Coinbase, un échange mondial de crypto-monnaie, a annoncé vendredi dernier son intention de collecter des informations supplémentaires auprès de ses clients basés au Canada, à Singapour et au Japon.
Coinbase a déclaré qu’à partir du 1er avril, l’échange demandera aux utilisateurs régionaux du Canada, de Singapour et du Japon de fournir des informations supplémentaires sur le destinataire pour chaque transaction (transfert de fonds cryptographiques vers des institutions financières ou des échanges).
La bourse a envoyé des notifications à ses clients dans ces pays indiquant que les modifications entreront en vigueur début avril pour se conformer aux réglementations locales.
La dernière annonce obligera les utilisateurs canadiens, qui envoient plus de 1 000 dollars canadiens (environ 798 $) en crypto-monnaie à des entités financières ou à d’autres échanges cryptographiques, à fournir le nom et l’adresse du destinataire chaque fois qu’ils effectuent des transactions. Cela entrera en vigueur à partir du 4 avril, car Coinbase a cité la réglementation canadienne du CANAFE (Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada) comme raison du changement. Le CANAFE est l’unité du renseignement financier du Canada.
Coinbase a en outre déclaré qu’il exigerait que tous les utilisateurs de Singapour qui transfèrent de la crypto-monnaie de leurs portefeuilles d’échange Coinbase vers des adresses externes fournissent le nom complet et le pays de résidence du destinataire chaque fois qu’ils effectuent des activités commerciales. Coinbase a déclaré que la règle avait été approuvée par la réglementation locale de Singapour, qui entrera en vigueur le 1er avril.
De même, les utilisateurs japonais, qui transfèrent des actifs cryptés à des destinataires en dehors du Japon, sont tenus de fournir le nom, l’adresse et le portefeuille de destination du destinataire. Selon les nouvelles réglementations approuvées par la Japan Cryptocurrency Exchange Association (JVCEA), une entité d’autorégulation pour l’industrie japonaise de la crypto-monnaie. La nouvelle règle entrera en vigueur le 1er avril, a déclaré Coinbase.
Dans un communiqué, le porte-parole de Coinbase a déclaré : « Nous respectons les lois des juridictions dans lesquelles nous opérons. Bien que nous défendions toujours ce que nous pensons que les lois devraient être, nous devons respecter les lois en vigueur si nous voulons offrir la suite de services Coinbase aux clients de ce pays. Je tiens également à préciser que ces modifications, telles que décrites dans notre FAQ, ne s’appliquent qu’au Canada, à Singapour et au Japon, où les lois nous obligent à collecter des informations supplémentaires. Nous n’appliquons pas cela à l’échelle mondiale aux clients.
S’unir pour lutter contre les crimes cryptographiques
En février de l’année dernière, Coinbase a rejoint un groupe d’entreprises bien établies actives dans crypto-monnaies aux États-Unis, y compris Fidelity et Robinhood, pour se conformer aux activités de négociation d’actifs numériques avec les règles mondiales de lutte contre le blanchiment d’argent (AML). Coinbase et d’autres sociétés de technologie financière ont développé un moyen de se conformer aux réglementations fédérales, en liant automatiquement les informations de l’expéditeur et du destinataire aux transactions de crypto-monnaie de 3 000 $ ou plus.
Un élément clé de ces exigences AML est la «règle de voyage» du Groupe d’action financière, qui stipule que toutes les transactions de crypto-monnaie supérieures à un certain montant doivent être accompagnées d’informations d’identification.
Au début de ce mois, Coinbase a bloqué 25 000 adresses de portefeuille liées à des individus ou entités russes qu’il a identifiés comme s’étant livrés à des activités illicites. L’échange a bloqué les adresses par crainte que la crypto-monnaie puisse être utilisée pour échapper aux sanctions dans le cadre des efforts visant à se conformer aux nouvelles réglementations imposées en raison d’une invasion russe de l’Ukraine. Le gouvernement américain avait demandé aux plateformes de crypto-monnaie d’aider à garantir que les oligarques russes ne puissent pas utiliser les monnaies numériques pour éviter les sanctions.
Source de l’image : Shutterstock
