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L’article d’aujourd’hui sera une comparaison entre Bitcoince qu’on appelle « l’or numérique », et le or physique qui existe depuis des milliers d’années.
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Or
Depuis sa découverte, l’or est un symbole de beauté, de puissance et d’accomplissement. En plus de la beauté de l’or, c’est l’un des métaux les plus utilisés au monde. L’or est utilisé comme conducteur d’électricité, a des caractéristiques extrêmement malléables, ce qui permet à l’or d’être martelé, façonné sans se casser, et il ne ternit ni ne s’oxyde.
En raison de la présence d’or sur les marchés depuis des milliers d’années, il joue un rôle de moyen d’échange et a tendance à conserver relativement bien sa valeur dans le temps (stock de valeur). Il fonctionne généralement mieux lorsqu’une récession se profile à l’horizon, car les investisseurs passent d’investissements plus risqués à des jeux alternatifs / plus sûrs – qui maintiennent leur valeur sur les marchés en baisse -, et l’or remplit l’un de ces rôles. Certains pourraient soutenir que le prix de l’or est déterminé par la spéculation dans le même poids que par l’offre et la demande. Le fait que l’or ait prouvé sa valeur à travers les périodes d’incertitude économique le rend attrayant pour les investisseurs, en particulier dont les objectifs sont la préservation de la richesse.
Malgré la croyance commune des gens, ceux qui investissent dans l’or, principalement dans le but de protéger leur patrimoine, si nous regardons le graphique de 100 ans ci-dessous, je ne serais pas d’accord avec la déclaration et reconsidérerais peut-être la perspective.
Pour quelqu’un qui a investi dans l’or dans les années 1930, a-t-il vu perdre 65% de sa richesse dans les années 1970, pourrait avoir une opinion contraire de l’or, considéré comme le principal atout de protection de la richesse. Nous pouvons voir que la tendance générale est à la hausse, mais comme d’autres matières premières, l’or a ses propres cycles, et un examen attentif de l’allocation du portefeuille est recommandé.
Un autre problème que j’ai avec l’or, c’est l’aspect rareté, il y a encore beaucoup d’or disponible à exploiter, et à mesure que les prix augmentent, les mineurs pourraient intensifier leur extraction, ce qui entraînera une augmentation de l’offre et donc une baisse des prix. La croissance actuelle de l’offre d’or se situe autour de 1 à 2 % en moyenne par an.
Bitcoin
Bitcoin a été créé pour fonctionner comme une monnaie numérique, qui fonctionne sans avoir besoin d’un contrôleur tiers, comme les banques ou les gouvernements. La valeur peut être envoyée d’égal à égal, car elle repose sur la cryptographie. Au fil des ans, le récit de Bitcoin est passé d’un système de paiement électronique à une réserve de valeur, appelée «or numérique». Alors que de plus en plus d’institutions adoptent le Bitcoin, et en raison de son aspect rareté (seulement 21 millions de pièces jamais extraites), le prix du Bitcoin a atteint près de 69000 $ en novembre 2021, avec une capitalisation boursière de plus de 1 billion de dollars.
Certes, Bitcoin n’a pas les antécédents de Gold et n’existe que depuis environ 13 ans. Bien qu’il s’agisse d’un actif très volatil, la raison numéro un qui éloigne encore certains gros investisseurs, il a largement surperformé l’or depuis son existence et l’indice S&P 500. Voir le tableau ci-dessous, le retour sur investissement du S&P 500 sur 10 ans se situe à +277 %, mais la performance est pâle par rapport au retour sur investissement du Bitcoin sur 10 ans, +437,171 %.
Le taux d’inflation du Bitcoin se situe actuellement autour de 1,69 %. 2024 lorsque la prochaine réduction de moitié du taux d’inflation diminuera encore.
À partir de la capitalisation boursière, Bitcoin vs Gold, l’or a une capitalisation boursière d’environ 12 billions de dollars, tandis que Bitcoin au 06.05.2022 n’a qu’une capitalisation boursière de 565 milliards de dollars. En regardant cette métrique, Bitcoin semble extrêmement bon marché. Si le récit de «l’or numérique» s’avère vrai et largement adopté, Bitcoin a une sérieuse marge de croissance au cours des 10 à 20 prochaines années.
L’or a prouvé qu’il résiste à l’épreuve du temps, et l’échec de l’or n’a aucune chance compte tenu du paysage économique et politique actuel. Bien que Bitcoin ait terriblement surpassé l’or depuis sa création, il s’accompagne d’une volatilité plus élevée à laquelle vous devez vous préparer. L’or a environ un cinquième de la volatilité du Bitcoin. Par conséquent, si vous êtes plus conservateur, l’or pourrait avoir une allocation plus élevée dans votre portefeuille.
Bitcoin comporte toujours des risques plus élevés et des récompenses probablement plus élevées. L’épreuve du temps doit encore être prouvée, le récit de «l’or numérique» doit se jouer. Je ne prévois pas que les gouvernements ou la réglementation constituent une grande menace pour Bitcoin. Ce qui m’empêche parfois de dormir la nuit, ce sont les futures avancées technologiques qui pourraient casser la cryptographie d’une manière ou d’une autre…
Pour résumer, les deux actifs ont leurs avantages, ou leurs inconvénients. Personnellement, j’attribue un poids plus élevé au Bitcoin dans mon portefeuille, car je suis prêt pour les montagnes russes et les autres risques qui pourraient survenir. Je crois en l’avenir du Bitcoin et aux améliorations technologiques apportées par la blockchain ou les crypto-monnaies.
Clause de non-responsabilité: Je dois vous avertir que certaines idées pourraient être mes propres opinions biaisées, cependant je ferai de mon mieux pour vous fournir une vision objective du sujet/sujet spécifique. Je ne suis pas un conseiller financier et tous les articles auront uniquement un but éducatif strict.
