Forger un nouveau système de transparence pour les échanges centralisés

En novembre 2022, le monde de la blockchain a été frappé par un autre scandale majeur. Cette fois, le coupable était le troisième échange centralisé au monde, FTX. Il est apparu que le PDG de FTX, Sam Bankman-Fried, avait transféré illégalement plus de 10 milliards de dollars de fonds d’utilisateurs de FTX à sa société sœur, Alameda Research.

Le scandale a suscité une réaction extrême dans la communauté, les utilisateurs tentant de retirer leurs fonds et ne pouvant pas le faire. Une fois que toute l’étendue de la fraude a été révélée, FTX a implosé, sa valorisation de mille milliards de dollars diminuant rapidement. FTX n’est plus opérationnel, leur site étant remplacé par les détails de leur accord de faillite.

En plus d’effrayer la communauté des crypto-monnaies et de faire baisser les prix sur le marché, cet événement a provoqué une ondulation dans les échanges centralisés. Les gens étaient soudainement extrêmement inquiets de savoir où se trouvaient leurs fonds et de savoir si la bourse centralisée avec laquelle ils négociaient les gérait correctement.

Dans les mois qui ont suivi ces événements, des échanges centralisés comme Binance, Coinbase et StormGain ont répondu à l’implosion de FTX de plusieurs manières. Principalement, par la publication de documents justificatifs de réserve. Pourtant, cela ne suffit pas. Dans cet article, nous allons plonger dans les réactions de ces trois échanges, démontrant que StormGain gagne rapidement les faveurs de la communauté sur Coinbase et Binance.

L’essor de la preuve de réserves

Dans les jours qui ont suivi l’utilisation abusive des fonds des utilisateurs par FTX, les principaux échanges centralisés se sont efforcés de se démarquer de l’ancien troisième plus grand CEX. La première réaction, initialement vue au sein de Binance, a été de publier un document de preuve de réserve.

Dans un document PoR, les entreprises peuvent répertorier et vérifier les actifs numériques dont elles disposent. Pour les investisseurs et les utilisateurs qui ont de l’argent stocké sur une plateforme, il s’agit d’un mouvement vers la transparence, montrant à chacun que son argent est exactement là où il le pense.

Chaque document PoR est audité et vérifié par une partie indépendante, souvent par une autre tierce partie centralisée. Binance a d’abord publié ce document pour démontrer que leurs fonds d’utilisateurs étaient toujours sur la plateforme. Si FTX avait été invité à en produire un il y a quelques mois, il aurait rapidement été révélé que leur argent n’était pas là où ils l’avaient annoncé.

Après cette première version, d’autres grands échanges centralisés ont rapidement sauté sur la tendance. Coinbase a même publié un document expliquant à sa communauté ce qu’est un PoR, ainsi que son fonctionnement.

Lorsqu’un échange centralisé publie un PoR, il montre au monde qu’il dispose de fonds d’utilisateurs disponibles. Cela signifie que si un utilisateur voulait retirer ses propres fonds, il pourrait le faire. Ceci, bien sûr, réagit directement au gel des comptes d’utilisateurs de FTX et les empêche de liquider leur argent.

La tendance des échanges à geler les comptes d’utilisateurs est malheureusement beaucoup plus courante dans les échanges centralisés que nous ne voudrions le croire. Outre le scandale FTX, les échanges centralisés sont également connus pour geler les comptes d’utilisateurs en fonction de la législation et de la politique géographiques. Pour ceux qui recherchent la crypto-monnaie comme une forme de finance véritablement décentralisée, c’est un sentiment alarmant.

Au-delà de la documentation

Binance, Coinbase et une multitude d’autres échanges centralisés ont publié leurs documents de preuve de réserve. Bien que cela ait apaisé certains membres de la communauté blockchain, d’autres ne sont pas aussi convaincus. Comme le souligne le PDG d’OSL, Wayne Trench, ces documents manquent de « réserves fiduciaires auditées, de passifs des clients et des entreprises, des prêts des entreprises et de la plupart des autres informations nécessaires pour déterminer la santé financière d’une entreprise ».

De nombreuses personnes dans la communauté ne font pas entièrement confiance aux preuves de réserves que ces sociétés ont publiées. En fait, cet événement a permis de remettre davantage en question la raison pour laquelle des sites comme Binance et Coinbase n’ont pas partagé la preuve de leurs dettes impayées ou de leurs passifs actuels. Pour les entreprises qui privilégient la transparence et la confiance, il s’agit d’une situation alarmante pour de nombreux investisseurs.

Bien qu’un document de preuve de réserve apporte un certain soulagement, il existe toujours un problème fondamental avec les échanges centralisés. Par définition, la crypto-monnaie est un support financier décentralisé. Pourtant, en négociant par l’intermédiaire de sociétés centralisées, la véritable propriété de la crypto-monnaie est retirée au client.

Après ce qui s’est passé avec FTX, beaucoup ne sont pas satisfaits d’avoir leur crypto-monnaie détenue sur une plate-forme centralisée. Cette réaction a poussé certains échanges plus progressifs, comme StormGain, à agir.

Suite aux événements de FTX, StormGain – connu pour son engagement envers sa communauté – a rapidement construit et lancé un échange décentralisé. Cette plate-forme a tiré parti du soutien de la communauté et du soutien de leur échange centralisé, mais a fourni un espace où les utilisateurs ont encore plus de contrôle sur leurs finances.

Cela a suscité une énorme réaction positive de la part de la communauté, démontrant que le monde de la blockchain apprécie les options supplémentaires. En donnant à leur communauté le choix de la manière dont ils détiennent et utilisent leur crypto-monnaie, StormGain a pris la décision exécutive de favoriser les vrais principes du monde décentralisé.

Si d’autres échanges centralisés veulent voir le niveau de soutien de la communauté, de confiance et de pouvoir des clients pour lequel StormGain est devenu connu, alors suivre leurs traces et fournir des moyens d’investissement flexibles serait la voie à suivre.

Dernières pensées

Alors que le scandale FTX a été une période tumultueuse dans le monde de la blockchain, ses séquelles créent apparemment un endroit plus sûr pour tous. À tout le moins, les échanges centralisés commencent maintenant à publier des documents supplémentaires prouvant où ils conservent les fonds des utilisateurs. D’autre part, nous avons vu StormGain créer un précédent passionnant et impressionnant, en innovant son modèle CEX en faveur d’un nouvel échange décentralisé. Si la réaction de la communauté a quelque chose à voir, StormGain est susceptible d’avoir une année innovante à l’horizon.