire. Le projet de loi propose que: «Si une personne autre qu’un titulaire de licence exerce une activité commerciale d’actifs financiers numériques avec ou pour le compte d’un résident en violation de la présente section, le département peut imposer une sanction civile à l’encontre de la personne d’un montant ne dépasser cent mille dollars (100 000 $) pour chaque jour où la personne contrevient à la présente section »

De plus, le projet de loi propose que : « Si un titulaire de permis viole matériellement une disposition de la présente section, le ministère peut imposer une sanction civile d’un montant ne dépassant pas vingt mille dollars (20 000 $) pour chaque jour de violation ou pour chaque acte ou omission dans violation ».

En ce qui concerne les stablecoins, le projet de loi propose en outre que : « Un titulaire de licence ne doit pas échanger, transférer ou stocker un actif financier numérique ou s’engager dans l’administration d’actifs financiers numériques, que ce soit directement ou par le biais d’un accord avec un fournisseur de services de contrôle d’actifs financiers numériques, si ce numérique l’actif financier est un stablecoin à moins que les deux conditions suivantes ne soient vraies :

(1) L’émetteur du stablecoin est agréé conformément à la présente section ou est une banque.

(2) L’émetteur du stablecoin détient à tout moment des titres éligibles dont la valeur marchande globale calculée selon les principes comptables généralement reconnus aux États-Unis n’est pas inférieure au montant total de tous ses stablecoins en circulation émis ou vendus aux États-Unis ».

La Californie a présenté un projet de loi détaillé pour protéger ses résidents qui se livrent à des activités commerciales d’actifs financiers numériques. L’État de New York a institué une réglementation pour les opérateurs commerciaux de monnaie virtuelle en 2015.