Accord Binance-DoJ – Cinq choses que nous avons apprises

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• Le monde de la cryptographie a été ébranlé hier lorsque Binance a été condamné à une amende massive de 4,3 milliards de dollars et que son PDG, Changpeng Zhao, a démissionné.
• La nouvelle intervient après deux ans d’enquête impliquant divers bureaux américains.
• Quels ont été les principaux enseignements de cet événement explosif ?

Les mondes de la finance et de la cryptographie ont été ébranlés hier lorsque le ministère de la Justice (DoJ) a annoncé une série d’amendes de plus de 4 milliards de dollars pour Binance au cours de sa longue enquête criminelle. Beaucoup de choses ont été écrites et dites à la suite de cette nouvelle explosive, mais quels ont été les principaux points à retenir ? Découvrons-le.

4,35 milliards de dollars d’amendes règlent l’affaire CFTC

L’accord d’hier a vu Binance plaider coupable d’avoir violé la loi sur le secret bancaire et la loi sur les pouvoirs économiques d’urgence internationaux et de ne pas s’être enregistré en tant qu’entreprise de transfert d’argent. L’amende est composée de 2,5 milliards de dollars de confiscation et de 1,8 milliard de dollars d’amendes pénales. Par ailleurs, il a également conclu des accords avec la Commodity Futures Trading Commission (CFTC), le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) et l’Office of Foreign Assets Control (OFAC), avec des amendes d’une valeur de 1,8 milliard de dollars versées à ces bureaux. Ces amendes seront payées sur 15 mois.

1,35 milliard de dollars de l’amende représentent la somme des frais de négociation que Binance a accumulés en offrant illégalement sa plateforme aux utilisateurs américains et le montant est un record pour la CFTC, qui a poursuivi la bourse en mars. Binance initialement a nié les accusations.

Zhao pourrait être condamné à la prison

Changpeng Zhao a plaidé coupable à une accusation pénale américaine pour défaut de protection contre le blanchiment d’argent, ce qui a entraîné une amende immédiate de 50 millions de dollars et la possibilité d’une peine d’emprisonnement de 18 mois plus tard.

Il a démissionné de son poste de PDG de Binance et il lui est interdit de participer à la gestion de Binance à l’avenir. Il a également signé un engagement personnel de 175 millions de dollars, garantissant sa libération jusqu’à l’audience de détermination de la peine prévue le 23 février 2024.

Dans un post X, Zhao a admis qu’il avait « commis des erreurs » dont il « devait assumer la responsabilité ». Il a également noté que le DoJ n’a allégué aucun détournement de fonds par Binance ni aucune manipulation de marché.

Aujourd’hui, j’ai démissionné de mon poste de PDG de Binance. Certes, ce n’était pas facile de lâcher prise émotionnellement. Mais je sais que c’est la bonne chose à faire. J’ai fait des erreurs et je dois en assumer la responsabilité. C’est mieux pour notre communauté, pour Binance et pour moi-même.

Binance n’est plus un bébé. C’est…

– CZ ???? Binance (@cz_binance) 21 novembre 2023

Binance rompra tous les liens avec les États-Unis

L’accord verra Binance rompre tous ses liens avec les États-Unis, la société acceptant également de retenir les services d’un contrôleur de conformité indépendant pendant trois ans et, selon le DoJ, « remédier et améliorer » ses programmes de lutte contre le blanchiment d’argent et de conformité aux sanctions. La CFTC a demandé l’expulsion de Binance du marché américain lorsqu’elle a intenté une action en justice en mars, ce qu’elle a obtenu.

Plus de cas en attente

Les problèmes de Binance et de Zhao sont loin d’être résolus après l’accord. L’échange est toujours confronté accusations portées par la Securities and Exchange Commission (SEC) qui l’a accusé d’exploiter une bourse illégale, de mélanger les actifs des clients et de rediriger des milliards de dollars de fonds de clients vers un compte contrôlé par le PDG Changpeng Zhao. Il voulait également interdire à Binance, Binance.US et Zhao d’opérer aux États-Unis, ainsi qu’imposer une amende et un dégorgement probablement élevés.

Le DoJ a également déclaré que le service d’enquête criminelle de l’IRS « enquêtait sur l’affaire », qui est dirigé par le chef adjoint de l’unité d’intégrité bancaire et le directeur adjoint de l’équipe nationale d’application des crypto-monnaies, Kevin Mosley. Cela pourrait causer bien d’autres problèmes à Binance et Zhao s’il s’avère qu’ils ont enfreint ses règles strictes.

Binance continuera… pour l’instant

Binance ne semble pas d’humeur à capituler, du moins jusqu’à ce que d’autres amendes soient imposées, Richard Teng, l’ancien responsable mondial des marchés régionaux de la société, étant nommé nouveau PDG. Zhao a qualifié Teng de « leader hautement qualifié… avec plus de trois décennies d’expérience en matière de services financiers et de réglementation », dont il aura besoin pour régler le navire après le départ de Zhao et naviguer dans la nouvelle direction de Binance.

Heureusement, Teng semble être en mesure de tenter sa chance ; il a été PDG de l’Autorité de réglementation des services financiers d’Abu Dhabi Global Market, directeur de la réglementation de la Bourse de Singapour et directeur du financement d’entreprise à l’Autorité monétaire de Singapour.