Les jetons indexés sur l’or (également connus sous le nom de crypto-monnaie adossée à l’or) sont des actifs numériques qui sont soit adossés à de l’or physique, soit dérivés de manière algorithmique du prix de l’or. En fonction, les jetons sont soit indexés sur le prix de la monnaie fiduciaire telle que le dollar américain, soit sur le prix réel de l’or.
Le prix actuel de l’or auquel les jetons sont rattachés varie selon le fournisseur, mais utilise généralement le même ratio. Les jetons adossés à l’or représentent généralement une collection physique d’or qui doit appartenir à l’émetteur de pièces stables ; la quantité de jetons qu’un fournisseur peut émettre est limitée à la quantité qu’il possède physiquement.
Étant donné que les jetons indexés sur l’or tirent parti de la flexibilité et des avantages de la crypto-monnaie et de la stabilité du prix de l’or, ils offrent :
- Stockage de valeur plus stable que les actifs plus volatils comme Bitcoin et Ethereum.
- La capacité de « détenir » de l’or sans avoir besoin d’être physiquement en possession de l’actif.
- Un moyen d’acheter de l’or sans avoir besoin d’un investissement minimum
Chacun des nombreux jetons indexés sur l’or sur le marché vise à offrir des avantages uniques par rapport aux autres, tels que des transactions plus rapides, des options sur l’or et l’absence de frais. Tether Gold, par exemple, a une capitalisation boursière de 469 millions de dollars et permet plusieurs options de rachat.
100 000 $ d’or pèsent environ 3,59 livres– une petite brique dense de stockage de valeur. Cela peut sembler peu pour le lecteur moyen enclin à la gym, mais c’est là que commence la valeur des jetons indexés sur l’or :
- Si vous vouliez vendre 20 000 $ de cette brique d’or, comment procéderiez-vous?
- Si vous deviez déménager ou déménager, perdriez-vous le sommeil en le transportant en toute sécurité ?
- Si vous stockez cette brique dans votre maison, êtes-vous sûr de votre sécurité ?
Désormais, les jetons indexés sur l’or ne sont pas le chevalier en armure brillante prêt à résoudre chacun des problèmes de l’or, mais ils offrent des avantages technologiques compétitifs. Par example,
- Si vous vouliez vendre 20 000 $ de vos 100 000 $ de jetons indexés sur l’or, vous pourriez probablement le faire en quelques minutes sur un échange de crypto-monnaie (à condition que l’échange ait de la liquidité pour votre jeton) à la valeur marchande de ce jeton. Vous pouvez ajouter plus de jetons indexés sur l’or à votre stock tout aussi facilement.
- Si vous deviez déménager, vous n’auriez qu’à protégez votre portefeuille matériel et phrases de récupération. Si vous gardez vos jetons en ligne quelque part, vous n’aurez même pas à vous soucier de la protection d’un objet physique.
Cependant, la sécurité de vos jetons indexés sur l’or est toujours primordiale – plutôt que de craindre une effraction physique, vous devrez prendre des mesures préventives pour vous protéger d’une intrusion numérique.
Le guide suivant explore l’histoire des jetons indexés sur l’or, leurs avantages, leurs inconvénients et la manière dont vous pouvez investir.
Histoire des jetons indexés sur l’or
Bien que considérée comme un nouveau type de monnaie, l’idée de «l’or numérique» remonte à la fondation d’Internet.
En 1995, E-Or a été la première monnaie numérique adossée à l’or. La monnaie était détenue par des millions de personnes dans le monde, jusqu’à ce qu’elle soit fermée par le gouvernement américain en raison de problèmes de licence.
Plusieurs alternatives ont depuis été faites, mais ont échoué en raison du manque de technologie de support. Maintenant, avec l’aide de la technologie blockchain comme méthode de comptabilité sécurisée, le concept de monnaies numériques adossées à l’or est palpable.
Les entreprises peuvent utiliser la blockchain pour émettre des jetons qui représentent de l’or physique. Par exemple, 1 gramme d’or équivaut à un jeton. Ce gramme d’or est détenu physiquement par le dépositaire dans un endroit sûr et peut être échangé avec d’autres détenteurs de pièces.
Si les investisseurs ne veulent pas négocier, la plupart des fournisseurs permettent également aux investisseurs d’échanger leurs jetons contre de l’or physique s’ils souhaitent le stocker eux-mêmes.
Avantages des jetons indexés sur l’or
Les jetons indexés sur l’or présentent plusieurs avantages par rapport à l’or traditionnel et à leurs alternatives de crypto-monnaie.
Moins volatile que la plupart des cryptos
Le plus grand avantage des jetons indexés sur l’or est qu’ils sont nettement moins volatils que la plupart des investissements en crypto-monnaie.
En 2021, la valeur de Bitcoin variait de 69 045,00 $ à 29 795,55 $.
La même année, le prix de l’or variait de $1 954,40 à 1 678,00 $.
Cette diminution de la volatilité permet aux investisseurs d’ajouter de la stabilité à leur portefeuille de crypto-monnaie, ou du moins de se diversifier loin des fluctuations sauvages que la crypto-monnaie a tendance à avoir.
Dans les placements traditionnels, l’or est souvent utilisé comme couverture pendant les périodes d’incertitude et de conditions de marché extrêmes. En appliquant cela à un marché de la crypto-monnaie quelque peu imprévisible, les investisseurs peuvent ajouter une plus grande stabilité à leurs portefeuilles.
Supprime les complications de stockage
Les jetons indexés sur l’or permettent d’échanger facilement de l’or physique.
Dans le passé, posséder de l’or était problématique ; Il pourrait être détenu par des lingots (lingots d’or) qui pourraient ensuite être stockés par des institutions tierces ou par le propriétaire dans sa maison.
Détenir de l’or dans votre maison peut être risqué et les frais peuvent rapidement s’accumuler lorsque vous payez un tiers.
Les jetons indexés sur l’or surmontent ces deux problèmes. Une fois qu’un jeton est acheté, très peu de fournisseurs facturent des frais de stockage. Cela permet aux investisseurs de protéger leur or et d’économiser de l’argent dans le processus.
Pour réaliser un profit, plusieurs fournisseurs facturent des frais de transaction, tandis que d’autres accordent des prêts aux institutions et font des investissements.
Facilement transférable
Un autre problème couramment associé à l’or est sa transportabilité. Si un investisseur détenait une grande quantité d’or, la vendre ou la transférer était problématique. Cela impliquait souvent des frais supplémentaires et obligeait à déplacer l’or d’un coffre à un autre.
Avec les jetons indexés sur l’or, les investisseurs peuvent simplement transférer leur contrat et la transaction est conclue.
Aucune limite d’investissement minimum
Historiquement, un investisseur devait dépenser un certain montant pour acheter de l’or. En raison des jetons fractionnés, il n’y a pas de limite minimale sur le montant qu’une personne peut investir.
Cela supprime les barrières à l’entrée et permet aux petits investisseurs d’inclure l’or dans leurs portefeuilles.
Moins d’intervention humaine
Le commerce des jetons indexés sur l’or est souvent régi par des contrats intelligents ; par leur programmation par défaut, l’interaction avec d’autres parties humaines est minimisée.
Au lieu de devoir organiser le transport de l’or d’un investisseur à l’autre, un investisseur peut transférer son or via un contrat intelligent.
Inconvénients des jetons indexés sur l’or
Malgré leurs avantages, les jetons indexés sur l’or présentent également quelques inconvénients.
ROI potentiel inférieur
Dans un marché connu pour son excitation à haut risque et à récompense élevée, les rendements des jetons indexés sur l’or peuvent être quelque peu décevants.
Dans un sens, l’or est une meilleure réserve de valeur que les altcoins, mais il a bâti sa réputation sur la stabilité et non sur un potentiel de hausse.
Dépendance envers les fournisseurs de services centralisés
Bien qu’il s’agisse d’une crypto-monnaie, les jetons indexés sur l’or dépendent toujours de fournisseurs de services centralisés. Ces fournisseurs gèrent l’or physique et demandent souvent aux investisseurs de passer KYC (connaissez votre client).
Cela nécessitera les informations personnelles d’un investisseur, ce qui peut être considéré comme un inconvénient pour les investisseurs anonymes en cryptographie.
Les portefeuilles peuvent être piratés
Bien que moins risqués en termes de fluctuations du marché, les détenteurs sont toujours tenus de protéger leurs portefeuilles matériels. La plupart des jetons indexés sur l’or étant des jetons ERC-20, ils peuvent être stockés dans des portefeuilles numériques tels que MetaMask et des portefeuilles matériels tels que Ledger Nano X.
Ces portefeuilles peuvent être piratés et, ce faisant, des jetons indexés sur l’or peuvent être volés.
Comment acheter des jetons indexés sur l’or
Pour acheter des jetons indexés sur l’or, vous devez d’abord utiliser une rampe d’accès fiat qui vous permet de transférer de la monnaie fiduciaire en crypto-monnaie, qu’il s’agisse de Bitcoin (BTC) ou d’Ethereum (ETH), ou même directement sur le jeton indexé sur l’or.
Gémeaux et Krakenpar exemple, sont deux échanges centralisés populaires aux États-Unis qui permettent aux gens d’acheter un jeton populaire PAXG indexé sur l’or directement avec l’USD.
D’autres jetons ont accès à différents échanges – nous vous recommandons de consulter notre liste des meilleurs jetons indexés sur l’or pour trouver l’emplacement le plus facile à échanger.
Réflexions finales : les jetons indexés sur l’or en valent-ils la peine ?
Les jetons indexés sur l’or sont une application incroyable de la technologie blockchain – la tokenisation d’un métal lourd et précieux ouvre le marché de l’or à une plus grande variété d’investisseurs potentiels.
Alors que le marché de la crypto-monnaie continue de croître, la demande de jetons indexés sur l’or suivra probablement. Il est important de comprendre les avantages offerts par chaque fournisseur de jetons avant d’effectuer un achat.
Sont-ils conformes à vos exigences ? Comme pour tout investissement, faites preuve de diligence raisonnable.
Qui soutient votre jeton ?
Où sont les installations où votre or sera stocké ?
Où pouvez-vous vendre votre jeton ?
Où stockerez-vous votre jeton ?
Les jetons indexés sur l’or sont un bon moyen d’obtenir une exposition à cette matière première. Cependant, les jetons indexés sur l’or ont toujours des risques technologiques contre lesquels se protéger.
Les pirates, par exemple, peuvent forcer l’ouverture d’un compte d’échange ou d’un portefeuille mal sécurisé et siphonner tout aussi facilement des centaines de milliers ou des millions de dollars de valeur.
Posséder un jeton est la partie la plus facile – le garder en sécurité nécessitera une bonne compréhension de comment protéger votre crypto.
Source https://coincentral.com/what-are-gold-pegged-tokens-how-to-invest-in-gold-via-crypto/
