Comment choisir les meilleures pièces de jalonnement pour un revenu passif

Qu’est-ce que le crypto-staking ?

Le jalonnement de crypto consiste à verrouiller ses avoirs en crypto-monnaie pour gagner des intérêts ou des récompenses. Techniquement, le « jalonnement » est la manière dont certains réseaux blockchain vérifient les transactions.

Du point de vue d’un investisseur, le jalonnement de crypto-monnaie est un moyen de développer ses avoirs en crypto sans avoir besoin d’en acheter plus. Le jalonnement de crypto pour un revenu passif maximal est un moyen légitime de gagner des rendements grâce à ses avoirs crypto existants. Les investisseurs qui participent au jalonnement bénéficient d’un intérêt supérieur à celui offert par le biais d’un compte bancaire ordinaire.

Si vous êtes intéressé par le jalonnement de crypto-monnaie mais que vous ne connaissez pas le terme, laissez-nous vous mettre au courant. Avant d’y aller, il est essentiel de comprendre le concept de la technologie blockchain. Les crypto-monnaies sont construites avec la technologie blockchain. Les transactions impliquant une telle crypto-monnaie doivent être validées avant que les données correspondantes puissent être stockées sur la blockchain. Ce processus de validation est appelé jalonnement.

Décomposons-le davantage.

Parce que les réseaux blockchain sont décentralisés, il n’y a pas d’intermédiaires. Ceci est en opposition totale avec les systèmes financiers traditionnels qui utilisent les banques, par exemple, pour servir de dépositaire de l’argent du public.

En tant que telle, la décentralisation nécessite un enregistrement accessible au public sur l’ensemble du réseau afin de garantir une transparence et une validité complètes pour toutes les transactions. Les transactions sont rassemblées en « blocs » et sont soumises pour être incluses dans cet enregistrement, qui est immuable.

C’est en quelque sorte la plus grande fonctionnalité de sécurité des blockchains, soit dit en passant. Étant donné que tout est accessible et vérifiable via un grand livre public distribué (l’enregistrement), il est très difficile de tromper ou de pirater.

Cela étant dit, une fois ces blocs acceptés, les utilisateurs qui possèdent ces blocs reçoivent des frais de transaction en guise de paiement sous forme de crypto-monnaie.

Qu’est-ce que le jalonnement a à voir avec tout cela? vous pourriez demander. En termes simples, le jalonnement est une protection contre les erreurs et les fraudes pouvant survenir au cours du processus.

Chaque fois qu’un utilisateur propose un nouveau bloc ou vote pour accepter un bloc proposé, il place une partie de sa crypto-monnaie sur la ligne. Ce processus incite à respecter les règles. Ainsi, en principe, plus un utilisateur met de crypto en jeu, plus il a de chances de gagner des récompenses sur les frais de transaction.

Cependant, s’il s’avère que le bloc proposé par un utilisateur contient des données frauduleuses ou inexactes, il peut perdre ce qu’il a mis en jeu. Ce processus s’appelle ‘couper’.

Comment fonctionne le crypto-staking ?

Il existe de nombreuses façons de commencer à jalonner la crypto. Pour commencer, vous pouvez choisir de valider les transactions à l’aide de votre propre ordinateur. Vous pouvez également « attribuer » votre crypto à une personne de confiance et lui demander de vous valider.

Notez que toutes les crypto-monnaies ne peuvent pas être utilisées pour miser. Nous en discuterons plus tard, alors continuez à lire.

Qu’est-ce qu’une preuve de participation ?

La preuve de participation est un mécanisme de consensus qui permet aux blockchains de valider les transactions. Dans le proof-of-stake (PoS), le nombre de pièces (ou le montant de la mise) détermine les chances de valider un nouveau bloc.

PoS a été créé comme un mécanisme de consensus alternatif à la preuve de travail (PoW) originale. PoS est l’un des mécanismes de consensus les plus courants et gagne continuellement du terrain pour son efficacité et la possibilité de gagner des récompenses de staking crypto.

Contrairement au PoW qui est très énergivore et nécessite beaucoup de puissance de calcul, le PoS ne nécessite pas autant de travail de calcul pour vérifier les transactions. Les propriétaires de pièces « misent » leurs pièces en garantie afin de valider les blocs.

Que sont les récompenses de mise ?

Les récompenses de jalonnement sont des incitations fournies aux participants à la blockchain. Dans chaque blockchain, il y a un certain nombre de récompenses cryptographiques allouées pour la validation des transactions. Ainsi, les participants qui jalonnent la crypto reçoivent des récompenses de jalonnement lorsqu’ils sont choisis pour valider les transactions.

Fondamentalement, le jalonnement permet aux participants de gagner plus de crypto. Les taux d’intérêt varient selon le réseau, mais les participants peuvent gagner jusqu’à 20 % à 30 % par an. De nombreuses personnes misent sur la crypto pour gagner un revenu passif ou investir leur argent.

Façons de jalonner la crypto

Pour jalonner la crypto, il faut sélectionner la crypto qui utilise le modèle de preuve de participation, comme Ethereum. Il existe différentes manières de miser de la crypto-monnaie :

Grâce à un échange

Vous pouvez choisir d’utiliser un échange pour miser vos jetons en votre nom. Un échange est un service en ligne spécialisé dans les questions de cryptographie. La plupart des échanges demandent une commission en échange de services de jalonnement. Certains échanges populaires qui offrent le jalonnement sont Binance.US, Coinbase et eToro.

En rejoignant un pool de staking

Certains investisseurs n’utilisent pas les échanges simplement parce que toutes ces plateformes ne prennent pas en charge un large éventail de jetons. Ainsi, une autre alternative consiste à rejoindre ce qu’on appelle un «pool de jalonnement», généralement exploité par un autre utilisateur.

Vous devrez connecter vos jetons via votre portefeuille crypto avec le pool du validateur. Pour garantir la légitimité de ces validateurs, assurez-vous de consulter les sites Web officiels des blockchains de preuve de participation pour comprendre comment ils doivent fonctionner.

En étant validateur

Les validateurs sont des propriétaires de pièces avec des pièces mises en jeu. Ils sont tirés au sort pour valider un bloc. C’est l’équivalent du « minage » lorsqu’on utilise un mécanisme basé sur la concurrence tel que la preuve de travail.

Naturellement, l’un des moyens les plus efficaces de jalonner la crypto est de devenir vous-même un validateur. Les blocs sont validés par plus d’un validateur, et lorsqu’un nombre spécifique de validateurs vérifie que le bloc est exact, il est finalisé et fermé.

Cependant, c’est un peu plus compliqué que d’utiliser un échange ou de rejoindre un pool, car cela vous oblige à construire votre propre infrastructure de jalonnement. Vous devez disposer de l’équipement approprié avec une puissance de calcul et des logiciels adéquats et télécharger l’intégralité de l’historique des transactions de la blockchain.

Devenir un validateur implique généralement également un coût d’entrée élevé. Sur le réseau Ethereum, il faut avoir au moins 32 Ether (ETH), ce qui se convertit en gros en 140 000 $, plus ou moins. En savoir plus sur le jalonnement et devenir un validateur sur le réseau Ethereum ici.

Le jalonnement crypto est-il rentable?

Donc, la question brûlante est vraiment : comment le staking de crypto rapporte-t-il de l’argent ?

Disons-le de cette façon. Si vous êtes déjà familiarisé avec la pratique de l’extraction et du trading de crypto, c’est un bon début. Le jalonnement peut être tout aussi rentable, moins le risque lié à l’exploitation minière et au commerce.

Donc, oui, le jalonnement de crypto est rentable. Fondamentalement, vous devez acheter et conserver des pièces et les ajouter au pool de minage. Les bénéfices que vous réalisez, qui se présentent généralement sous la forme de frais de transaction, dépendront du montant que vous misez et de la durée de votre mise.

Éléments à prendre en compte pour augmenter votre profit de mise

En règle générale, vous faites plus de profit avec le jalonnement au fur et à mesure que vous continuez à miser davantage. Cependant, il y a d’autres choses à considérer lorsqu’il s’agit d’augmenter vos profits :

• Valeur de l’argent: Évitez de jalonner une pièce avec des taux d’inflation très élevés. Vous pouvez gagner de grosses récompenses au départ, mais comme la valeur de la pièce est volatile, vous pouvez vous retrouver avec peu ou pas de profit.
• Approvisionnement fixe: Assurez-vous que le jeton ou la pièce a une réserve fixe. La circulation limitée des pièces sur le marché assure une demande saine et une augmentation constante des prix.
• Applications réelles: La demande de crypto-monnaie dépend en grande partie des applications réelles d’une pièce. S’il est largement utilisé pour diverses applications dans le monde réel, comme pour les paiements numériques, il continuera d’avoir une demande et un prix sains.

Quelle crypto est la meilleure mise en jeu?

Comme mentionné précédemment, toutes les cryptos ne sont pas viables pour le jalonnement. Bitcoin (BTC), par exemple, ne prend pas en charge le jalonnement car il utilise une méthode différente de validation des transactions : la preuve de travail. En règle générale, si une crypto-monnaie est liée à une blockchain qui utilise la preuve de participation comme mécanisme d’incitation, elle peut être éligible au jalonnement.

Ethereum

Ethereum offre des rendements de jalonnement substantiels car il reste l’un des altcoins les plus populaires sur le marché aujourd’hui. Le taux de rendement moyen pour le jalonnement d’Ethereum est de 5 à 17 % par an.

Cardan

Comme Ethereum, Cardano est également une plate-forme de contrats intelligents. Cardano (ADA) est la monnaie numérique qui alimente le réseau de preuve de participation de la plateforme. Binance prend en charge le jalonnement d’ADA et offre des rendements allant jusqu’à 24 %.

EOS

EOS est également utilisé pour prendre en charge des programmes décentralisés, un peu comme Ethereum. EOS (EOS) peut être jalonné pour gagner des récompenses moyennes de 3,2 %.

Cosmos

Surnommé « l’internet des blockchains », Cosmos permet à différentes blockchains d’effectuer des transactions entre elles via l’interopérabilité. Diverses plates-formes prennent en charge le jalonnement de Cosmos (ATOM), notamment Coinbase, Kraken et Binance. Le jalonnement ATOM rapporte en moyenne 7% par an.

Tezos

Tezos est un réseau open source avec Tezos (XTZ) comme devise native. XTZ peut être jalonné sur diverses plateformes comme Kraken, Binance et Coinbase. Le rendement moyen pour jalonner XTZ est actuellement de 6 %.

Pois

Polkadot, comme Cosmos, encourage l’interopérabilité entre les différentes blockchains. Bien qu’il soit relativement nouveau, le jalonnement de Polkadot (DOT) est pris en charge par plusieurs plates-formes, notamment Kraken, Fearless et Binance. Le rendement moyen actuel pour le jalonnement de Polkadot est de 12 % par an.

Pouvez-vous perdre de l’argent en jalonnant la crypto?

Lorsque vous investissez, la première et la plus importante chose à considérer est le risque encouru. Alors, est-ce que le jalonnement crypto est sûr?

Vous pariez que oui, mais il y a certainement quelques risques impliqués.

De manière générale, vous ne pouvez pas « perdre » de l’argent en jalonnant la crypto en soi. Ce qu’il faut surveiller, ce sont des choses comme l’inflation et l’illiquidité, pour n’en nommer que quelques-unes. Compte tenu de la volatilité des cryptos, il y a des chances que la pièce que vous avez mise en jeu tombe. Par exemple, si vous misez votre crypto et qu’elle perd de la valeur même après avoir gagné des rendements après le jalonnement, alors techniquement parlant, vous pourriez toujours perdre de l’argent.

Et, si vous êtes un day trader, vous ne pouvez pas utiliser les pièces pendant plusieurs semaines ou mois et ainsi rater l’occasion de parier sur des gains. C’est pourquoi il est important d’être prudent lorsque vous choisissez les pièces que vous souhaitez miser.

Passez en revue les conseils que nous avons décrits dans la section « Est-ce que le jalonnement de crypto est rentable? » pour vous assurer que vous faites le bon choix avant de jalonner.