Coinbase surveillera les transactions canadiennes supérieures à 1 000 CAD

Les utilisateurs de Coinbase au Canada seront bientôt tenus de déclarer les détails des destinataires qui reçoivent des transactions importantes, selon un avis envoyé aux utilisateurs.

Coinbase est conforme

« À partir du 4 avril, Coinbase introduira certains changements requis par la réglementation canadienne », indique l’avis.

L’avis poursuit en disant que, pour les transactions supérieures à 1 000 CAD (environ 800 $), Coinbase est « légalement tenu de demander [users] pour obtenir des informations sur le destinataire de cette transaction. Les détails qui doivent être déclarés comprennent le nom et l’adresse du destinataire. Cette règle semble affecter les transactions avec des entreprises plutôt qu’avec des particuliers, car elle ne s’applique que lorsque la partie destinataire est une entité financière, une entreprise de services monétaires et/ou un échange cryptographique.

Une copie du message envoyé aux clients a été obtenue par Ryan Sean Adams de Bankless, qui l’a partagé sur Twitter.

Les règles reflètent les changements réglementaires

Selon Coinbase, ces changements sont apportés en réponse à une loi anti-blanchiment d’argent appelée Loi sur le recyclage des produits du crime (blanchiment d’argent) et le financement du terrorisme (PCMLTFA).

Ces règlements, qui sont entrés en vigueur en juin 2021, obligent les entreprises de services monétaires à conserver des registres des transactions en monnaie virtuelle d’un montant de 1 000 $ ou plus. La décision de Coinbase d’annoncer la règle cette semaine est probablement due au fait que l’autorité canadienne CANAFE commencera à évaluer la conformité en avril.

Des exigences similaires en matière de tenue de registres sont en vigueur depuis longtemps aux États-Unis en vertu de la Bank Secrecy Act. Les pages d’assistance de Coinbase suggèrent qu’il respecte ces règles, bien qu’il ne soit pas clair quel est le seuil de déclaration en vertu de la réglementation américaine.

Le Canada attire l’attention

Le Canada est devenu un sujet de discussion au sein de la communauté crypto ces derniers temps. En février, le gouvernement canadien a attiré l’attention lorsqu’il a ordonné aux échanges de bloquer les adresses liées au convoi protestant contre les restrictions liées au COVID-19.

Incidemment, Binance a entièrement retiré ses services de l’Ontario ce mois-ci en raison d’une incapacité à négocier avec les régulateurs.

Il ne semble pas qu’aucune de ces décisions soit directement liée. La décision de mettre sur liste noire les adresses cryptographiques a été prise en vertu de la loi sur les urgences désormais levée. Le problème de Binance concernait la Commission des valeurs mobilières de l’Ontario et était limité à une province.

Les actions de Coinbase, quant à elles, sont dues à la loi nationale sur les rapports qui a été progressivement déployée au cours de l’année écoulée.

Divulgation: Au moment de la rédaction de cet article, l’auteur de cet article possédait BTC, ETH et d’autres crypto-monnaies.