Une introduction au trading sur marge dans DeFi.
DeFi est un espace passionnant où de nouvelles technologies sont créées et prêtes à être utilisées par des milliers de personnes ravies d’explorer ces opportunités, uniquement limitées par les esprits brillants derrière la roue de codage. DeFi essaie d’embrasser la puissance de la blockchain pour ensuite l’améliorer en créant des applications qui étendent son utilité, améliorant encore la chaîne.
L’une de ces nouvelles idées sont les Dapps qui fonctionnent comme les banques modernes, mais avec la grande différence que ces applications fonctionnent sans autorisation et de manière décentralisée ! Ces plateformes de prêt et d’emprunt vous prêteront de l’argent contre un certain taux d’intérêt, et vous êtes libre de faire de cet argent ce que vous voulez. Vous pourriez utiliser cet argent pour réinvestir dans la cryptographie, mais aussi pour acheter de nouvelles lunettes de soleil ou financer votre prochaine maison !
Est-ce que je vous entends vous demander comment cela fonctionnerait ? génial! plongeons dans cela un peu plus loin alors…
Ces plateformes fonctionnent en ayant des pools d’actifs, qui sont utilisés pour fournir des liquidités (actifs) aux personnes. Vous devez toujours déposer vous-même certains actifs, qui sont utilisés comme garantie. Cela est nécessaire pour que vous puissiez toujours rembourser votre prêt. Chaque fois que la valeur des actifs prêtés dépasse la valeur des actifs déposés, une partie de vos propres actifs sera liquidée pour vous permettre de rembourser votre dette. Ce ratio prêt sur valeur (LTV) est généralement d’environ 80%.
Maintenant, je vous sens quand cela semble un peu compliqué, alors laissez-moi vous donner un exemple ;
Meta veut acheter une voiture de sport, mais tout l’argent qu’elle a est investi dans Ether. Ainsi, pour financer sa voiture, elle dépose 150 000 $ en Ethereum sur la plateforme d’emprunt. Elle emprunte ensuite 50 000 $ d’USDC, commençant un prêt avec un LTV de 50/150 = 33 %. Elle encaisse l’USDC sur son compte bancaire et utilise ensuite cet argent pour lui acheter une voiture super luxueuse ! Elle doit cependant faire attention; Elle doit s’assurer que la valeur de son Ether déposé ne tombera pas en dessous des 50 000 $ empruntés, sinon son Ethereum sera liquidé et vendu pour rembourser le prêt !
J’espère que vous comprenez maintenant mieux comment fonctionne le prêt. Vous pouvez faire n’importe quoi avec votre prêt, donc au lieu d’acheter une voiture, vous voudrez peut-être acheter la trempette et obtenir plus de crypto. Si vous êtes comme moi et que vous n’avez plus de fiat, déposer votre crypto en garantie pour obtenir des USD est un moyen idéal pour étendre votre position !
En utilisant ces plateformes d’emprunt et de prêt, vous pouvez également être court ou long. Vous pouvez utiliser votre propre Ethereum comme garantie pour emprunter et court-circuiter LUNA. Vous vendez ensuite cette Luna sur un DEX et attendez que le prix baisse avant d’acheter à nouveau la Luna. Vous remboursez votre prêt et vous gardez le bénéfice !
Être long peut fonctionner en déposant vos actifs, puis en achetant l’actif que vous voulez avec de l’argent emprunté. Vous pouvez déposer AVAX, l’utiliser comme garantie pour emprunter USDC, puis acheter plus d’AVAX et le vendre à un prix plus élevé. Vous remboursez alors votre emprunt et conservez le bénéfice !
Un petit avertissement est à sa place ici ! Bien que ce soit un excellent moyen d’obtenir plus de fonds pour investir, rappelez-vous que la crypto est volatile ! Votre garantie ne doit jamais être supérieure à ce que vous êtes prêt à perdre, d’autant plus que même des LTV faibles peuvent vous faire liquider lors de fortes fluctuations du marché.
Avec la stratégie courte mentionnée précédemment, on pourrait également être en mesure de vendre des stablecoins. Disons que vous déposez des USDT, puis que vous empruntez des UST sur la plateforme. Vous vendez cet UST sur le marché au comptant pour l’USDT, car vous vous attendez à ce que l’ancrage de l’UST perde. Dès que c’est le cas, vous rachetez l’UST à un prix inférieur à celui auquel vous l’avez initialement vendu et vous remboursez le prêt. Vous pouvez garder le bénéfice! La partie la plus difficile ici est de trouver des plates-formes qui ont à la fois USDT et UST, mais peut-être que vous trouvez d’autres routes qui permettent cela !
Presque toutes les chaînes ont des plateformes d’emprunt et de prêt actives. Les chaînes Ethereum (L2), Fantom, Avax et Binance ont déjà plusieurs Dapps qui permettent cela, et si vous cherchez bien, vous pouvez probablement en trouver encore plus ! C’est un excellent moyen de débloquer un peu plus de fiat pour acheter la baisse, mais rappelez-vous que cela expose également votre position au risque de liquidation et peut entraîner la liquidation de tous vos fonds. Utilisez-le avec précaution et explorez les opportunités, car comme on pourrait le dire, les lève-tôt attrapent le ver, et avec la crypto, cela n’a jamais été aussi vrai !
Si vous avez des commentaires, des points de discussion, des questions ou des remarques, n’hésitez pas à commenter ou à m’envoyer un e-mail. J’aimerais vous en parler !
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