La dernière mesure coercitive de la Securities and Exchange Commission (SEC) cible les banques, les courtiers et les conseillers en investissement actifs sur les marchés des cryptomonnaies.
Dans son zèle à réprimer la finance décentralisée (DeFi) et à placer les opérations des entreprises sous une surveillance plus directe, la SEC a porté plainte pour « communications hors canal » de la part des employés des entreprises.
La SEC renforce la surveillance des communications
L’agence a annoncé vendredi matin avoir porté plainte contre dix entreprises. Parmi eux se trouve Perella Weinberg, la banque qui a conseillé l’échange cryptographique en faillite FTX dans sa restructuration.
Parmi les autres répondants figurent Interactive Brokers Corp., Robert W. Baird & Co., William Blair & Company, Nuveen Securities et Fifth Third Securities. Interactive Brokers est très actif dans le domaine de la cryptographie, offrant de faibles commissions et des échanges 24h/24 et 7j/7 sur son site Web. Les autres ont des degrés variables d’exposition à la cryptographie.
Les intimés ne contesteront pas la SEC devant les tribunaux. Ils ont choisi de s’installer. En plus de payer un total de 79 millions de dollars de pénalités, les entreprises ont accepté d’adopter de nouvelles politiques de conformité.
La SEC a contesté l’utilisation des communications électroniques dans ces entreprises et l’incapacité de conserver des registres complets à leur sujet. Selon l’agence, son enquête auprès de ces entreprises a révélé « des communications hors canal omniprésentes et de longue date » dans toutes les entreprises.
Les employés des entreprises utilisaient la messagerie texte pour communiquer sur des questions commerciales, y compris certaines liées aux conseils en investissement, a accusé la SEC. De l’avis de l’agence, cette conduite n’était pas conforme au Securities Act de 1934. La SEC a également accusé Baird, William Blair, Fifth Third et Perella Weinberg d’avoir violé les dispositions en matière de tenue de registres de l’Investment Advisers Act de 1940.
La persistance d’une réglementation excessive
La SEC a utilisé le gourdin des exigences de reporting pour placer plus directement sous sa surveillance des entreprises de toutes tailles et de tous profils.
La semaine dernière, l’agence a annoncé une amende de 6 millions de dollars contre Goldman Sachs. La banque d’investissement n’avait pas fourni toutes les informations quotidiennes requises sur les transactions de titres, ou, dans les termes de la transaction, des « données sur feuille bleue ».
Il est important de noter que Goldman est en train de devenir un acteur sur les marchés de la cryptographie. Le responsable mondial des actifs numériques de la société a fait l’éloge de la tokenisation. Et a présenté une vision pour un engagement plus large avec les monnaies numériques.
Mercredi, le président de la SEC, Gary Gensler, a affirmé sans détour le droit de son agence d’exercer un contrôle sur les entreprises du secteur de la cryptographie. Il a fait valoir que la « grande majorité » des jetons cryptographiques peuvent être classés comme titres. Gensler n’a mentionné nulle part une récente décision historique qui contredisait ce point de vue et infligeait à son agence une défaite cuisante dans son procès contre Ripple Labs.
Apprenez-en davantage sur les efforts de la SEC pour retarder et entraver l’innovation des institutions financières américaines.
Les entreprises de cryptographie peuvent-elles opérer dans l’environnement réglementaire américain ?
Compte tenu de la belligérance croissante de la SEC, certains peuvent se demander dans quelle mesure il est viable pour les échanges cryptographiques d’opérer à partir des États-Unis. Certains, dont Coinbase et Gemini, ont recherché ou établi des bases d’opérations dans d’autres juridictions pour éviter les excès de la SEC.
Pourtant, Danny Okeyan, PDG de Blockfinex, a exprimé un optimisme prudent quant à la poursuite du trading de crypto et aux investissements aux États-Unis.
Okeyan a reconnu les difficultés que posent une myriade de règles et de stipulations réglementaires.
« Jusqu’à ce que les organismes de réglementation du pays puissent régler leurs problèmes, il est difficile de comprendre les exigences et les obligations que nous avons dans le cadre de nos activités commerciales normales », a-t-il déclaré.
Okeyan considère la position de la SEC comme erronée, en particulier compte tenu du consensus émergent selon lequel les jetons ne sont pas des titres. Ils devraient relever de la Commodity Futures Trading Commission, et non de la SEC, a-t-il déclaré.
La clarté réglementaire pourrait favoriser une adoption plus large de la cryptographie
La SEC n’écoute pas de tels arguments. Néanmoins, les récents développements sur le plan juridique offrent de l’espoir, estime Okeyan.
« L’affaire Ripple est terminée et je commence à voir des signes indiquant qu’il y aura des changements positifs dans un avenir proche pour ces projets », a déclaré Okeyan.
Le marché américain est vaste et recèle un potentiel lucratif. Et certains acteurs de l’espace cryptographique ont tiré de précieuses leçons des difficultés juridiques de Ripple, Coinbase, Gemini, FTX et d’autres dans la ligne de mire de la SEC, a-t-il soutenu.
« Les États-Unis ont un marché de la cryptographie naissant malgré le fait que de nombreuses grandes entreprises restreignent leurs opérations ou les arrêtent complètement. Les nouvelles bourses entrant sur le marché ont tiré les leçons des sociétés traditionnelles et prennent des mesures stratégiques pour réduire leurs risques, comme la création d’entités distinctes pour opérer à l’intérieur des frontières américaines », a-t-il déclaré.
Okeyan considère les tendances actuelles comme temporaires. Et, une fois que des orientations plus claires seront en place, le marché rebondira, a-t-il prédit.
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Source https://beincrypto.com/sec-recordkeeping-bank-broker-dealer-enforcement/
