Accord de l’UE sur les règles de lutte contre le blanchiment d’argent pour les crypto-monnaies – Réglementation Bitcoin Planet

Les institutions européennes sont parvenues à un consensus provisoire sur un ensemble de réglementations européennes qui imposeront aux entreprises de cryptographie l’obligation de contribuer à prévenir le blanchiment d’argent, entre autres activités illicites impliquant potentiellement des actifs numériques. Les progrès surviennent alors que l’Union cherche à réglementer de manière globale le marché des crypto-monnaies du continent.

Les responsables de l’UE et les législateurs s’accordent sur des mesures AML dans l’espace cryptographique

Les négociateurs représentant les principaux acteurs du processus décisionnel de l’UE sont parvenus à un accord sur les règles de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) qui obligeront les entreprises du secteur de la cryptographie à vérifier l’identité de leurs clients et à signaler les transactions suspectes. À l’avenir, le règlement européen sur les transferts de fonds (ToFR) couvrira également les transactions de crypto-monnaie.

Les réglementations doivent encore être finalisées et approuvées par les institutions européennes compétentes, mais l’accord provisoire signale un resserrement à venir pour le secteur. Les entreprises de cryptographie devront aider les autorités financières à lutter contre l’argent sale, ont indiqué mercredi le Parlement européen et le Conseil de l’UE.

La surveillance améliorée devrait garantir que les actifs cryptographiques peuvent être tracés tout comme les transferts d’argent traditionnels, a rapporté Reuters, se référant à une déclaration officielle publiée. Cité par l’agence de presse, le député du Parti vert espagnol Ernest Urtasun, qui a pris part au processus, a expliqué :

Les nouvelles règles permettront aux responsables de l’application des lois de lier certains transferts à des activités criminelles et d’identifier la personne réelle derrière ces transactions.

Les organes de l’UE ont en outre noté que les règles couvriraient également les portefeuilles cryptographiques « non hébergés », un terme utilisé par les responsables européens pour désigner les portefeuilles détenus par des particuliers qui ne sont pas gérés par une plate-forme sous licence. Cela s’appliquera aux transactions avec des fournisseurs de services de cryptographie dépassant 1 000 € en valeur fiduciaire (environ 1 040 $).

Les propositions n’ont pas été accueillies avec enthousiasme par l’industrie de la cryptographie. Dans une lettre adressée aux ministres des finances des 27 États membres de l’UE, envoyée à la mi-avril, les entreprises travaillant avec des actifs cryptographiques ont exhorté les décideurs européens à veiller à ce que leurs réglementations n’aillent pas au-delà des normes adoptées par le GAFI, le Groupe d’action financière mondial. (sur le blanchiment d’argent).

Jeudi, l’UE cherche également à s’entendre sur un cadre général conçu pour réglementer les activités liées à la cryptographie dans toute l’Union. Les membres du Parlement européen et les représentants des États de l’UE doivent aligner leurs positions sur la nouvelle proposition législative sur les marchés des actifs cryptographiques (MiCA), qui devrait entrer en vigueur avant la fin de l’année prochaine. Les sociétés de cryptographie auront ensuite 18 mois pour obtenir une licence MiCA pour opérer dans l’Union européenne.

Selon vous, quel effet les prochaines réglementations européennes auront-elles sur l’industrie de la cryptographie ? Partagez votre opinion dans la section des commentaires ci-dessous.

Lubomir Tassev

Lubomir Tassev est un journaliste d’Europe de l’Est féru de technologie qui aime la citation de Hitchens : « Être écrivain, c’est ce que je suis, plutôt que ce que je fais. » Outre la crypto, la blockchain et la fintech, la politique internationale et l’économie sont deux autres sources d’inspiration.