Entretien avec le PDG de Noble Gold Investments : L’or comme outil de couverture contre l’inflation ?

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La Banque centrale du Zimbabwe a lancé des pièces d’or en juillet dans le cadre des efforts visant à freiner la flambée de l’inflation dans un contexte d’effondrement de la monnaie du pays. Cette décision a suscité l’intérêt de savoir si l’or pouvait servir de valeur refuge en cas de crise du marché.

Sur la base du développement du Zimbabwe, Blockchain.News a récemment eu une conversation avec Collin Plume, président et chef de la direction de Noble Gold Investments, pour savoir si l’or pourrait être un investissement refuge sur lequel les investisseurs devraient compter en période de turbulences.

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La pandémie mondiale qui fait rage depuis plus de deux ans a créé du chômage, des problèmes de chaîne d’approvisionnement, etc., qui ont perturbé la croissance économique. Avec la montée de l’inflation, le dollar américain a perdu de sa valeur et de son pouvoir d’achat. Mais d’autre part, l’or a augmenté son pouvoir d’achat car sa valeur a tendance à augmenter avec le prix des biens.

À la lumière des inquiétudes liées à la pandémie, de l’augmentation des dettes, des ralentissements du marché, des faillites d’entreprises et des réalités croissantes de l’inflation en ce qui concerne les politiques économiques issues de banques centrales et d’autres régulateurs, les investisseurs semblent se précipiter pour investir dans l’or afin de sécuriser leur position financière.

Pendant ce temps, plusieurs sociétés de cryptographie sont au bord de la faillite, tandis que de nombreuses entreprises technologiques (telles que Klarna, ClickUp, Lacework, Bolt, Pay Pal, entre autres) a récemment annoncé des licenciements massifs d’employés. Mais des questions subsistent quant à la manière dont les investisseurs peuvent se protéger des risques de la crise financière actuelle.

En cette période d’instabilité financière et de turbulences, les investisseurs recherchent des opportunités pour protéger leurs actifs et leurs valeurs.

Couverture contre l’inflation

Lorsqu’on lui a demandé si l’or était un bon investissement, Plume a répondu OUI. Bien que cela puisse être démontré par l’adoption récente de l’or au Zimbabwe, en général, l’or est considéré comme la couverture idéale contre l’inflation. En effet, la monnaie fiduciaire perd son pouvoir d’achat lorsque les choses deviennent plus chères, mais l’or a tendance à être évalué dans ces unités monétaires.

Plume a expliqué: « Bien que le marché de l’or ne puisse rien faire contre l’inflation économique au niveau macro, c’est facilement la meilleure couverture contre l’inflation pour le portefeuille d’investissement d’un individu ».

De nos jours, les utilisations de l’or et la demande d’or physique ont augmenté. Selon Plume, « les utilisations industrielles de l’or ne cessent de croître (l’or est utilisé dans l’électronique, les voitures, la biotechnologie et même sur Mars) tandis que son offre mondiale diminue rapidement, de sorte que sa valeur est garantie d’augmenter avec le temps ».

Instabilité géopolitique et économique

L’or offre également aux investisseurs un refuge sûr en cas d’instabilité économique et politique. Le métal précieux a souvent joué le rôle de couverture contre l’inflation et de stabilisateur de portefeuille lors de marchés financiers turbulents.

Le marché de l’or a dépassé le niveau de 2 000 dollars l’once en mars pour la première fois depuis août 2020, en réponse à l’invasion russe de l’Ukraine fin février. L’incertitude géopolitique a accru l’attrait du métal précieux pour les investisseurs à la recherche d’un refuge sûr pour leurs fonds.

Les prix ont depuis reculé, baissant d’environ 6 % depuis le début de l’année, et ont eu du mal à regagner du terrain au-dessus du niveau de 1 800 $ l’once où il avait commencé l’année.

Cette année, l’or attire l’attention des investisseurs suite à l’invasion de l’Ukraine par la Russie. Les sanctions contre la Russie ont déjà pris le marché des matières premières dans une course effrénée, alimentant les craintes de stagflation – une combinaison d’une inflation élevée et d’une croissance économique lente – qui sont toutes deux positives pour l’or.

En juillet, la banque centrale du Zimbabwe a commencé à vendre des pièces d’or au public pour aider à protéger l’épargne des gens contre l’inflation galopante du pays et offrir une alternative au dollar américain largement utilisé.

Le Zimbabwe se souvient encore de l’effondrement économique du pays sous feu Robert Mugabe, qui a régné pendant près de quatre décennies.

L’hyperinflation a forcé le pays à abandonner le dollar zimbabwéen en 2009 et a plutôt choisi d’utiliser des devises étrangères, principalement le dollar américain. Au plus fort de la crise, le gouvernement a cessé de publier les chiffres officiels de l’inflation, mais les statistiques actuelles situent le taux d’inflation à 89,7 %.

Tokénisation d’or

Bien que des actifs physiques comme l’or, l’argent, entre autres, aient résisté à d’innombrables tempêtes financières au cours de l’histoire, l’or pourrait encore avoir besoin de plates-formes de négociation alternatives pour aider à démocratiser l’accès à l’or en utilisant la technologie moderne grâce à la tokenisation.

L’investissement dans l’or physique présente de nombreux avantages, mais il présente quelques inconvénients. Les principaux défis auxquels les investisseurs sont confrontés dans l’investissement de l’or physique sont les problèmes liés à l’accessibilité, au stockage, à la sécurité et à la capacité de revendre sur un marché réglementé.

Alors que l’or est considéré comme une valeur sûre, l’acheter est souvent un défi pour les investisseurs particuliers. Par exemple, une personne moyenne devra payer les coûts associés à l’acquisition d’or, faire confiance à un intermédiaire et disposer d’une solution de stockage.

Ces dernières années, l’effervescence entourant crypto-monnaie a attiré les acheteurs de métaux précieux loin de leurs investissements traditionnels alors qu’ils plongeaient leurs orteils dans le pool de crypto. Mais avec le récent crash du marché des actifs numériques, cela semble changer. De nombreux investisseurs reviennent vers l’or pour apprivoiser les vents financiers dominants sur les marchés de la cryptographie.

Pourtant, la crypto-monnaie comme Bitcoin connaît une année difficile en raison du récent krach boursier. Les principales crypto-monnaies, dont Bitcoin et Ethereum, ont chuté, déclenchées par l’inflation et les hausses des taux d’intérêt de la Fed.

À long terme, la technologie blockchain est de plus en plus utilisée pour répondre à toutes ces contraintes à l’ère d’Internet d’aujourd’hui. Chaîne de blocs permet la tokenisation de l’or et d’autres matières premières. La technologie permet aux utilisateurs d’investir dans l’or numérique, aidant ainsi à résoudre divers problèmes liés à la propriété physique de l’or.

L’or comme portefeuille clé d’investissement

La performance de l’or évolue indépendamment et a une faible corrélation avec d’autres actifs tels que les actions, l’immobilier, les matières premières, les obligations. Le métal précieux peut donc contribuer à diversifier les rendements au sein d’un portefeuille multi-actifs plus large.

Par conséquent, sur la base de l’analyse ci-dessus, l’or est un bon investissement que les investisseurs peuvent utiliser pour couvrir et diversifier leurs portefeuilles. Cependant, selon Plume : « Certaines personnes pensent que l’or n’est réservé qu’aux investisseurs plus âgés, ou ils ne comprennent pas son utilité. De nombreux investisseurs optimistes se concentrent sur les actifs les plus en vogue et les plus récents, et bien que l’or n’offre pas les mêmes pics de valeur que Tesla ou la crypto, il n’entraîne pas non plus le même risque de perte qu’eux.

Il est conseillé aux investisseurs de détenir environ 5 à 10 % de la valeur de leur portefeuille sous forme d’or, qu’il s’agisse de lingots et de pièces physiques, ou de pièces numériques, ou d’instruments tels que les ETF (fonds négociés en bourse) sur l’or, afin de diversifier leurs avoirs et éventuellement de se couvrir. contre les crashs de la valeur de la crypto-monnaie, des actions et des obligations.

L’or s’aligne parfaitement sur le mantra d’investissement de « ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier » – fournissant un filet de sécurité contre les événements qui peuvent faire chuter la valeur des investissements populaires comme la crypto-monnaie et les actions.

« Comme tout bon conseiller financier, nous vous recommandons fortement d’utiliser l’or pour diversifier votre portefeuille. L’or est un outil de création de richesse à faible risque et facile d’accès qui peut équilibrer la volatilité d’autres investissements comme les actions technologiques ou la crypto-monnaie. Il donne le meilleur rendement lorsqu’il est détenu sur une plus longue période, mais de nombreux jeunes investisseurs ne le savent pas encore ! », a déclaré Plume.

Source de l’image : Noble Gold Investments

Source https://blockchain.news/interview/interview-with-noble-gold-investments-ceo:-gold-as-hedge-tool-against-inflation

Crypto Week

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