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Avec l’augmentation radicale de la couverture grand public du bitcoin en 2021, de plus en plus de gens se rendent compte que le bitcoin est une technologie d’épargne qui ne ressemble à rien de ce qu’on a vu au cours de leur vie. En tant que tel, cela ouvre de nouvelles pistes de réflexion qui vous permettent, à vous et à votre entreprise, d’allouer le capital différemment de ce que l’on pensait auparavant possible. Dans une interview avec Michael Saylor, Ross Stevens, PDG de New York Digital Investment Group, a déclaré que le travail le plus important de tout PDG dans cet environnement inflationniste est l’allocation de capital.
Stratégie Bitcoin et votre entreprise
Pourquoi risquer votre capital durement gagné sur des actions ou les placer dans des obligations à rendement négatif (réel ou nominal) alors que vous avez le bitcoin en option ? Pour ceux qui n’ont pas encore fait leurs devoirs, le bitcoin apparaît comme un actif extrêmement risqué – cet article n’est pas pour eux. Il s’agit de la personne ou du dirigeant d’une organisation qui a fait suffisamment de devoirs sur le bitcoin pour voir un risque beaucoup plus grand à n’avoir aucune allocation au bitcoin.
Comme Lyn Alden l’a dit dans le podcast « What Bitcoin Did » du 23 novembre 2021 :
« Les gens ont des chiffres différents pour savoir combien de bitcoins leur convient, mais zéro n’est plus le bon chiffre pour la plupart des gens. Pour les personnes très convaincues, elles ne veulent rien posséder d’autre que du bitcoin. Et ils sont prêts à accepter des baisses folles et un doublement et un triplement fous du prix. Alors que d’autres ont moins de conviction et de tolérance à la volatilité, il s’agit de mettre du bitcoin dans leurs actifs à un niveau non nul.
Les entreprises de toutes tailles doivent se poser la question :
« Quelle est notre stratégie Bitcoin ? »
Il existe quelques domaines principaux où les entreprises peuvent bénéficier de Bitcoin :
- Bitcoin sur le bilan – ce qui permet à l’entreprise d’avoir un actif de bitcoin qui s’apprécie plutôt qu’un actif d’argent liquide qui se déprécie.
- Mettre en œuvre une stratégie de paiement et de marketing avec des cartes de récompenses qui récompensent en sat.
- Accepter le bitcoin comme moyen de paiement – ce qui permet aux entreprises de réduire ou de réduire les frais mensuels et transactionnels élevés des comptes marchands.
- Offrir aux employés la possibilité d’être payés en bitcoin.
Voici quelques options de mise en œuvre qui nécessitent une stratégie Bitcoin pour que Bitcoin fonctionne pour votre entreprise.
Cet article se concentrera sur certains aspects d’une stratégie bitcoin pour le premier élément de la liste : l’allocation de capital vers le bitcoin.
Stratégie Bitcoin pour les entreprises
Si vous êtes propriétaire ou PDG ou même membre d’un partenariat d’une entreprise, quelle est votre stratégie bitcoin et quels sont les éléments d’une stratégie bitcoin pour votre bilan ?
Commençons par quelques éléments de stratégie :
- Éduquer les autres propriétaires, les parties prenantes et parfois les employés
- Faire le calcul de l’allocation du capital au bitcoin et déterminer votre pourcentage d’allocation au bitcoin
- Décider d’utiliser des espèces ou des prêts pour l’allocation de bitcoins
- Déterminer une stratégie d’achat de bitcoin
Lorsque vous élaborez votre stratégie, vous pouvez commencer par ces domaines et mettre en place des plans.
Stratégie Bitcoin : obtenir et conserver l’adhésion au Bitcoin
L’éducation sur Bitcoin est essentielle et n’est pas seulement un effort ponctuel.
- Quelle est votre stratégie pour éduquer sur Bitcoin ?
- Quelle est votre stratégie de gestion des anticipations et de la volatilité (en cas de baisse après achat) ?
- Et si une ou plusieurs parties prenantes ne sont pas alignées sur une stratégie Bitcoin pour le bilan ?
- Comment vous et les parties prenantes décidez-vous de vendre ou de conserver, ou d’acheter plus de bitcoins ?
Stratégie Bitcoin : faites le calcul en pensant à l’argent liquide
Comment vous et les parties prenantes faites-vous le calcul pour vous aider à déterminer votre allocation de capital au bitcoin ? Quel pouvoir d’achat perdez-vous ou gagnez-vous chaque mois ?
Supposons que l’inflation se situe entre 6 et 16% au moment de cet article.
Si votre argent rapporte 0 % d’intérêt et perd essentiellement 6 à 16 % de valeur en raison de l’inflation, devriez-vous penser au calcul comme suit :
- Un prêt garanti sur lequel vous payez des intérêts de 6 à 16 % (mais vous ne pouvez pas amortir les intérêts)
- Un actif déprécié où vous ne pouvez pas amortir la dépréciation ou le vendre au-dessus de cette valeur dépréciée
- Une carte de crédit facturant 6 à 16% d’intérêt.
- Techniquement, l’argent liquide sur votre bilan est un passif et non un actif
Lorsque vous réfléchissez à la stratégie et à l’allocation, calculez les chiffres avec vos liquidités et les chiffres de l’inflation réelle et présumée.
Ensuite, exécutez les chiffres à côté de l’appréciation du bitcoin au cours des dix dernières années.
Ces chiffres peuvent vous aider à examiner la réalité du véritable pouvoir d’achat de votre argent en caisse et la perte qui se produit à côté de l’appréciation possible de Bitcoin.
Comprendre ces chiffres peut vous aider à réaliser le risque que vous prenez en laissant votre argent en espèces.
Stratégie Bitcoin : Risque et allocation
Après avoir examiné les chiffres, vous devez décider d’un pourcentage d’attribution au bitcoin. Un facteur ici est le risque.
- Quelle est votre appétence au risque habituelle pour les autres actifs ?
- Quel est le risque d’une inflation encore plus élevée et de plus de pertes sur vos liquidités ?
- Quel est votre horizon temporel ?
Stratégie Bitcoin : Besoin de liquidités et allocation
Le bitcoin à court terme peut être volatil, et une allocation doit donc prendre en compte les besoins de trésorerie futurs.
- De combien d’argent avez-vous besoin pour être liquide ?
- Quand prévoyez-vous avoir besoin de vendre le bitcoin contre de l’argent ?
- Qu’en est-il des dépenses imprévues ? Existe-t-il d’autres moyens de paiement ?
Stratégie Bitcoin : quand acheter
Lorsque vous êtes prêt à acheter, une partie de la stratégie est le moment où vous achetez :
- Faites-vous la moyenne des coûts en dollars ?
- Achetez-vous votre allocation prescrite immédiatement?
- Ou faites-vous quelque chose entre les deux sur une période de temps d’activité prescrite ?
Ces questions se répercutent également sur votre tolérance au risque.
Stratégie commerciale et Bitcoin : une note sur les taxes
Une chose à garder à l’esprit ici est que s’engager dans toute cette activité Bitcoin a le potentiel de générer une certaine obligation fiscale. Bien sûr, vous devrez en tenir compte, et un bon CPA connaissant les bitcoins sera une partie importante de votre planification. Mais considérez que même le fait de payer des impôts sur le gain en USD des ventes de bitcoins (si vous en faites) n’affectera pas de manière significative l’avantage reçu en empêchant la perte de pouvoir d’achat due à l’inflation.
Stratégie commerciale et Bitcoin : faites un plan
Les questions et les chiffres de cet article font partie d’une stratégie Bitcoin pour votre entreprise. Tout comme un plan d’affaires, il est important d’avoir un plan de stratégie Bitcoin.
Dans les futurs articles sur Bitcoin et Business, nous parlerons des options permettant à votre entreprise d’acheter du Bitcoin pour son bilan, ainsi que de la façon dont les entreprises font preuve de créativité avec des avantages en autorisant des paiements qui génèrent des récompenses en bitcoins.
Tout commence par une stratégie et un plan.
Ceci est un article invité par Mark Maraia, Heidi Porter et Colin Crossman. Les opinions exprimées sont entièrement les leurs et ne reflètent pas nécessairement celles de BTC Inc ou Bitcoin Magazine.
