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L’une des idées fausses les plus courantes, mais erronées, concernant la crypto-monnaie est qu’elle est principalement utilisée par des criminels à des fins illégales. Nous avons entendu des histoires similaires du secrétaire au Trésor, du New York Times, du président de la Banque centrale européenne et des dirigeants de grandes entreprises comme Charlie Munger de Berkshire Hathaway. Nous examinerons les faits et les chiffres pour découvrir dans quelle mesure cela est exact.
Bitcoin et crypto principalement utilisés pour des activités illégales ?
Oui, il est largement admis que le marché Bitcoin est en proie à des activités illégales, beaucoup citant de nombreux événements très médiatisés comme preuves. L’un de ces événements s’est produit en 2013, lorsque le marché illégal du réseau noir (DNM) de Silk Road a été fermé et que le FBI a récupéré plus de 26 000 Bitcoin. Silk Road, pour ceux qui ne connaissent pas, était un marché noir en ligne avec 10 000 produits à vendre, dont 70 % étaient des médicaments. Cependant, sur la base de preuves réelles, une généralisation radicale concernant le rôle de Bitcoin dans le financement criminel est grandement exagérée.
Selon une étude récente de la société d’analyse de blockchain Chainalysis, publiée sur un graphique ci-dessus, l’activité illicite parmi toutes les crypto-monnaies en pourcentage de l’activité totale de crypto-monnaie de 2017 à 2020 était inférieure à 1%. Pour Bitcoin en particulier, la société d’analyse de blockchain CipherTrace estime que les activités illicites représentent moins de 0,5% du volume total des transactions.
En outre, les escroqueries représentent la grande majorité des crimes liés à la crypto-monnaie, et non le blanchiment d’argent, le terrorisme, le trafic ou d’autres activités illégales.
Le graphique ci-dessus de la société d’analyse Chainalysis, montre quels types de crimes ont reçu le plus de crypto-monnaie dans l’ensemble de 2017 à 2020. En outre, Chainalysis a constaté que, parallèlement à l’augmentation du marché des crypto-monnaies, les crimes liés aux crypto-monnaies diminuent et restent une petite fraction de l’ensemble de l’économie de la crypto-monnaie.
Crypto & Bitcoin VS Système Financier Actuel
Parce que tout est enregistré et est pseudo-anonyme, la blockchain n’est pas le meilleur endroit pour mener des opérations criminelles graves à grande échelle comme le financement du terrorisme ou le commerce illégal d’armes. L’ancien directeur de la CIA Michael Morell, un vétéran de 33 ans de l’organisation qui a produit une étude indépendante sur la question, soutient cette affirmation en déclarant :
« Le registre blockchain sur lequel les transactions Bitcoin sont enregistrées est un outil médico-légal sous-utilisé qui peut être utilisé plus largement par les forces de l’ordre et la communauté du renseignement pour identifier et perturber les activités illicites. En termes simples, l’analyse de la blockchain est un outil très efficace de lutte contre la criminalité et de collecte de renseignements.
La réalité est que si les opposants à la cryptographie devaient «suivre l’argent», ils seraient confrontés à une vérité troublante : les principales activités illégales telles que l’extorsion, le commerce des armes et le financement du terrorisme sont toutes menées par le biais des systèmes financiers traditionnels.
Dans un rapport publié en septembre 2020, les Nations Unies ont déclaré que plus de 1,6 billion de dollars en espèces sont blanchis chaque année par le biais du système financier mondial, représentant 2,7 % du PIB mondial, et 2 billions de dollars de transactions ont révélé comment certaines des plus grandes banques du monde ont autorisé criminels pour déplacer de l’argent sale dans le monde entier.
Parmi les exemples les plus connus, Westpac a accepté de payer une amende de 920 millions de dollars, la plus grosse amende de l’histoire des entreprises australiennes, pour régler un procès qui a révélé plus de 23 millions d’infractions aux règles de financement du terrorisme du pays ; ou HSBC versant 1,9 milliard de dollars et signant un accord de poursuites différées avec le ministère américain de la Justice après avoir violé les sanctions américaines et admis que ses comptes avaient été utilisés pour blanchir de l’argent pour des réseaux criminels, dont 881 millions de dollars pour des cartels de la drogue mexicains.
La crypto-monnaie facilite l’application de la loi sur la criminalité financière
Selon la revue du département de la justice des États-Unis sur le droit et la pratique fédérales, volume 67, publié en septembre 2019 dans « Tracing Cryptocurrency » :
« La crypto-monnaie, malgré le prétendu anonymat qu’elle accorde aux criminels, fournit aux forces de l’ordre un outil de traçage exceptionnel : la blockchain. Bien que le registre historique de la blockchain ne répertorie pas les noms des parties aux transactions, il fournit aux enquêteurs de nombreuses informations sur la manière, le moment et la quantité de crypto-monnaie transférée. De plus, ces informations sont accessibles au public ; aucune citation à comparaître ou mandat n’est nécessaire pour l’obtenir.
Étant donné que les données enregistrées dans la blockchain ne peuvent pas être modifiées rétroactivement, elles fournissent aux forces de l’ordre des informations immédiates et nettement plus précises qu’une transaction en espèces, telles que la date, l’heure et le montant de la transaction, ainsi que le type de crypto-monnaie utilisé, le l’adresse du portefeuille impliquée et l’identifiant unique de la transaction. Par rapport aux transactions monétaires, ce type d’informations peut prendre des mois, voire des années, à obtenir, nécessitant des citations à comparaître et des ordonnances du tribunal.
Cas de Mehmet Akti
En réalité, les forces de l’ordre ont déjà récolté les avantages de la collaboration avec des organisations d’analyse privées pour surveiller les transactions blockchain afin d’identifier les personnes impliquées dans le financement criminel. Un exemple célèbre est Mehmet Akti, qui a été lié à des programmes de financement du terrorisme par les autorités judiciaires.
Ce résumé provient du tribunal de district des États-Unis pour le district de Columbia et concerne l’affaire Mehmet Akti :
Une fois que les comptes et les adresses du Hamas ont amassé BTC grâce aux efforts de collecte de fonds, les forces de l’ordre ont déterminé, grâce à l’analyse de la blockchain, que les comptes convertissaient généralement la monnaie virtuelle en monnaie fiduciaire traditionnelle ou l’échangeaient contre quelque chose de valeur, comme une carte-cadeau, de sorte que l’al- Les Brigades Qassam pourraient dépenser les fonds pour leur campagne de terreur. À l’aide de l’analyse de la blockchain, les forces de l’ordre ont également retracé au moins une transaction du compte Hamas 2 vers le compte d’Akti chez VC A (« VC Account 1 »).
Grâce à la technologie blockchain, les États-Unis ont pu saisir rapidement des millions de dollars en bitcoins destinés à financer des organisations terroristes. Cet exemple, ainsi que le récent incident de ransomware Colonial Pipeline, dans lequel le ministère de la Justice a annoncé qu’il avait récupéré 63,7 bitcoins (environ 2,3 millions de dollars) du paiement de la rançon, et bien d’autres, démontrent que la crypto n’est pas un refuge pour les activités criminelles ou transactions financières illicites, mais plutôt un support pour un large éventail de transactions sécurisées et traçables.
En fin de compte, les données et les faits doivent primer sur les émotions et les gros titres. Quels que soient vos sentiments sur les crypto-monnaies, le bitcoin ou la blockchain, prétendre qu’il regorge d’activités illégales et aide les criminels et les terroristes à atteindre leurs objectifs néfastes est, pour le moins, mal informé.
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