Votre guide dans le monde de DeFi
De= Décentralisé
Fi= Finances
De+Fi= Finance décentralisée
La finance centralisée fait référence à une autorité centrale (gouvernements et banques) qui contrôle le flux d’argent. Ils peuvent vous empêcher d’emprunter, d’avoir un compte bancaire et ils peuvent imprimer plus d’argent.
La finance décentralisée, Defi, n’a pas de banques, à la place il y a des morceaux de code qui fonctionnent et sont ouverts à tous.
DeFi est résistant à la censure et beaucoup moins cher que la finance centralisée traditionnelle.
La finance décentralisée repose sur trois éléments principaux,
- Cryptographie
- La technologie blockchain
- Contrats intelligents
Les portefeuilles permettent d’envoyer, de recevoir et de stocker des crypto-monnaies. Voici les différentes formes de portefeuilles.
- une extension de navigateur
- un portefeuille matériel
- une application mobile
- un portefeuille en ligne
Les portefeuilles compatibles DeFi facilitent la gestion de vos actifs numériques et l’interaction avec les applications DeFi, telles que les échanges décentralisés ou les protocoles de prêt et d’emprunt.
Les utilisateurs de DeFi sont probablement les plus familiers avec Metamask.
Autres portefeuilles
- Portefeuille de confiance.
- Chaîne intelligente Binance
- Portefeuille Crypto.com DeFi
Le cas d’utilisation le plus courant de DeFi dans le monde Crypto est probablement les échanges décentralisés ou DEX si vous êtes familier.
Un échange décentralisé (DEX) est un marché peer-to-peer (P2P) qui relie les acheteurs et les vendeurs de crypto-monnaie.
Contrairement aux échanges centralisés (CEX), les plates-formes décentralisées ne sont pas dépositaires, ce qui signifie qu’un utilisateur garde le contrôle de ses clés privées lorsqu’il effectue des transactions sur une plate-forme DEX.
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La raison pour laquelle de nombreuses personnes considèrent la route DEX comme un « Degen » l’une est due aux listes de jetons que nous pouvons y trouver.
Les échanges centralisés vérifient généralement chaque jeton et s’assurent qu’ils sont conformes aux réglementations locales avant de les répertorier.
Les échanges décentralisés peuvent inclure n’importe quel jeton émis sur la blockchain sur laquelle ils sont construits. De nouveaux projets seront probablement listés sur ces échanges avant d’être disponibles sur leurs homologues centralisés.
En crypto, beaucoup de gens désirent ce gain 100x, vous ne le trouverez pas sur un échange centralisé. DeFi, c’est là que l’on entre tôt et espère qu’un jour, ce jeton obtiendra un gain massif.
Bien sûr, les commerçants peuvent participer le plus tôt possible aux projets, mais cela les rend vulnérables à toutes sortes d’escroqueries sur les DEX.
Une arnaque courante est le « tirage de tapis », lorsque l’équipe à l’origine d’un projet vide les jetons utilisés pour fournir des liquidités sur les pools de ces échanges lorsque leur prix augmente, ce qui rend impossible la vente d’autres transactions.
Alors vous savez ce « revenu passif » dont on entend sans cesse parler ? Cela fait souvent référence au jalonnement, où la blockchain met votre participation au travail grâce à un mécanisme de consensus appelé preuve de participation pour garantir que toutes les transactions sont vérifiées et sécurisées. En retour, vous gagnez des intérêts.
Cela existe pour les stablecoins comme DAI, USDT, USDC ainsi que les meilleurs altcoins comme DOT, LUNA, SOL et plus encore. Mais ceux-ci ne vous donnent pas des APY fous.
Cependant, les jetons degen le font.
Un exemple rapide :
Le jalonnement SOL peut vous donner entre 7 et 8% d’APY. Le jalonnement VVS vous donne 227,09% APY. Voyez pourquoi les gens gravitent vers DeFi maintenant ?
Génial!
Parlons maintenant de la façon d’échanger des pièces.
Afin de recevoir/envoyer vos actifs au portefeuille MetaMask, vous devez renseigner la bonne adresse. Assurez-vous de vérifier quatre fois l’adresse de votre portefeuille MetaMask avant d’envoyer vos jetons de l’échange à votre adresse. Vous pouvez perdre vos jetons s’il s’agit de la mauvaise adresse/mauvaise blockchain.
Lorsque vous envoyez des jetons depuis Binance, il vous sera demandé si vous souhaitez les envoyer en tant que jetons BEP20 ou ERC20. L’envoi de jetons BEP20 à votre adresse Ethereum peut entraîner une perte.
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Vous ne pouvez pas envoyer de jetons directement depuis l’échange vers des chaînes latérales telles que Fantom ou Polygon, vous devez d’abord les envoyer au réseau Ethereum (car ce sont deux chaînes latérales rattachées à la blockchain Ethereum). Une fois reçus, vous pouvez les relier à Fantom ou Polygon. Les chaînes latérales officielles peuvent être trouvées sur coincko.
Les gens échangent généralement parce qu’ils ne peuvent pas acheter un jeton (comme VVS) directement.
L’échange permet aux utilisateurs d’échanger un jeton contre un autre. Ils sélectionnent simplement les deux jetons qu’ils souhaitent échanger ainsi que la quantité. Dans ce cas, échange de CRO contre VVS.
Tout d’abord, vous devez acheter du CRO sur un échange et le retirer dans le portefeuille de votre choix. Pour Crypto.com, ils ont leur portefeuille DeFi natif qui rend toute l’expérience très transparente.
Maintenant que vous avez VVS dans le sac, vous pouvez continuer à le miser pour gagner un «revenu passif» versé en VVS.
Par exemple, jalonner 1 000 USD de VVS à un APY de 227,48 % vous rapporterait 2 274,80 $ en un an.
Pour en tirer profit, il vous suffit de l’échanger contre votre pièce préférée et de la revendre !
Cela semble un peu compliqué, mais vous y arriverez avec la pratique.
La version la plus simple d’un pool de liquidités DeFi contient deux jetons dans un contrat intelligent pour former une paire de négociation.
Dites Ether (ETH) et USD Coin (USDC) par exemple. Le prix de l’ETH peut être égal à 1 000 USDC. Les fournisseurs de liquidités contribuent une valeur égale d’ETH et d’USDC au pool, donc quelqu’un déposant 1 ETH devrait le faire correspondre à 1 000 USDC.
La liquidité dans le pool signifie que lorsque quelqu’un veut échanger des ETH contre des USDC, il peut le faire en fonction des fonds déposés, plutôt que d’attendre qu’une contrepartie vienne égaler son échange.
Les fournisseurs de liquidités sont incités pour leur contribution avec des récompenses. Lorsqu’ils effectuent un dépôt, ils reçoivent un nouveau jeton représentant leur mise, appelé jeton de pool. Dans cet exemple, le jeton de pool serait USDC/ETH.
La part des frais de négociation payés par les utilisateurs qui utilisent le pool pour échanger des jetons est distribuée automatiquement à tous les fournisseurs de liquidité proportionnellement à la taille de leur participation. Ainsi, si les frais de négociation pour le pool USDC-ETH sont de 0,3 % et qu’un fournisseur de liquidité a contribué à 10 % du pool, il a droit à 10 % de 0,3 % de la valeur totale de toutes les transactions.
Lorsqu’un utilisateur souhaite retirer sa mise dans le pool de liquidités, il brûle ses jetons de pool et peut retirer sa mise.
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