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Tous les TVL de la blockchain sont passés de 137 milliards de dollars à 85 milliards de dollars en une semaine après le crash de l’UST. De nombreuses crypto-monnaies indexées, telles que stETH-ETH, dérivent de l’ancrage alors que la panique se propage dans tout le système. Malgré la volatilité, il existe encore des opportunités enrichissantes pour ceux qui sont prêts à prendre des risques.
Dans cet article, examinons en profondeur 3 des opportunités d’investissement en crypto-monnaie les plus attrayantes et les plus ajustées au risque qui s’appliquent toujours aux ETH, BTC, FIL et aux stablecoins.
Actifs : Filecoin, USDT
Taux de retour attendu : 3,5 % à 90 % APY
Niveau de risque : risque moyen
Présentation de la plateforme :
LuckyHash est un fournisseur de services à valeur ajoutée dédié aux crypto-monnaies. Il fournit non seulement des produits de cloud mining, mais également des dépôts fixes/flexibles pour USDT, Filecoin et divers autres jetons. Le dépôt fixe qu’ils fournissent est de 30 jours, 90 jours et 180 jours, c’est pourquoi ses APY varient de 3,5% à 90%.
LuckyHash organise également une activité dans laquelle vous pouvez gagner des cryptos gratuits, n’hésitez pas à vous joindre si vous êtes intéressé.
Stratégie de rentabilité :
Gagez simplement des jetons sur LuckyHash pour gagner.
Actuellement, la plateforme LuckyHash promeut principalement la gestion financière de deux crypto-monnaies grand public, FIL et USDT. Parmi les produits de gestion de patrimoine à durée limitée lancés par LuckyHash, il existe différentes périodes de blocage telles que 30 jours, 90 jours et 180 jours. Plus le temps de blocage est long, plus le taux de retour est élevé.
Par example, Les économies FIL sur 180 jours ont un APY de 28,5 % et les économies USDT sur 180 jours ont un APY de 19,5 %. En outre, il fournit également de nouveaux produits exclusifs aux utilisateurs jusqu’à 90 % d’APY.
LuckyHash offre des rendements généreux pour les dépôts fixes. Ses dépôts fixes USDT conviennent particulièrement aux investisseurs conservateurs, car l’USDT est indexé sur le dollar américain et n’aura pas de fluctuations de prix dans un marché baissier.
Risque:
Avant de déposer des actifs avec LuckyHash, vous devez être conscient de plusieurs risques clés. Le premier est le risque de liquidité, car les déposants seront soumis à différentes périodes de blocage. De plus, LuckyHash a été créé en 2021, et c’est encore une plate-forme relativement jeune par rapport aux meilleures plates-formes telles que Binance, Coinbase et Bithumb.
Actifs : USD
Taux de retour attendu : 8 % à 11 % APR
Niveau de risque : risque moyen
Présentation de la plateforme :
Convex est un protocole de profit basé sur la courbe du pool de liquidités d’échange. Beaucoup d’entre nous le savent, Curve utilise le modèle veToken (Voting Custody Token). Les détenteurs du jeton de gouvernance natif du protocole Curve, CRV, peuvent verrouiller leur jeton CRV en échange du veCRV illiquide et non transférable. Lorsqu’ils fournissent des liquidités, les détenteurs de veCRV peuvent gagner des récompenses CRV « boostées » (jusqu’à 2,5x), le boost est proportionnel à la quantité de jetons CRV détenus par les fournisseurs de liquidités.
De nombreux utilisateurs de Curve ont besoin d’un plus grand nombre de jetons CRV afin d’obtenir une plus grande récompense CRV « boostée », et c’est assez cher. Considérant cela, Convex fournit des récompenses CRV « boostées » à tous les fournisseurs de liquidité Curve qui misent les jetons LP de Curve (veCRV ou non) via Convex, pour ajouter à leurs revenus.
Stratégie de rentabilité :
Il existe de nombreuses fermes sur Convex où les utilisateurs peuvent miser leurs jetons Curve LP en récompense des frais de transaction Curve, des récompenses CRV et des récompenses CVX. Les trois fermes les plus rentables actuellement sont d3Pool (composé de stablecoins FEI, alUSD et FRAX), le pool alUSD-3CRV (composé de stablecoins alUSD, DAI, USDC et USDT) et le pool GUSD-3CRV (composé de GUSD, DAI, stablecoins USDC et USDT). Les rendements actuels de ces trois pools se situent entre 8 et 11 %.
Risque:
Bien que la fourniture de liquidités stables sur Curve et le jalonnement de jetons Curve LP sur Convex réduisent le risque de perte impermanente (car nombre de ces actifs sont liés les uns aux autres), les utilisateurs doivent toujours être conscients de quelques risques critiques. Premièrement, l’une des conditions préalables à l’adhésion à un pool de liquidités est de s’engager sur plusieurs types de jetons dans la même valeur en USD. Si le marché perd confiance dans l’un des jetons du pool, les actifs du pool Curve peuvent devenir disproportionnés. Dans ce cas, les fournisseurs de liquidité pourraient ne pas être en mesure de retirer leur part. De plus, les utilisateurs sont également confrontés au risque de deux couches de contrats intelligents, Convex et Curve.
Actifs : ETH, USD
Taux de retour attendu : 5 à 11 % APR
Niveau de risque : faible risque
Présentation du protocole :
Balancer est un échange décentralisé. Il est hautement personnalisable car il prend en charge la création de pools de liquidités multi-actifs avec des poids différents (c’est-à-dire que les actifs d’un pool de liquidités peuvent avoir des poids différents), contrairement à d’autres teneurs de marché automatisés tels qu’Uniswap et Curve, qui adoptent des pools de liquidité traditionnels à poids égal. .
Le pool Balancer dispose d’un mécanisme supplémentaire appelé « vault », qui permet aux fonds inactifs du pool de liquidité d’être acheminés vers d’autres protocoles (tels que les marchés de prêt) et, par conséquent, d’augmenter les revenus des fournisseurs de liquidité. Semblable à Curve, Balancer utilise un modèle veToken. Les détenteurs de BAL peuvent verrouiller leur BAL en échange de jetons veBAL, ce qui leur permet de recevoir des récompenses « boostées » lorsqu’ils fournissent des liquidités.
Stratégie de rentabilité :
Comme Curve, il existe de nombreux pools de liquidités sur Balance où les fournisseurs de liquidités peuvent gagner des revenus et éviter des pertes impermanentes en même temps. Cela inclut le pool bb-aUSDT-DAI-USDC, qui rapporte actuellement entre 8 et 18 % (selon la taille du « boost » LP). Les investisseurs peuvent gagner des frais de transaction, des jetons BAL et des revenus d’intérêts d’Aave (qui proviennent de l’économie de liquidités inutilisées avec le marché monétaire d’Aave pour augmenter encore les rendements des fournisseurs de liquidités)
Parmi les autres pools de liquidité Balance souhaitables, citons le pool USDC-DAI-USDT (taux de rendement de 5% à 11%, selon les avoirs en veBAL) et le pool wstETH-ETH (taux de rendement de 7% à 11%). Cependant, il convient de mentionner que le pool wstETH-ETH est actuellement disproportionné – les avoirs se composent de 65% wstETH et 35% ETH.
Risque:
Les risques de fournir des liquidités sur Balancer sont similaires à ceux de fournir des liquidités sur Curve. En plus du risque de contrat intelligent, les LP de Balancer sont exposés au risque que chaque actif sous-jacent au sein du pool de liquidités soit déséquilibré. De plus, ils peuvent être exposés au risque de pertes temporaires.
Même si les taux de rendement actuels dans l’industrie de la cryptographie sont limités, il existe de nombreuses opportunités qui permettent aux investisseurs d’obtenir des rendements plus élevés que sur les marchés traditionnels. Les capitaux fuient le marché de la cryptographie dans un sentiment de panique, mais celui qui reste continuera d’être récompensé.
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