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Alors que la crypto continue sur la voie de la généralisation, avec le rythme de l’adoption dans le monde entier, les escroqueries liées à la crypto ont suivi le rythme. Les réglementations étant au mieux encore vagues, les transferts cryptographiques étant irréversibles, et surtout, malgré le fait que tout le monde a déjà entendu les mots à la mode une centaine de fois, la majorité des gens ne connaissant pas le fonctionnement de la cryptographie, la vulnérabilité aux escrocs est peut-être plus élevée que déjà.
Les pertes signalées pour les escroqueries liées à la cryptographie en 2021 étaient près de soixante fois celles de 2018, car plus de 46 000 personnes ont signalé des pertes cumulées d’un milliard de dollars en cryptographie, selon la Federal Trade Commission (FTC) aux États-Unis.
Le rôle des médias sociaux dans la fraude
Selon la FTC, les médias sociaux sont le principal auteur des escroqueries liées à la cryptographie. Près de la moitié des consommateurs qui ont signalé une fraude liée à la crypto-monnaie en 2021 ont affirmé que cela avait commencé par une publicité, une publication ou un message qu’ils avaient vu sur les réseaux sociaux.
Les rapports de la FTC révèlent que Instagram (32%), Facebook (26%), Whatsapp (9 %) et Télégramme (7 %) étaient les principales plates-formes utilisées pour les escroqueries cryptographiques. Pendant ce temps, les crypto-monnaies les plus courantes dont les personnes ont été escroquées étaient Bitcoin (70%), Tether (10%) et Ether (9%).
La FTC a identifié que les investisseurs âgés de 20 à 49 ans étaient plus de trois fois plus susceptibles que les groupes d’âge plus âgés de perdre de la crypto-monnaie au profit d’escrocs. 35% des fraudes signalées par des personnes dans la trentaine étaient liées aux crypto-monnaies. La quantité de crypto perdue augmente en corrélation avec les groupes d’âge, les 18 et 19 ans déclarant des pertes moyennes de 1 000 $, tandis que les pertes de la même catégorie atteignaient jusqu’à 11 708 $ chez les groupes d’âge plus âgés.
Les stratagèmes d’escroquerie les plus populaires
Sur la base des rapports de fraude transmis à la FTC, l’agence a pu identifier des schémas d’escroquerie répétés liés à la cryptographie. Le type d’escroquerie cryptographique le plus courant signalé était la fraude liée à l’investissement, qui représentait 575 millions de dollars sur le chiffre total de 1 milliard de dollars.
Dans ce schéma, les investisseurs sont convaincus d’investir en utilisant un faux site Web ou une application d’investissement particulier. Ces applications induisent généralement les clients en erreur en leur permettant de « suivre » la croissance de leur crypto. Ensuite, lorsqu’un client essaie d’encaisser son investissement, il est informé qu’il doit d’abord envoyer plus de crypto pour couvrir les faux frais, auquel cas il ne reçoit aucun retour.
D’autres méthodes notoires utilisées étaient les escroqueries liées à la romance, représentant 185 millions de dollars de pertes de crypto-monnaie signalées en 2021. Dans ces escroqueries, les fraudeurs utilisent une fausse identité pour établir une «relation» avec la victime, souvent de manière romantique via une application de rencontres, avant de les convaincre. d’investir dans la cryptographie, soit via une fausse version dupliquée d’un site Web légitime, soit en transférant des fonds directement sur l’adresse du portefeuille d’un arnaqueur. L’individu médian a signalé des pertes cryptographiques d’un montant incroyable de 10 000 $ à de tels stratagèmes romantiques.
Les escroqueries d’usurpation d’identité d’entreprises et de gouvernements ont représenté une part importante des pertes, avec 133 millions de dollars en crypto qui auraient été fraudés depuis 2021. Les escrocs se présentent comme des représentants officiels de la banque, affirmant que l’argent fiduciaire de la victime est en danger en raison d’une enquête menée par les forces de l’ordre. Ils proposent ensuite de sécuriser l’argent de l’utilisateur en le mettant en crypto, et sont ainsi amenés à envoyer de l’argent à l’adresse du portefeuille d’un escroc.
La FTC a également répertorié les escroqueries impliquant des investissements dans de faux objets d’art, des pierres précieuses et des pièces rares, de faux séminaires et conseils d’investissement et d’autres escroqueries diverses en matière d’investissement parmi celles couramment utilisées par les mauvais acteurs.
