La Banque centrale des Émirats arabes unis publie des directives AML pour les actifs virtuels

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La Banque centrale des Émirats arabes unis a publié de nouvelles directives sur la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme couvrant les transactions avec des actifs virtuels, y compris les crypto-monnaies et les jetons non fongibles (NFT).

La nouvelle directive, qui entrera en vigueur dans un mois, s’appliquera à toutes les institutions financières agréées, y compris les banques, les sociétés financières, les bureaux de change, les prestataires de services de paiement, les fournisseurs de hawala enregistrés, les compagnies d’assurance, les agents et les courtiers.

Les directives traitent des risques liés aux actifs virtuels et aux fournisseurs de services d’actifs virtuels et signifient la mise en œuvre effective des obligations légales pour les sociétés financières agréées. En outre, ils fournissent des définitions claires des actifs virtuels, des fournisseurs de services d’actifs virtuels et de leurs modèles commerciaux.

En outre, la directive décrit les procédures de diligence raisonnable que les institutions financières doivent suivre lorsqu’elles traitent avec les clients des fournisseurs de services d’actifs virtuels. En plus de cela, ils ont mis en évidence les canaux et mécanismes appropriés par lesquels les institutions financières devraient interagir avec les fournisseurs de services d’actifs virtuels.

« Les nouvelles directives relatives au secteur des actifs virtuels contribuent à renforcer les cadres de surveillance et de réglementation de la Banque centrale pour lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme », a déclaré Khaled Mohamed Balama, gouverneur de la Banque centrale des Émirats arabes unis.

Règles progressives autour des actifs virtuels

Les Émirats arabes unis sont l’une des nations progressistes qui réglementent l’industrie des actifs numériques. Dubaï, l’un des sept émirats, a même formé un régulateur dédié supervisant l’industrie des actifs virtuels. Le mois dernier, l’agence fédérale basée à Abu Dhabi, la Securities and Commodities Authority, a commencé à accepter les demandes de licence pour les services de crypto-monnaie.

En outre, la Banque centrale a souligné que les nouvelles directives tenaient compte des normes du Groupe d’action financière (GAFI). L’année dernière, en mars, le GAFI a ajouté les Émirats arabes unis à sa liste « grise », augmentant essentiellement la surveillance de la juridiction. À l’époque, les Émirats arabes unis avaient déclaré qu’ils travailleraient avec le GAFI pour répondre aux préoccupations.

« Nous travaillons constamment pour renforcer les efforts et renforcer la sensibilisation des institutions financières agréées afin de prévenir toutes sortes d’activités criminelles financières et de réduire les risques potentiels pour protéger le système financier et monétaire et maintenir sa solidité et sa stabilité, conformément à la tâche d’action financière. Normes de la force », a ajouté le gouverneur.

La Banque centrale des Émirats arabes unis a publié de nouvelles directives sur la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme couvrant les transactions avec des actifs virtuels, y compris les crypto-monnaies et les jetons non fongibles (NFT).

La nouvelle directive, qui entrera en vigueur dans un mois, s’appliquera à toutes les institutions financières agréées, y compris les banques, les sociétés financières, les bureaux de change, les prestataires de services de paiement, les fournisseurs de hawala enregistrés, les compagnies d’assurance, les agents et les courtiers.

Les directives traitent des risques liés aux actifs virtuels et aux fournisseurs de services d’actifs virtuels et signifient la mise en œuvre effective des obligations légales pour les sociétés financières agréées. En outre, ils fournissent des définitions claires des actifs virtuels, des fournisseurs de services d’actifs virtuels et de leurs modèles commerciaux.

En outre, la directive décrit les procédures de diligence raisonnable que les institutions financières doivent suivre lorsqu’elles traitent avec les clients des fournisseurs de services d’actifs virtuels. En plus de cela, ils ont mis en évidence les canaux et mécanismes appropriés par lesquels les institutions financières devraient interagir avec les fournisseurs de services d’actifs virtuels.

« Les nouvelles directives relatives au secteur des actifs virtuels contribuent à renforcer les cadres de surveillance et de réglementation de la Banque centrale pour lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme », a déclaré Khaled Mohamed Balama, gouverneur de la Banque centrale des Émirats arabes unis.

Règles progressives autour des actifs virtuels

Les Émirats arabes unis sont l’une des nations progressistes qui réglementent l’industrie des actifs numériques. Dubaï, l’un des sept émirats, a même formé un régulateur dédié supervisant l’industrie des actifs virtuels. Le mois dernier, l’agence fédérale basée à Abu Dhabi, la Securities and Commodities Authority, a commencé à accepter les demandes de licence pour les services de crypto-monnaie.

En outre, la Banque centrale a souligné que les nouvelles directives tenaient compte des normes du Groupe d’action financière (GAFI). L’année dernière, en mars, le GAFI a ajouté les Émirats arabes unis à sa liste « grise », augmentant essentiellement la surveillance de la juridiction. À l’époque, les Émirats arabes unis avaient déclaré qu’ils travailleraient avec le GAFI pour répondre aux préoccupations.

« Nous travaillons constamment pour renforcer les efforts et renforcer la sensibilisation des institutions financières agréées afin de prévenir toutes sortes d’activités criminelles financières et de réduire les risques potentiels pour protéger le système financier et monétaire et maintenir sa solidité et sa stabilité, conformément à la tâche d’action financière. Normes de la force », a ajouté le gouverneur.

Source https://www.financemagnates.com//cryptocurrency/uae-central-bank-issues-aml-guidance-for-virtual-assets/

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