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Binance Dual Investment est un produit unique proposé par la bourse de crypto-monnaie Binance. Il est conçu pour donner aux utilisateurs qui souhaitent acheter une crypto-monnaie à un prix inférieur ou vendre une crypto-monnaie à un prix plus élevé la possibilité de le faire, tout en gagnant des intérêts en même temps.
Lors de la souscription à un programme de double investissement sur Binance, les utilisateurs ont deux options principales. Nous utiliserons Bitcoin et USDT dans notre exemple pour le rendre plus clair.
« Acheter bas »: Déposez des USDT et utilisez-les pour acheter du Bitcoin à la date de règlement s’il atteint le prix cible ou est inférieur. Le dépôt rapporte des intérêts entre-temps. Si le prix est supérieur au prix cible à la date de règlement, l’USDT (plus les intérêts courus) est restitué à l’utilisateur.
« Vendre haut » : Déposez Bitcoin et vendez-le contre un stablecoin à la date de règlement s’il atteint le prix cible ou plus. Le dépôt rapporte des intérêts entre-temps. Si le prix est inférieur au prix cible à la date de règlement, le BTC (plus les intérêts courus) est restitué à l’utilisateur.
Avant d’approfondir le Binance Dual Investment, nous devons préciser que Dual Investment n’est pas un produit à capital garanti et qu’il existe des risques associés à son utilisation. Par exemple, si votre prix cible pour acheter du Bitcoin est fixé à 30 000 $ et que le prix du marché chute à 29 000 $ à la date de règlement, vous achèterez du BTC à 30 000 $ au lieu du prix plus avantageux de 29 000 $. L’inverse est vrai si vous utilisez le double investissement pour vendre à un prix plus élevé.
En raison de la volatilité du marché des crypto-monnaies, il est possible que la valeur de votre investissement à la fin de votre programme de double investissement soit inférieure à la valeur de votre investissement lorsque vous souscrivez au programme de double investissement.
Binance Dual Investment expliqué
Maintenant que nous avons présenté Binance Dual Investment et les risques associés au produit, examinons de plus près le fonctionnement du produit. Tout d’abord, familiarisons-nous avec cinq concepts clés que vous rencontrerez lors de l’utilisation du produit.
Prix cible
Lorsque vous souscrivez à un produit d’investissement double pour « Acheter bas » ou « Vendre haut », le Prix cible fait référence au prix auquel les actifs déposés seront achetés ou vendus à la Date de règlement (si le Prix cible est atteint ).
Date de règlement
À la date de règlement, les actifs déposés seront soit achetés/vendus, soit restitués. Cela dépendra de la relation entre le prix cible et le prix de l’actif à la date de règlement.
Veuillez noter qu’une fois que vous aurez souscrit à un produit Binance Dual Investment, vous ne pourrez plus modifier ou annuler votre abonnement. Vous recevrez vos fonds à la date de règlement – soit les fonds investis vous seront restitués (plus les intérêts), soit vous recevrez la devise cible.
Devise de dépôt
La devise de dépôt est l’actif que vous avez déposé dans un produit Binance Dual Investment. Si vous cherchez à « acheter bas », vous déposerez des pièces stables. Si vous cherchez à « vendre haut », vous déposerez des actifs cryptographiques « standard » comme Bitcoin, Ethereum ou BNB.
Devise cible
La devise cible est l’actif qui sera automatiquement acheté/vendu à la date de règlement si le prix cible est atteint. Ce sera un stablecoin si vous cherchez à « vendre haut » et une crypto-monnaie « standard » si vous cherchez à « acheter bas ».
Montant de la souscription
Le montant qui a été déposé lors de la souscription au produit Dual Investment. Si le cours cible est atteint à la date de règlement, ce sera le montant utilisé pour acheter ou vendre la devise cible.
Exemple et scénarios de double investissement
Maintenant que nous connaissons les concepts les plus importants du produit Dual Investment, nous allons passer en revue un exemple de souscription à Dual Investment et décrire certains des scénarios possibles qui pourraient se produire.
Dans notre exemple hypothétique, nous détenons Bitcoin et aimerions vendre s’il atteint un prix plus élevé. Nous aimerions également gagner des intérêts sur nos avoirs en BTC entre-temps, nous avons donc choisi Binance Dual Investment.
POINTE: Nous avons sélectionné le « Mode Débutant » pour notre exemple, qui fournira un processus d’abonnement plus clair et adapté aux utilisateurs qui n’ont pas d’expérience avec le produit Dual Investment.
Maintenant, nous choisissons l’option « Vendre BTC », puisque nous essayons de vendre notre BTC à un prix plus élevé.
En cliquant sur l’icône en forme de crayon, nous pouvons choisir entre les différents plans de double investissement pour BTC que Binance propose actuellement. Les trois paramètres sont le prix cible, la date de règlement et l’APY.
L’APY qui est proposé dépend de la proximité du prix cible par rapport au prix actuel, de la date de règlement dans le futur et d’autres facteurs. Si deux produits ont la même date de règlement, celui dont le prix cible est le plus proche du prix actuel aura un APY plus élevé.
Veuillez noter que APY signifie rendement annuel en pourcentage. Cela montre le pourcentage de votre principal que vous gagneriez en intérêts au cours d’une année. Les programmes proposés sur Binance Dual Investment durent généralement beaucoup moins d’un an.
Disons que nous sommes le 30 mai 2022 et que le prix actuel du Bitcoin est de 30 000 $. Nous choisirons un plan avec un prix cible de 32 000 $, une date de règlement le 3 juin 2022 et un APY de 22,77 %.
Ce n’est pas un conseil en investissement. Cet exemple vise uniquement à expliquer le fonctionnement du produit Dual Investment.
Nous déposerons 1 BTC dans le produit.
Examinons trois scénarios hypothétiques qui pourraient se produire une fois la date de règlement arrivée.
Scénario 1
À la date de règlement, le prix du Bitcoin est de 31 500 $, ce qui est inférieur au prix cible de 32 000 $. Le produit n’est pas exercé. Nous recevons en retour notre 1 BTC, plus 0,00311 BTC que nous avons gagné en intérêts. C’est un meilleur résultat que si nous tenions simplement notre 1 BTC.
Scénario 2
À la date de règlement, le prix du Bitcoin est de 32 050 $, ce qui est supérieur à notre prix cible de 32 000 $. Notre 1 BTC, plus les intérêts que nous avons gagnés sur le BTC, est automatiquement vendu pour le stablecoin BUSD au prix cible.
Pendant les cinq jours où notre BTC a été déposé, il a accumulé 0,00311 BTC en intérêts, ce qui équivaut à environ 99,5 $ au prix cible. Donc, après tout, nous obtenons 32 099 BUSD. C’est plus que ce que nous obtiendrions si nous conservions simplement notre BTC et le vendions à 32 050 $.
Scénario 3
À la date de règlement, le prix du Bitcoin est de 32 200 $, ce qui est supérieur à notre prix cible de 32 000 $. Notre 1 BTC, plus les intérêts que nous avons gagnés sur le BTC, est automatiquement vendu pour le stablecoin BUSD au prix cible.
Pendant les cinq jours où notre BTC a été déposé, il a accumulé 0,00311 BTC en intérêts, ce qui équivaut à environ 99,5 $ au prix cible. Donc, après tout, nous obtenons 32 099 BUSD. C’est moins que ce que nous obtiendrions si nous conservions simplement notre BTC et le vendions à 32 200 $.
Pourquoi ne pas simplement utiliser un ordre à cours limité ?
Une question assez courante concernant le produit Dual Investment est la suivante :
« Si vous souhaitez acheter ou vendre une crypto-monnaie à un prix différent du prix actuel, pourquoi ne pas simplement utiliser un ordre limité ? »
Cette infographie fournie par Binance fournit un bon résumé de la façon dont le double investissement se compare à la simple utilisation d’un ordre à cours limité sur le marché au comptant. À partir de là, vous pouvez clairement voir que chaque méthode a ses propres avantages et inconvénients – le choix dépendra finalement de ce que vous priorisez.
Récapitulatif – les avantages et les inconvénients de Binance Dual Investment
Pour résumer, exposons les principaux avantages et inconvénients de Binance Dual Investment :
Avantages:
- Le produit ne facture aucun frais de négociation
- APY peut être très élevé
- Les utilisateurs peuvent choisir entre de nombreux prix cibles, APY et dates de règlement différents
Les inconvénients:
- Les fonds déposés sont bloqués jusqu’à la date de règlement
- Peut sous-performer une stratégie HODL simple si le prix du marché s’écarte considérablement du prix cible
- Aucune transaction n’a lieu avant la date de règlement
David est un passionné de crypto et un expert en finances personnelles. Il a créé de nombreuses publications pour différentes plateformes. Il adore explorer de nouvelles choses, et c’est ainsi qu’il a découvert la blockchain en premier lieu.
