Comment gagner un revenu crypto passif avec Ethereum ?

Le marché des crypto-monnaies est incroyablement volatil, ce qui peut être à la fois bon et mauvais pour les investisseurs et les commerçants. La volatilité crée des opportunités de faire des profits, mais elle peut aussi entraîner des pertes. Les stratégies de revenu passif, cependant, pourraient être utiles pour compenser ces pertes.

Les stratégies de revenu passif offrent aux investisseurs et aux traders des opportunités de réaliser des bénéfices, même dans des conditions de marché difficiles telles que les marchés baissiers. Pour ceux qui investissent dans Ether (ETH), ou dans n’importe quelle crypto en général, gagner un revenu de crypto passive offre un moyen de couvrir les krachs et les ralentissements du marché.

Hodling était autrefois le principal moyen de gagner des intérêts sur ses actifs cryptographiques. Mais, avec la montée en puissance des protocoles de finance décentralisée (DeFi), il existe désormais de nombreuses façons de gagner des intérêts sur les protocoles Ether et DeFi. Cet article est un guide sur la façon de gagner de l’argent avec Ethereum pour les débutants et ceux qui connaissent déjà l’espace.

Qu’est-ce qu’Ethereum et comment ça marche ?

Ethereum est un réseau blockchain décentralisé qui exécute des contrats intelligents. Ce sont des applications qui s’exécutent exactement comme programmées sans possibilité de fraude ou d’interférence de tiers. Le jeton natif d’Ethereum, Ether, permet aux utilisateurs d’effectuer plusieurs fonctions sur le réseau telles que faire des transactions, jalonner, échanger, stocker des jetons non fongibles (NFT), jouer à des jeux et plus encore.

Ethereum est également utilisé pour créer des applications décentralisées (DApps), qui sont des logiciels open source qui s’exécutent sur la blockchain. Les DApps peuvent être construits sur le réseau d’Ethereum par toute personne ayant les compétences et l’expertise pour le faire, ce qui en fait l’une des plateformes les plus populaires pour les développeurs.

Ethereum utilisait autrefois un algorithme de consensus de preuve de travail (PoW), qui récompense les mineurs pour la validation de blocs de transactions. Cependant, Ethereum est officiellement passé à un algorithme de consensus de preuve de participation (PoS) le 15 septembre 2022 à 1 h 42 min 42 s HNE.

La transition historique fait partie de ce que le co-créateur d’Ethereum, Vitalik Buterin, surnommé The Merge, a noté comme la première partie de plusieurs dans la feuille de route de mise à l’échelle pluriannuelle du réseau. Le passage au PoS est conçu pour rendre Ethereum plus évolutif et économe en énergie en éliminant le besoin pour les mineurs qui utilisent de grandes quantités d’électricité pour sécuriser le réseau.

Comment gagner des revenus crypto passifs avec Ethereum ?

Voici quelques-unes des façons populaires de générer des revenus passifs avec Ethereum :

Jalonnement

Le jalonnement est le processus de verrouillage de ses fonds sur une blockchain PoS (comme Ethereum) pour aider à valider les transactions et gagner des récompenses. Lorsque les utilisateurs misent leur ETH, ils mettent essentiellement leur peau dans le jeu et aident à sécuriser le réseau. En échange de leurs efforts, les parieurs gagnent des récompenses sous forme d’ETH ou d’autres jetons.

Le jalonnement d’Ethereum est un moyen populaire de gagner un revenu passif grâce à la crypto-monnaie, bien qu’il puisse être trop cher pour les investisseurs amateurs. La nouvelle version PoS d’Ethereum nécessite au moins 32 ETH – environ plus de 50 000 $ – pour exécuter un nœud de validation complet et participer au jalonnement.

Outre le jalonnement direct, on peut également utiliser des fournisseurs de services comme StakeWise et Lido. Ce sont des DApp qui fournissent des services de jalonnement Ethereum sans avoir à exécuter un nœud complet, permettant aux participants du réseau de jalonner avec des montants minimes. Ces services facturent généralement des frais sur les récompenses supérieures à 10 %, ce qui peut réduire les bénéfices, mais au moins ils n’auront pas besoin d’investir 32 ETH à l’avance.

Hodl

Hodl, un dérivé de « hold », également « hold on for dear life », est un terme d’argot cryptographique utilisé pour décrire l’acte de conserver une crypto-monnaie à des fins d’investissement à long terme. Lorsque les investisseurs d’Ethereum conservent leur Ether, ils parient essentiellement que son prix augmentera à l’avenir et qu’ils pourront le vendre à profit. C’est l’un des moyens les plus simples et les plus populaires de gagner un revenu passif grâce à la crypto-monnaie. Et, bien que cette stratégie n’offre aucun rendement immédiat ou garanti, elle peut être rentable à long terme si le prix de l’Ether augmente effectivement. Compte tenu de cela, Ethereum a connu une croissance phénoménale depuis sa création et est actuellement l’une des crypto-monnaies les plus précieuses au monde, il y a donc de fortes chances que son prix continue d’augmenter à l’avenir.

Cependant, il est important de garder à l’esprit que les prix des crypto-monnaies sont très volatils et peuvent fluctuer rapidement. Cela signifie qu’il y a toujours un risque de perte lors de la gestion de la cryptographie, de sorte que les investisseurs ne doivent investir que la somme d’argent qu’ils sont à l’aise de perdre.

Commerce automatisé

Une autre façon pour les utilisateurs de générer des revenus passifs grâce à leur investissement Ethereum consiste à utiliser un bot pour le trading automatisé d’Ether. Les robots de trading automatisés sont des logiciels qui utilisent des algorithmes préprogrammés pour acheter et vendre des crypto-monnaies sur les échanges 24h/24 et 7j/7.

Ces bots peuvent être configurés pour placer des transactions automatiquement dans certaines conditions du marché, telles que les changements de prix ou le volume. Coinrule et Bitsgap ne sont que quelques exemples de logiciels de trading automatisés qui permettent aux utilisateurs de définir des règles de trading, soit en utilisant des modèles prédéfinis, soit en les personnalisant en fonction des préférences de risque.

En cas de succès, le trading automatisé peut générer un flux constant de bénéfices, bien qu’il comporte certains risques. Les bots ne sont pas parfaits et peuvent parfois faire des erreurs, comme vendre trop tôt ou acheter trop tard.

De plus, le marché des crypto-monnaies est très volatil et peut subir des changements soudains qu’un bot pourrait ne pas être en mesure d’anticiper. En tant que tels, les investisseurs doivent surveiller de près leur activité de négociation automatisée pour éviter toute perte majeure.

Prêt

Le prêt est un autre moyen populaire pour les investisseurs de générer un revenu passif à partir de leur investissement en ETH. En règle générale, les investisseurs réalisent un profit en prêtant des cryptos aux emprunteurs avec un taux d’intérêt élevé. Cela peut se faire via des plateformes de prêt centralisées ou décentralisées.

Sur les plates-formes centralisées, les utilisateurs n’ont généralement pas à se soucier des problèmes techniques tels que la sécurité, le stockage des données, l’utilisation de la bande passante ou l’authentification. La plateforme gère tous les détails techniques et offre aux investisseurs la possibilité d’optimiser le rendement de leurs actifs.

Les plateformes centralisées ont généralement des taux d’intérêt plus élevés que les plateformes de prêt décentralisées. Un inconvénient, cependant, est que les plates-formes centralisées sont plus sensibles aux piratages et aux violations de données.

D’autre part, les plateformes de prêt décentralisées permettent aux utilisateurs de bénéficier d’un niveau de sécurité, de transparence et de personnalisation plus élevé, permettant aux investisseurs expérimentés de modifier les paramètres pour maximiser leurs profits. L’inconvénient est que ces plateformes sont souvent plus complexes à utiliser et nécessitent un niveau d’expertise technique plus élevé. Les taux d’intérêt ont également tendance à être plus bas sur les plateformes décentralisées.

Extraction de liquidité

L’extraction de liquidités ou l’agriculture de rendement est également une alternative pour générer des revenus passifs à partir d’Ethereum. Ici, les utilisateurs prêtent leur Ether ou d’autres actifs à des pools de liquidités sur des échanges décentralisés comme Yearn.finance, SushiSwap et Uniswap pour gagner des récompenses.

De nombreuses plateformes d’agriculture de rendement incluent la possibilité d’échanger un jeton contre un autre dans un pool de liquidités. Les commerçants paient des frais lorsqu’ils négocient des crypto-monnaies, et ces frais sont ensuite répartis entre les agriculteurs qui ont contribué à la liquidité de ce pool. Le montant de la récompense dépend de la part de la liquidité totale du pool fournie par l’agriculteur.

L’agriculture de rendement peut être un excellent moyen de générer des revenus passifs, mais il est important de se rappeler qu’il s’agit d’une pratique relativement nouvelle et qu’elle est donc sujette à changement. De plus, il peut s’agir d’un investissement risqué, car le prix des actifs sous-jacents peut fluctuer rapidement, entraînant des pertes.