Comment rendre DeFi (un peu) moins compliqué –

Un agrégateur DeFi est une plate-forme qui exploite plusieurs DEX différents et met en œuvre diverses stratégies d’achat et de vente pour aider les utilisateurs à maximiser leurs profits, ainsi qu’à atténuer les frais de gaz élevés et les commissions de négociation DEX.

Les agrégateurs DeFi populaires 1inch, 0x et Paraswap facilitent environ 1,2 milliard de dollars de volume par semaine.

Selon Données d’analyse des dunesle nombre de nouveaux utilisateurs, les transactions quotidiennes et les volumes quotidiens ont augmenté en 2023, atteignant un volume hebdomadaire d’environ 10 milliards de dollars, dominé par les agrégateurs DEX basés sur Ethereum.

Qu’est-ce que l’agriculture de rendement ?

Pour mieux comprendre l’utilité d’un agrégateur DeFi, il est utile de passer sous silence le concept de Agriculture de rendement.

Agriculture de rendement (nom): une approche méthodique du prêt et du jalonnement d’actifs de crypto-monnaie aux endroits qui génèrent les rendements et les récompenses les plus élevés. L’agriculture de rendement nécessite qu’un détenteur de crypto-monnaie bloque ses fonds dans un contrat intelligent, qui précise combien et à quelle fréquence un prêteur reçoit ses récompenses.

Sans un agrégateur DeFi, un agriculteur de rendement cliquerait sur plusieurs pools de prêts différents et échanges décentralisés tels que Aave et Compound, comparant manuellement les meilleurs taux, et jeton de cryptomonnaie options disponibles et la migration des fonds eux-mêmes.

D’où viennent les rendements DeFi ? En théorie, l’autre côté de l’équation de la finance décentralisée est celui d’un emprunteur qui contracte un prêt en utilisant sa propre crypto-monnaie comme garantie. La plupart du temps, ces emprunteurs ont besoin de fonds pour obtenir des liquidités sur les bourses décentralisées.

Ces récompenses ont tendance à être bien supérieures en moyenne à celles des investissements plus traditionnels, mais comportent des risques beaucoup plus élevés.

Comment fonctionne l’agriculture de rendement

La plupart des activités d’agriculture de rendement se font généralement en prêtant de l’ETH ou un jeton ERC-20 sur un protocole de marché monétaire décentralisé et non dépositaire.

L’agriculture de rendement et les jetons qu’elle génère peuvent être une entreprise risquée, voici comment cela fonctionne :

Étape 1: Ajoutez des fonds à un pool de liquidités. Ce sont des contrats intelligents qui contiennent les fonds eux-mêmes, et les pools alimentent un marché où les utilisateurs ont la possibilité d’échanger, d’emprunter ou de prêter des jetons.

Étape 2: Une fois que vous avez ajouté vos fonds à un pool, vous devenez un « fournisseur de liquidités » et commencez à générer des intérêts grâce aux frais.

Étape 3: Vous aurez ensuite la possibilité de clôturer une position agricole à rendement à effet de levier. Pour ce faire, connectez-vous à votre portefeuille et assurez-vous que votre réseau est configuré sur la chaîne en question. Vous verrez vos positions actives dans la section « Vos positions », et vous devrez sélectionner une position que vous souhaitez fermer et cliquer sur « Fermer la position ». Attendez que la transaction soit traitée et vous devriez pouvoir voir les jetons dans votre portefeuille.

Les meilleurs agrégateurs DeFi

Définition de l’agrégateur DeFi : Plutôt que d’avoir à parcourir manuellement plusieurs pools, les utilisateurs DeFi peuvent utiliser un agrégateur DeFi pour accéder à un large éventail d’échanges décentralisés et de pools de négociation sur un seul tableau de bord, qui extrait les informations d’une grande variété d’échanges et de teneurs de marché automatisés.

1 pouce

1inch est un agrégateur DEX bien connu spécialisé dans l’élaboration des meilleurs prix de cryptographie par rapport aux différents échanges décentralisés. La plateforme a été lancée avec son propre jeton de gouvernance connu sous le nom de 1INCH, et le principal moyen par lequel vous, en tant qu’utilisateur, pouvez gagner des jetons 1INCH est de fournir des liquidités à la plateforme de liquidité.

Le jeton est basé sur Ethereum et l’agrégateur fonctionne en s’approvisionnant en liquidités auprès de différents DEx, ce qui signifie que vous pouvez obtenir de meilleurs taux de swap de jetons que ceux que vous obtiendriez sur un DEX individuel.

1inch a été fondée par Sergej Kunz.

1 pouce est accessible sur https://app.1inch.io/.

Zapper

Zapper vous permet de gérer les actifs et les passifs DeFi via une interface simple, et il est généralement considéré comme l’un des agrégateurs DeFi les plus intuitifs : les utilisateurs peuvent déployer différentes positions DeFi en un seul clic.

Les utilisateurs peuvent entrer et sortir des positions DeFi via des fonctions appelées Zapping In et Zapping Out.

Zapper s’intègre à plusieurs plates-formes DeFi, telles que 1inch, Aave, Alchemix, Alpha, etc., et permet de rééquilibrer le portefeuille en transférant le capital vers d’autres plates-formes. Le rééquilibrage du portefeuille offre des avantages par rapport à la simple détention de crypto, et la stratégie mise en œuvre par Zapper vous aidera à minimiser les risques en rééquilibrant votre portefeuille sur certaines périodes.

Zapper inclut même une fonctionnalité de multi-pooling qui permet une diversification en matière de répartition des actifs.

Zapper a été fondée par Seb Audet et Nodar Janashia.

Zapper est accessible sur Zapper.Fi

Zérion

Zerion permet aux traders de découvrir le potentiel de chaque actif sur le marché et de négocier aux meilleurs taux à partir d’un seul tableau de bord.

L’application suit plus de 50 protocoles, ce qui facilite la recherche de jetons moins populaires.

Il s’approvisionne également en liquidités auprès des principales bourses décentralisées, ce qui donne aux utilisateurs un accès en une seule transaction aux pools de liquidités et même à des stratégies automatisées. Cela signifie qu’ils peuvent échanger des actifs et les envoyer vers un autre portefeuille en une seule transaction.

Zerion a été fondée par Vadim Koleoshkin, Alexey Bashlykov et Evgeny Yartaev.

Zerio est accessible sur https://app.zerion.io/.

Plasma.Finance

Avec Plasma.Finance, vous pouvez gérer votre portefeuille, la rampe d’entrée/sortie Fiat, les pools de liquidités, l’agrégateur DEX et SWAP, les prêts et emprunts ainsi que l’échange d’actifs entre chaînes à partir d’une seule interface.

C’est l’un des moyens les plus simples d’acheter et de vendre des jetons, car il permet des intégrations de cartes de crédit ou bancaires. Cela se fait grâce à un partenariat avec plasmapay, rampeet simplexe.

Plasma.Finance a été fondée par Ilia Maskimenka.

Plasma.Finance est accessible en visitant Plasma.Finance.

Matcha

Matcha est une plate-forme DeFi qui vise à offrir aux traders de crypto les meilleurs taux sur n’importe quel échange de crypto-monnaie grâce à l’utilisation d’une technologie API 0x propriétaire qui vérifie 23 échanges décentralisés (DEX) en même temps.

Il fonctionne avec 0x, Uniswap, SushiSwap, Curve, Kyber, Balancer, Mooniswap, Bancor, mStable et quelques autres pièces. Les utilisateurs peuvent rechercher simultanément 23 bourses et acheminer intelligemment leurs ordres pour négocier en toute sécurité sans frais cachés.

Aucun compte n’est requis et il n’y a pas de limites de négociation, d’exigences de dépôt ou de frais de retrait.

Le matcha a été créé par Will Warren.

Matcha est accessible sur https://matcha.xyz/

Comment utiliser DeFi gratuitement

Vous remarquerez peut-être que le simple fait d’expérimenter les protocoles et les agrégateurs DeFi coûte rapidement cher en raison des frais de gaz du réseau Ethereum.

Certains agrégateurs proposent des simulateurs DeFi, ce qui signifie que vous pouvez jouer avec le tableau de bord avec de faux Ethereum ou d’autres jetons générés par la simulation simulée.

Le Defiant propose une excellente vidéo explicative sur l’utilisation de la fonction de simulation DeFi sur un autre agrégateur DeFi appelé InstaDapp :

Réflexions finales : le rôle évolutif de l’agrégateur DEX

Un agrégateur extrait les meilleurs prix parmi différents DEX afin que vous n’ayez pas à vérifier quoi que ce soit manuellement.

En tant que tel, vous avez la possibilité de prendre une décision éclairée sur ce que vous souhaitez cultiver beaucoup plus rapidement. Les agrégateurs DeFi sont une innovation appréciée qui a considérablement simplifié le paysage DeFi pour les débutants comme pour les experts.