Comment vivre sans CEX

Vivre sans CEX peut être frustrant, n’est-ce pas ? Eh bien, ce n’est peut-être pas aussi difficile que vous ne le pensez. En fait, vous pourriez l’oublier au bout d’un moment.

Pas encore convaincu ? Dans cet article, nous mettrons en évidence les différences entre les échanges centralisés et décentralisés, et explorerons comment naviguer dans l’écosystème tout en pratiquant l’abstinence des échanges centralisés. Allons-y !

CEX vs DEX : Quelle est la différence ?

Les échanges centralisés sont l’épine dorsale de l’industrie de la cryptographie depuis des années. Cependant, il semble qu’ils soient également devenus l’un des points de défaillance les plus importants de l’écosystème crypto.

L’effondrement de FTX a montré que CeFi apporte de nombreuses incertitudes au jeu. Maintenant plus que jamais, les passionnés de crypto s’éloignent de CeFi et se tournent vers DeFi. Avant de commencer, définissons d’abord les deux types d’échanges.

Bourses centralisées (CEX) sont actuellement les plateformes les plus populaires pour acheter et vendre des crypto-monnaies. Bien qu’ils soient faciles à utiliser, offrent une grande variété de fonctionnalités et prennent en charge de nombreuses passerelles de paiement, ils sont également potentiellement très risqués.

Échanges décentralisés (DEX), en revanche, sont plus récents et deviennent de plus en plus populaires. Ces échanges sont beaucoup plus sûrs que les CEX, ils ne sont pas aussi vulnérables aux attaques. Les DEX offrent également une variété de fonctionnalités et sont faciles à utiliser.

Les principales différences entre les échanges centralisés et décentralisés se présentent sous la forme de :

1. Sécurité: Les CEX sont beaucoup plus vulnérables aux attaques, car ils sont centralisés. Cela signifie que tous les fonds stockés sur l’échange sont au même endroit, ce qui en fait une cible plus facile pour les pirates. Les fonds sont également détenus par la bourse plutôt que par les utilisateurs, ce qui rend l’utilisation abusive des fonds beaucoup plus probable. Les DEX sont décentralisés, ce qui signifie que les fonds sont stockés dans les portefeuilles des utilisateurs individuels plutôt que sur l’échange lui-même. Cela les rend beaucoup moins vulnérables aux attaques.
2. Traits: Les CEX offrent une grande variété de fonctionnalités et d’options d’investissement. Les DEX, en revanche, offrent moins de fonctionnalités mais sont beaucoup plus sûrs. Cela étant dit, les échanges décentralisés se sont considérablement améliorés au cours des derniers mois et années et ont introduit une variété de fonctionnalités, réduisant l’écart entre les deux.
3. Facilité d’utilisation: Les CEX sont généralement considérés comme beaucoup plus faciles à utiliser que les DEX. C’est parce qu’ils existent depuis plus longtemps et parce qu’ils utilisent un système similaire aux marchés réguliers. Cependant, les DEX deviennent de plus en plus populaires et beaucoup plus faciles à utiliser.
4. La possibilité d’entrer dans la crypto : La principale proposition de valeur des échanges centralisés est qu’ils sont la principale passerelle vers la cryptographie. Cependant, les gens ont maintenant plus d’options lorsqu’il s’agit d’acheter de la crypto avec leur fiat, avec de nombreuses plates-formes web3 offrant des passerelles fiat-to-crypto.

Échange centralisé (CEX)

Les CEX fonctionnent de manière similaire à ce que vous verriez en bourse : ils utilisent la méthode du carnet de commandes.

Un carnet de commande est un registre électronique qui coordonne les ordres d’achat et de vente sur une bourse spécifique. Chaque échange crypto centralisé comprend un carnet de commandes, mais, comme nous le verrons, les carnets de commandes peuvent être légèrement différents selon le CEX. Chaque carnet de commandes comprend :

• Enchères ou ordres d’achat
• Demandes ou ordres de vente
• Le prix auquel les commandes sont passées
• Le montant total de crypto-monnaies impliquées

Chaque paire de crypto a un carnet de commandes de crypto différent. Les carnets d’ordres affichent toutes les données des ordres à cours limité. Cela fait référence aux ordres que les commerçants et les investisseurs choisissent de passer à des prix cibles spécifiques. Les utilisateurs peuvent également utiliser des ordres au marché, auquel cas ils remplissent les ordres à cours limité et retirent des liquidités du marché.

CEX : Le Bon ?

Les échanges centralisés présentent de nombreux avantages qui les distinguent de leurs homologues décentralisés.

Leur principal avantage est le fait qu’ils disposent de moyens plus de liquidité. Binance, par exemple, enregistre régulièrement plus de 30 milliards de dollars de volumes de transactions quotidiens. Cela garantit que les utilisateurs peuvent échanger leurs actifs cryptographiques de manière transparente à tout moment, quelle que soit la taille de leur commande.

Les échanges centralisés offrent également plus de passerelles de paiement: Ils ont longtemps été le principal moyen d’entrer sur le marché de la cryptographie. La plupart des CEX prennent en charge les achats par carte de crédit et de débit, les virements par carte bancaire, etc.

Les échanges centralisés offrent également plus de fonctionnalités. Ce sont des guichets uniques pour les investisseurs qui souhaitent acheter des cryptos, les détenir, les échanger ou investir. Les échanges décentralisés sont généralement plus dispersés, car ils offrent un ensemble de services plus spécialisés.

CEX : Le méchant ?

Les échanges centralisés présentent quelques inconvénients majeurs.

Premièrement, ils sont beaucoup plus vulnérable aux attaques que les échanges décentralisés. Étant donné que tous les fonds sont stockés au même endroit, les pirates sont davantage incités à essayer de les voler.

Les échanges centralisés sont également Moins sécurisé parce que les fonds sont détenus par la bourse plutôt que par les utilisateurs. Cela les rend beaucoup plus susceptibles d’être mal utilisés.

Enfin et surtout, la principale proposition de valeur des échanges centralisés est qu’ils sont la principale passerelle vers la cryptographie. Cependant, avec de nombreuses plateformes web3 offrant des passerelles fiat-to-crypto, le principal avantage des échanges centralisés devient moins pertinent.

Il est important de pratiquer une utilisation sûre du CEX !

L’effondrement de FTX a soulevé des questions sur la sécurité des échanges cryptographiques centralisés. FTX était le deuxième plus grand CEX sur le marché. Plus tôt ce mois-ci, la bourse a brusquement annoncé qu’elle fermait et que les utilisateurs ne pourraient pas retirer leurs fonds. Cela a laissé de nombreux investisseurs inquiets pour la sécurité de leurs fonds sur les bourses centralisées.

Alors que de nombreuses bourses deviennent désormais plus transparentes et publient leurs preuves de réserves auditées qui montrent les actifs et les passifs des bourses, il y a encore de la place pour l’utilisation abusive des fonds des clients.

Il y a eu plusieurs cas d’échanges centralisés fermés sans avertissement, laissant les investisseurs sans aucun moyen d’accéder à leurs fonds. Dans la plupart des cas, les échanges ont finalement remboursé les investisseurs. Cependant, rien ne garantit que cela se produira toujours, et les investisseurs courent le risque de perdre leur argent si une bourse fait faillite ou ferme sans avertissement.

Les échanges centralisés sont également vulnérables aux attaques des pirates. En janvier 2019, Binance a subi un piratage majeur au cours duquel 7 000 bitcoins ont été volés. Ce n’est qu’un exemple des nombreux piratages qui se sont produits sur des échanges centralisés.

Dans l’ensemble, il est important d’être conscient des risques associés aux échanges centralisés et de prendre des mesures pour protéger vos fonds. Il est conseillé de conserver vos fonds dans un portefeuille que vous contrôlez, plutôt que de les confier à un échange. Et si vous choisissez d’utiliser un échange centralisé, assurez-vous de n’y stocker qu’une petite quantité de fonds et de prendre des mesures de sécurité supplémentaires telles que l’authentification à 2 facteurs.

Échange décentralisé (DEX)

Contrairement aux CEX, les échanges décentralisés (DEX) fonctionnent légèrement différemment. Au lieu d’utiliser la méthode du carnet de commandes, la plupart des DEX utilisent des pools de liquidités pour réguler la tarification des actifs cryptographiques.

UN pool de liquidités est un portefeuille numérique qui comprend deux crypto-monnaies enfermées dans un contrat intelligent. Cela se traduit par la création de liquidité entre la paire de crypto-monnaie pour créer des transactions plus rapides.

L’un des principaux composants des pools de liquidités est constitué par les teneurs de marché automatisés (AMM). Un AMM est un protocole de contrat intelligent qui utilise des pools de liquidités pour permettre l’échange d’actifs numériques de manière automatisée plutôt que via un marché traditionnel d’acheteurs et de vendeurs. Le prix d’une crypto-monnaie est déterminé par une formule.

Avantages d’un DEX

Avant tout, les échanges décentralisés sont plus sécurisé car ils ne sont pas aussi vulnérables aux attaques des pirates. Ils n’ont pas de point de défaillance unique, donc si un échange tombe en panne, les utilisateurs peuvent toujours accéder à leurs fonds sur d’autres échanges. Comme les utilisateurs détiennent leurs propres clés privées, il n’y a aucun risque qu’un piratage cible plusieurs portefeuilles à la fois.

Les échanges décentralisés offrent également plus de confidentialité et de résistance à la censure que leurs homologues CEX. Étant donné que toutes les données sont stockées sur la blockchain, il est beaucoup plus difficile pour les gouvernements ou les pirates de suivre l’activité des utilisateurs ou d’interférer avec les transactions.

Et enfin, les échanges décentralisés sont un passerelle vers la finance décentralisée et l’écosystème NFT. Les DEX permettent aux utilisateurs d’accéder au monde des contrats intelligents et des dApps qui fournissent des services financiers, y compris des produits de prêt, de jalonnement et d’épargne, ainsi que des projets NFT.

Inconvénients d’un DEX

Un inconvénient des échanges décentralisés est qu’ils peuvent être légèrement plus difficile à utiliser. Ils ont souvent une interface utilisateur plus complexe que les échanges centralisés, et il peut être difficile de trouver le bon carnet de commandes ou le bon pool de liquidités.

Un autre inconvénient est que les DEX sont encore relativement nouveaux et peuvent ne pas avoir autant de fonctionnalités ou autant de liquidité que les échanges centralisés. Ils ont aussi tendance à être Ralentissez que les échanges centralisés. Du côté positif, ils s’améliorent rapidement et offrent un ensemble de fonctionnalités plus complet.

Enfin, les échanges décentralisés peuvent être moins fiable que les échanges centralisés. C’est parce qu’ils ne sont pas aussi bien testés et peuvent avoir plus de bogues. S’il est vrai qu’il n’y a pas de point de défaillance unique comme avec les CEX, nous avons vu de nombreux exploits DEX qui ont affecté le marché.

Trader sur un DEX

Le trading sur un DEX est quelque peu différent du trading sur un CEX. Une fois que vous avez connecté votre portefeuille, vous pouvez choisir une blockchain et la paire de crypto-monnaie avec laquelle vous souhaitez travailler.

Le DEX calculera le taux de change de votre crypto-monnaie, qui change en raison des fluctuations du pool de liquidités. Vous pouvez ensuite échanger une crypto-monnaie contre une autre.

Si, en revanche, vous souhaitez gagner un revenu passif, vous pouvez agir en tant que fournisseur de liquidités pour la bourse. Cependant, une chose à laquelle vous devez faire attention lorsque vous tradez est la perte impermanente.

La perte impermanente fait référence à un moment où le changement de prix du jeton fait que votre part du pool de liquidités vaut moins que la valeur de votre dépôt. Cette perte est dite impermanente car le prix du jeton peut revenir à un taux favorable. Cependant, si vous décidez de retirer votre crypto du pool de liquidités, cette perte devient permanente.

Comment acheter de la crypto avec une carte de crédit ?

Comme nous l’avons mentionné précédemment, les protocoles et initiatives décentralisés deviennent progressivement plus populaires depuis qu’ils ont introduit des passerelles directes pour acheter de la crypto sans avoir à interagir avec les dépositaires d’actifs numériques.

CoinStats s’est associé à Mercuryo et MoonPay pour fournir à ses utilisateurs un moyen rapide et fiable d’acheter de la crypto avec une carte de crédit sans jamais avoir à visiter un échange centralisé.

Suivi DeFi

Les échanges décentralisés agissent comme une passerelle vers l’industrie DeFi, où les utilisateurs peuvent participer à diverses initiatives, aider au financement de projets ou investir leur argent en jalonnant, en cultivant le rendement, en prêtant, en achetant des NFT, etc.

Mais si vous choisissez d’entrer dans le monde DeFi, vous risquez de rencontrer un problème majeur : vos fonds seront dispersés sur différentes plateformes !

CoinStats propose une variété d’outils pour aider les utilisateurs à suivre leurs portefeuilles, notamment des graphiques de prix, des commandes ouvertes et des données de marché. Vous pouvez suivre votre portefeuille DeFi et NFT, ainsi que vos portefeuilles CEX ou DEX. Il est également possible de visualiser votre portefeuille dans différentes devises, ainsi que la répartition de vos avoirs et profits et pertes sur différentes plateformes.

Notre plateforme permet également aux utilisateurs de comparer les performances de leur portefeuille avec celles d’autres utilisateurs. Voir comment vous vous débrouillez par rapport aux autres membres de la communauté vous permettra de tirer les bonnes conclusions et d’affiner votre stratégie d’investissement.

CoinStats est une plate-forme de gestion de portefeuille de crypto-monnaie avec plus de 250 000 utilisateurs actifs mensuels offrant une solution à ses clients pour suivre et gérer tous leurs avoirs en crypto à partir d’une seule interface.

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