Comment gagner un revenu passif avec les crypto-monnaies

Croyez-le ou non, il était une fois des investisseurs qui prenaient des décisions au-delà des faux livres blancs et des mèmes moon/lambo.

Je suis un grand partisan de l’adoption de projets de crypto-monnaie et de blockchain pour leur utilisation réelle – rarement pour la spéculation ou le hodling. En général, la spéculation rampante noie une éducation significative. Cependant, avec le nombre varié de projets lancés, ce n’était qu’une question de temps avant que des projets ne voient le jour qui remontent à la partie «fin» de leurs racines fintech.

Les trois principaux types de crypto-monnaies – transactionnel, plate-forme et utilitaire – voient une moisson de projets qui sont destiné spécifiquement à la détention en tant que forme de revenu passif et de placement.

Étant donné qu’il existe déjà une pléthore de contenu autour de l’exploitation minière et qu’il nécessite une barrière à l’entrée élevée par rapport aux investissements traditionnels à revenus / passifs, concentrons-nous sur des alternatives plus réalisables.

L’investissement traditionnel (et nos amis de l’IRS) différencient les investissements en capital et les investissements passifs en fonction de l’endroit où l’investisseur tire ses rendements littéraux. Un retour réalisé sur le vente d’un actif d’investissement (par exemple, vendre un jeton ICO après que sa valeur ait augmenté), est considéré comme un investissement en capital. Un rendement, ou un revenu, réalisé indépendamment d’un actif acheté ou vendu est considéré comme un revenu ou investissement passif. L’exemple le plus clair ici de la finance traditionnelle est dividendes à partir des stocks détenus.

Le revenu passif est la forme d’investissement la plus recherchée puisqu’il s’agit de l’actualisation littérale de « votre argent travaille pour vous ». Pourtant, le revenu passif est notoirement difficile à atteindre. D’Airbnb, aux blogs avec des liens d’affiliation, à la collecte de dividendes en actions, à la franchise, à la location de biens immobiliers, le revenu passif est vraiment difficile à capitaliser et devient souvent moins passif que prévu. De plus, le revenu passif nécessite souvent un capital initial important et, plus important encore, du temps, mais rapporte souvent des récompenses moins qu’idéales.

Heureusement, quelques pionniers du monde de la cryptographie inversent la tendance en proposant quelques méthodes différentes qui ressemblent à des revenus et à des investissements passifs.

*Note de la rédaction : vous savez déjà ce que cela va dire. Dès que vous avez vu « note de l’éditeur », vous vous êtes préparé à cette déclaration « ce n’est pas un conseil en placement ». Nous ne saurions trop insister sur le fait qu’il ne s’agit pas de conseils en investissement et qu’il est purement informatif. Les crypto-monnaies sont très volatiles – gagnez/perdez de l’argent sur vos propres recherches et conseils de fournisseurs professionnels agréés et expérimentés.

Différentes façons de gagner des dividendes en crypto

Il n’y a pas exact comparaison des dividendes dans le monde de la cryptographie, cependant, il existe plusieurs autres façons différentes de détenir des crypto-monnaies pour un rendement passif. Il n’y a pas non plus deux projets identiques dans le processus, alors méfiez-vous que des recherches supplémentaires soient nécessaires pour toute méthode suggérée ci-dessous.

Voici une liste des manières générales dont une crypto-monnaie peut offrir un revenu passif :

• • Jalonnement – détenir une pièce Proof-of-Stake dans un portefeuille spécial
  • Nœud maître – contrôler un Masternode
  • Jetons utilitaires – détenir des jetons conçus pour un revenu périodique

Jalonnement

Les chaînes de blocs et les crypto-monnaies utilisent des algorithmes spéciaux, appelés algorithmes de consensus, qui déterminent mathématiquement quel bloc suivant est le « bon ». Bitcoin a introduit le type d’algorithme de consensus le plus populaire connu sous le nom de Proof-of-Work. De loin et dans l’ensemble, le PoW est la forme de consensus la plus populaire dans le monde de la cryptographie.

Cependant, une deuxième forme de consensus de plus en plus populaire, la preuve de participation, commence lentement mais sûrement à décoller. Cela nous amène à la porte numéro un pour créer un revenu crypto passif : le jalonnement.

En Proof-of-Stake, au lieu de extraction de crypto-monnaies via du matériel, de nouveaux blocs sont créés en détenant des crypto-monnaies dans un portefeuille de jalonnement. Un piqueur met en place une mise (pièces) ou verrouille un certain nombre de ses pièces pour vérifier un bloc de transactions. Idéalement, plus on mise de pièces, plus il y a de chances que l’on reçoive une récompense globale.

Certaines pièces nécessitent une connexion et une source d’alimentation 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, tandis que d’autres nécessitent littéralement de conserver les pièces dans un portefeuille spécial. D’après mes recherches, NEO prend le gâteau en termes de barrière à l’entrée la plus faible, tant sur le plan fiscal que sur le plan informatique. Tout ce qu’il a fallu, c’était télécharger l’officiel NEON de la ville de Sion portefeuille et transférer les NEO achetés de l’échange vers ledit portefeuille.

C’est ça! Tant que je garde mon NEO dans le portefeuille officiel, il est déjà jalonné – aucune étape supplémentaire n’est nécessaire et je peux réclamer mes récompenses jalonnées (en GAS) jusqu’à toutes les 5 minutes. En ce qui concerne la partie « passive » de l’investissement passif, le PoS fait certainement l’affaire.

Parmi les autres crypto-monnaies offrant désormais des récompenses via le jalonnement PoS figurent NEO / GAS, Lisk, Stratis et ARK.

Masternode

La deuxième méthode pour tirer parti d’un flux de revenus provenant de crypto-avoirs ressemble davantage à un revenu passif traditionnel car elle nécessite généralement une quantité substantielle de capital de démarrage. Un nombre croissant de projets cryptographiques ont deux couches de gouvernance ou plus – avec la couche supérieure, ou nœud, communément appelée le nœud principal.

Ces nœuds maîtres fournissent généralement quelques effort de gouvernance supplémentaire à sa crypto-communauté sous-jacente. Certains exemples sont le vote actif/passif sur les mises à jour logicielles, la vérification des transactions privées/instantanées et la participation à des événements communautaires.

Les détenteurs de nœuds maîtres sont généralement généreusement récompensés. Par exemple, dans Dash, les masternodes reçoivent un énorme 45% de la récompense de bloc sur chaque nouveau bloc. Le site officiel Dash affirme que « généralement, environ 2 Dash (~ 325 $) sont payés à chaque masternode tous les 7 jours ».

Quel est le coût de posséder un nœud maître, dites-vous ? Eh bien, cela dépend de la pièce dont nous parlons – pour continuer avec Dash, un masternode frais 1000 tirets enfermé pour une durée déterminée. Malheureusement, peu de passionnés de crypto ont environ 325 000 $ de liquide qu’ils sont prêts à lier à une seule pièce.

Jetons utilitaires

Cette dernière catégorie représente le plus large éventail de projets car chaque revenu passif tire sa valeur du succès (ou de l’échec) d’une utilité principale de jetons ; la différence fondamentale entre le modèle PoS précédemment défini et ce modèle de jeton utilitaire découle exactement de la partie du projet de crypto-monnaie en corrélation avec la diminution ou l’augmentation des dividendes.

Les récompenses PoS sont dérivées d’une crypto-monnaie protocole de manière presque standard, tandis que les récompenses des jetons utilitaires sont dérivées d’une crypto-monnaie finalité transactionnelle.

Un exemple est l’échange décentralisé d’actifs blockchain CryptoBridge DEX. DEX est un échange, ce qui signifie que pour réussir en tant que projet, DEX recherche une croissance à long terme en termes de volume d’échange : plus les commerçants et les capitaux utilisent DEX, plus les frais de transaction seront perçus. De plus, l’équipe a distribué un jeton d’accompagnement nommé BridgeCoin (BCO) sur la blockchain Bitshare. à travers une mine publique pendant six mois,

En achetant et en jalonnant des BCO sur la bourse DEX, les détenteurs sont récompensés par 50 % des frais de transaction (après profit*). Encore plus intéressant, les récompenses reçues de BridgeCoin sont pas payé en BridgeCoin, mais dans la paire de transaction qui a entraîné les frais de transaction. Si seulement strictement Bitcoin, Litecoin, Monero et Ethereum sont échangés sur DEX, alors les récompenses de jalonnement bihebdomadaires seraient strictement en Bitcoin, Litecoin, Monero et Ethereum, pas dans BridgeCoin – une façon assez astucieuse de développer passivement un portefeuille diversifié.

Dex/BCO ne sont que l’un des nombreux jetons utilitaires tels que COSS, Kucoin, dont la principale fonction commerciale est en corrélation avec une augmentation/diminution des dividendes. Alors que de plus en plus d’équipes de blockchain se précipitent pour perturber les modèles commerciaux archaïques, il est probable qu’un montant croissant accordera des récompenses financières de type dividende liées à leur modèle commercial.

Réflexions finales : passif, mais risqué

En fin de compte, l’espace des crypto-monnaies ressemble toujours au Far West – la volatilité et les gros titres sur les pièges à clics continueront de dominer la scène dans un avenir prévisible. Cependant, lentement mais sûrement, la stabilité ouvrira la voie aux véhicules de revenu passif avec un potentiel de croissance, contrairement à l’ère précédente des dividendes standard.

Pour l’instant, la preuve de participation, les masternodes et un nombre croissant de jetons utilitaires ouvrent la voie à la première génération de crypto-monnaies à revenu passif. Sans aucun doute, quelques-uns de ces projets échoueront, cependant, ceux qui ne le feront pas rapporteront sûrement un flux de revenus confortable au cours des prochaines décennies.