Investir dans les cryptomonnaies ou les actions ? Lequel est le meilleur investissement ?

Les gens peuvent désormais investir dans des actifs numériquement plus facilement que jamais, grâce à une nouvelle génération de marchés en ligne et d’applications d’investissement mobiles. En conséquence, un nombre croissant d’investisseurs sont intéressés par l’achat et la vente à la fois d’actions (actions) et de crypto-monnaie.

Lorsqu’il s’agit d’investir, les Indiens préfèrent le faire d’une manière qui leur permet de gagner le plus d’argent dans les plus brefs délais et avec le moins de risques. De nombreux Indiens se familiarisent lentement mais régulièrement avec l’idée des crypto-monnaies, une forme numérique de monnaie qui peut être utilisée pour échanger de la valeur à l’avenir, malgré la disponibilité d’options d’investissement traditionnelles telles que les actions et les obligations.

Que sont les actions ?

Les gens peuvent désormais investir dans des actifs numériquement plus facilement que jamais, grâce à une nouvelle génération de marchés en ligne et d’applications d’investissement mobiles. En conséquence, un nombre croissant d’investisseurs sont intéressés par l’achat et la vente à la fois d’actions (actions) et de crypto-monnaie.

Lorsqu’il s’agit d’investir, les Indiens préfèrent le faire d’une manière qui leur permet de gagner le plus d’argent dans les plus brefs délais et avec le moins de risques. De nombreux Indiens se familiarisent lentement mais régulièrement avec l’idée des crypto-monnaies, une forme numérique de monnaie qui peut être utilisée pour échanger de la valeur à l’avenir, malgré la disponibilité d’options d’investissement traditionnelles telles que les actions et les obligations.

Que sont les crypto-monnaies ?

Une crypto-monnaie est un type d’actif numérique qui existe uniquement sur Internet. Cela signifie qu’il n’a pas de composant physique et n’existe que sous forme d’enregistrements dans un grand livre en ligne qui suit la propriété. L’unité individuelle d’une crypto-monnaie est appelée jeton, tout comme l’unité individuelle d’une action est appelée action.

Il existe deux types de crypto-monnaies. Certains, comme le bien connu Bitcoin, sont conçus pour être utilisés uniquement comme devises. Ils existent uniquement dans le but d’échanger, d’acheter et de vendre. D’autres, comme Ethereum, sont classés comme « jetons utilitaires ». Bien que les jetons utilitaires soient censés être achetés, vendus et échangés, ils sont utilisés dans le cadre d’un logiciel plus complexe. Il y a des milliers de crypto-monnaies distinctes en circulation au moment de la rédaction.

La confluence de la crypto-monnaie et de l’investissement en actions

Depuis sa création, le marché de la crypto-monnaie a suivi un paradigme de fonctionnement numérique. Le marché boursier, en revanche, est un scénario tout à fait différent. Les intermédiaires comme les conseillers financiers ou les courtiers acceptent l’argent des investisseurs et l’investissent en bourse. Heureusement, la situation a maintenant changé et le marché boursier a également subi un changement radical. Les crypto-monnaies et les actions peuvent désormais être achetées et vendues numériquement via un échange fournissant un service numérique. En outre, ils offrent une expérience utilisateur similaire en termes d’apparence, d’options de négociation et de liquidité basée sur le carnet d’ordres.

Les ordres de trading généraux tels qu’un ordre au marché, un ordre limité et un ordre stop (ou stop-loss) sont disponibles via les options de trading de détail. Même si l’achat et la vente de crypto-monnaies et d’actions peuvent sembler comparables, il existe des distinctions fondamentales qui doivent être abordées.

Similitudes entre la négociation d’actions et l’investissement en crypto-monnaie

En termes d’architecture, de mécanismes de liquidité basés sur les carnets d’ordres et d’options de négociation, la plupart des plateformes d’actions et de cryptographie sont comparables. Acheter et vendre des actions n’a jamais été aussi simple, et les échanges de crypto-monnaie ont rendu l’investissement dans les actifs numériques aussi simple que l’investissement sur les marchés traditionnels. Les mêmes types d’ordres de trading de base sont disponibles sur la plupart des plateformes de trading de détail : marché, limite et stop (ou stop-loss). En guise de rappel, voici ce que vous devez savoir :

• Ordre du marché : Un ordre d’achat ou de vente d’un actif dès que possible au (ou près) du cours acheteur (pour un ordre de vente) ou demandé (pour un ordre d’achat) actuel est appelé ordre au marché. Un ordre au marché garantit que l’ordre sera exécuté, mais il ne garantit pas que le prix sera atteint.
• Ordre limité : Un ordre limité est utilisé pour acheter ou vendre un article spécifié à un prix spécifique, ou même mieux si possible. Un ordre limite d’achat peut s’exécuter à ou au-dessous du prix limite, tandis qu’un ordre limite de vente peut s’exécuter à ou au-dessus du prix limite.
• Ordre stop (ou stop-loss) : Pour éviter des pertes excessives, un ordre stop (ou stop-loss) est utilisé. Il s’agit d’un ordre d’achat ou de vente d’une action lorsque le cours d’un titre atteint un certain niveau, appelé cours stop. Un ordre stop est créé lorsque le prix stop est atteint.

La plupart des échanges cryptographiques décentralisés (DEX) n’offrent actuellement que des ordres de marché, mais la plupart des principaux échanges centralisés offrent la gamme complète d’ordres (marché, limite, stop et autres) (CEX). Au fur et à mesure que l’environnement de trading crypto évolue, des échanges cryptographiques supplémentaires devraient intégrer ces services. Bien que l’achat et la vente d’actions et de crypto-monnaies sur des plateformes créées pour des expériences utilisateur simplifiées puissent sembler très similaires, il existe plusieurs variations importantes dans l’engagement avec ces deux classes d’actifs très différentes.

Commençons par les distinctions entre les crypto-monnaies et le marché boursier. Les crypto-monnaies et les actions ont des hauts et des bas. Les actions, en revanche, ont une longue histoire, ce qui permet aux investisseurs de prévoir plus facilement l’avenir. Les actions sont exposées à divers aléas, notamment les risques d’entreprise et financiers, la volatilité des marchés et les réglementations gouvernementales. Les crypto-monnaies, quant à elles, reposent sur un système décentralisé. Ils ne sont pas gouvernés par un gouvernement ou un groupe de personnes.

La diversité

Des milliers d’opportunités d’investissement existent à la fois dans les actions et dans la crypto-monnaie. Les cotations combinées de la Bourse de Bombay et de la Bourse nationale (NSE) offraient environ 5 000 entreprises dans lesquelles investir au moment de la rédaction. Divers échanges de crypto-monnaie proposent également entre 10 000 et 12 000 cryptos possibles.

Ces marchés ne sont cependant pas toujours aussi diversifiés qu’il y paraît. Bitcoin représente entre 55% et 70% de la domination totale du marché des crypto-monnaies à un moment donné. Ce marché est dominé par un seul actif d’une manière inédite en bourse, où pratiquement n’importe quelle entreprise peut être un investissement potentiellement rentable.

Les marchés boursiers, en revanche, ne devraient pas s’enorgueillir de cette particularité. Bien qu’aucune action ne domine son marché, les actions NIFTY 50 partagent certaines caractéristiques. Ces cinquante sociétés représentent près d’un cinquième de la capitalisation boursière totale de la NSE. Bien qu’il n’ait pas le même niveau de domination que Bitcoin, les investisseurs doivent être attentifs aux tendances similaires de capture de marché.

Liquidité

Lors de la négociation de pièces et de jetons à faible capitalisation, ou lors de l’achat et de la vente sur des plateformes cryptographiques plus petites, les investisseurs peuvent être confrontés à une faible liquidité. Dans le commerce d’actions, des problèmes de liquidité peuvent survenir, en particulier lorsqu’il s’agit de sociétés à micro-capitalisation ou de penny stocks de gré à gré.

La possession

La distinction la plus importante entre investir dans des actions et investir dans des crypto-monnaies est la forme d’actif que vous acquérez. Les actions négociées en bourse sont des titres qui reflètent un pourcentage de la propriété (ou des capitaux propres) d’une société : l’émetteur ou la société émettrice d’actions. Les actions confèrent souvent à leurs propriétaires des droits spécifiques sous forme de dividendes, tels que des droits de vote ou un pourcentage des bénéfices de l’émetteur. Les crypto-monnaies, d’autre part, diffèrent considérablement en termes de comment elles sont utilisées et de ce qu’elles sont censées représenter.

L’architecture et les implications de propriété de chaque crypto-monnaie diffèrent considérablement d’un projet à l’autre. Même si elles n’étaient pas censées être utilisées comme investissements ou unités monétaires, de nombreuses crypto-monnaies, à l’exception de la plupart des pièces stables, peuvent avoir des fluctuations de prix importantes. Il est crucial de faire vos devoirs sur les crypto-monnaies que vous envisagez avant de les acheter, comme vous le feriez avec des actions traditionnelles ou tout autre type d’investissement.

En outre, alors que de nombreux actifs numériques ne représentent pas une position juridique dans la société émettrice, d’autres jetons de sécurité cryptographiques sont conçus pour fonctionner de la même manière que les actions : ils représentent une participation au capital de la société émettrice, ainsi que d’autres propriétés programmables. Ces jetons sont soumis aux mêmes restrictions réglementaires que les titres dans de nombreuses juridictions.

L’accès au marché

La négociation d’actions est souvent limitée aux heures d’ouverture établies pour la grande majorité des investisseurs. Les bourses en Amérique du Nord, par exemple, fonctionnent généralement entre 9 h 30 et 16 h 30, heure normale de l’Est. Les marchés de la cryptographie, en revanche, ne ferment jamais, même les jours fériés. Cela permet à quiconque de prendre de nouvelles positions et d’entrer – ou de sortir – du marché à tout moment, quel que soit l’endroit où il vit.

Limites d’émission

Les sociétés cotées en bourse qui émettent des actions peuvent choisir d’émettre de nouvelles actions, sous réserve des propres règles de la société et de toute législation locale applicable. L’offre totale d’une crypto-monnaie, d’autre part, est déterminée par les politiques internes de l’organisation émettrice ou le code du protocole blockchain avec lequel elle a été développée, plutôt que par des lois ou des politiques. De plus, les projets de cryptographie peuvent imposer des restrictions strictes démontrables et immuables à l’ensemble de leur offre de crypto-monnaie de manière simple et transparente.

Volatilité

La crypto-monnaie est probablement l’actif le plus volatil dans lequel vous pouvez investir. Cela est vrai pour les actifs individuels ainsi que pour le marché dans son ensemble. La crypto est une montagne russe, que vous ayez acheté du Bitcoin ou un altcoin (argot pour pratiquement tous les autres actifs sur le marché des crypto-monnaies). En une seule journée, les actifs peuvent prendre de la valeur et tout perdre soudainement. Certes, certains investisseurs peuvent faire fortune de cette manière, mais beaucoup d’autres perdent leur chemise.

Les actions individuelles sont presque généralement moins volatiles que le bitcoin, mais elles ne sont pas intrinsèquement stables. En fait, jusqu’à Bitcoin, les actions d’une seule action étaient souvent considérées comme les actifs les plus volatils disponibles. Malgré la nature imprévisible des actifs individuels, le marché boursier dans son ensemble est relativement stable et prévisible. Elle progresse lentement en général, au point que les grands mouvements de la bourse dans son ensemble font la une des journaux.

Transparence

La loi oblige les sociétés cotées en bourse à maintenir un certain degré d’ouverture, qui prend généralement la forme de mises à jour financières trimestrielles, de rapports annuels, d’assemblées régulières des actionnaires et d’autres moyens officiels d’alerter les investisseurs sur les performances passées et les bénéfices futurs prévus. Alors que les entreprises qui collectent des fonds via une offre de jetons de sécurité (STO) peuvent être soumises à des obligations de déclaration similaires, les initiatives de cryptographie ne sont pas soumises au même niveau de contrôle réglementaire que les entreprises cotées en bourse.

De nombreux marchés de la cryptographie, en revanche, n’obligent pas les projets individuels à partager régulièrement des données, ce qui rend difficile pour les investisseurs et les analystes du secteur d’analyser correctement le fonctionnement de projets de cryptographie spécifiques et si leurs actifs valent la peine d’être investis. les projets, d’autre part, essaient d’être transparents en termes de mises à jour de la communauté et de gouvernance ouverte. La transparence est l’un des principaux concepts de la crypto et de la blockchain, et la plupart des projets de haute qualité s’efforcent d’y adhérer.

Conclusion

Le marché boursier traditionnel et l’écosystème crypto fusionnent rapidement pour établir une nouvelle économie numérique, malgré le fait que les actifs et les actions numériques offrent des options d’investissement complètement distinctes. Les actifs synthétiques sont utilisés par des projets comme Synthetix et Terra pour apporter des stocks réguliers à la blockchain. Les investisseurs pourront bientôt acheter et vendre leurs actions préférées sur des marchés décentralisés dans le monde entier – et 24 heures sur 24 – grâce à une large gamme d’oracles alimentés par la blockchain intégrant des bases de données financières traditionnelles aux échanges cryptographiques.

Bien que la plupart des individus connaissent et soient à l’aise avec les plans d’investissement standard, les crypto-monnaies sont nouvelles et peuvent avoir leur propre ensemble d’avantages et d’inconvénients. En conséquence, faites un choix éclairé.