Un hybride de CeFi et DeFi est plus durable

CeDeFi : La transparence offerte par les plateformes décentralisées est quelque chose que CeFi peut gagner à adopter. La solution pourrait être de les fusionner dans CeDeFi, explique Lakov Levin, PDG de Midas.Investments.

Malgré la baisse prolongée du marché, le taux d’adoption de la crypto et de la blockchain continue de croître dans l’industrie. À ce jour, plus de 300 millions de personnes dans le monde possèdent et utilisent des crypto-monnaies. Plus de 18 000 entreprises acceptent les paiements cryptographiques pour leurs produits ou services.

La rentabilité de la cryptographie est considérée comme l’un des facteurs stimulants pour l’adoption massive. Aujourd’hui, les utilisateurs se rendent compte que HODLing des pièces n’est qu’une stratégie – mais pas de loin la plus rentable. Pour accroître leur richesse numérique de manière plus substantielle, ils peuvent prêter leurs actifs, emprunter des fonds contre des garanties cryptographiques, miser des jetons ou participer à l’agriculture de rendement.

Le rendement est le principal moteur de la crypto-économie. Il aide les utilisateurs à maintenir la stabilité financière même pendant un marché baissier. Cependant, il existe des défauts critiques dans les modèles actuels de gestion des actifs dans l’agriculture de rendement.

Pour mieux comprendre ces problèmes et trouver une solution, nous devons d’abord comparer les rendements CeFi et DeFi.

Rendements en CeFi et DeFi : avantages et inconvénients

Deux types de plateformes proposent des services de rendement crypto : CeFi (finance centralisée) et DeFi (finance décentralisée).

Sécurité contre flexibilité et volatilité

En règle générale, CeFi est plus sûr et plus fiable, tandis que DeFi offre une chance d’obtenir des bénéfices plus élevés tout en présentant des risques et une volatilité élevés.

Lorsque l’on mise sa crypto sur de telles plateformes CeFi, elle est prêtée à des emprunteurs individuels avec des taux de remboursement fixes. Cela crée un bon cycle financier qui, à son tour, contribue à la stabilité du modèle. Les plates-formes DeFi, en revanche, utilisent principalement des taux variables (taux non fixes), qui peuvent changer en fonction de la taille du pool de liquidités ou du taux d’émission de jetons.

Estimation des risques

Pour mieux comprendre les risques de DeFi, envisagez le scénario suivant. À mesure qu’une plateforme gagne en popularité, de plus en plus de prêteurs s’y précipitent pour obtenir un rendement plus élevé (meilleures récompenses). Ainsi, la quantité de liquidités dans les pools de liquidités augmentera et, par conséquent, les récompenses chuteront.

Cela ne se produira pas sur une plate-forme CeFi, où les taux d’intérêt sont fixes. La plateforme peut maintenir ce dernier en sacrifiant son capital ou en limitant le montant du dépôt pour les prêteurs.

Ajoutez à cela la complexité et la volatilité globales de DeFi, et il devient évident pourquoi il s’avère plus difficile d’intégrer de nouveaux utilisateurs pour la finance décentralisée.

Néanmoins, certains inconvénients du modèle CeFi actuel indiquent qu’une mise à niveau est attendue depuis longtemps – et nous les examinerons dans les paragraphes ci-dessous.

Les rendements de la finance centralisée ont besoin d’un redémarrage

Dans le modèle actuel, les plateformes CeFi sont obligées de répartir leur capital entre différents types d’actifs pour maintenir un taux d’intérêt fixe. Cela comprend divers protocoles DeFi, des actifs liquides (stablecoins) et des prêts crypto-institutionnels à long terme (3AC). Cependant, si un événement de cygne noir se produit sur certaines de ces classes d’actifs, les plateformes centralisées risquent de perdre une grande partie de leur capital et de mettre en danger les fonds des utilisateurs et leurs portefeuilles.

En plus de cela, il y a la question de la confiance. En utilisant une plate-forme centralisée, vous confiez finalement vos actifs à un tiers, qui en conserve le contrôle total. Sur une plateforme DeFi, vous êtes le seul à contrôler vos clés privées et vos portefeuilles.

En effet, CeFi offre de nombreuses opportunités d’investissements durables dans le monde de la cryptographie. Son modèle à taux fixe et à intérêt élevé peut aider les utilisateurs à obtenir un rendement premium, ce qui ne serait pas possible avec DeFi, et à maintenir la stabilité financière.

Cependant, les problèmes mentionnés ci-dessus peuvent présenter des risques importants pour vos actifs. La transparence offerte par les plateformes décentralisées est quelque chose que CeFi peut bénéficier de l’adoption. Je pense que la solution consiste à prendre le meilleur des deux mots – et à les fusionner dans CeDeFi.

CeDeFi : adoption massive de la cryptographie grâce à l’innovation

Combinés, les modèles CeFi et DeFi peuvent créer une portée plus excitante pour les utilisateurs et, en même temps, minimiser les risques.

CeDeFi comble le fossé entre les modèles centralisés et décentralisés. En adoptant la transparence de ce dernier, il permet aux utilisateurs de savoir comment leurs actifs sont gérés, tout en les tenant informés des risques et avantages associés.

Midas Investments est un excellent exemple de la façon dont ce modèle peut générer des rendements exceptionnels. La plateforme s’appuie sur des stratégies CeDeFi flexibles adaptées aux différentes conditions du marché pour offrir des taux d’intérêt plus élevés à ses utilisateurs tout en maintenant une transparence totale des investissements et des risques.

La plate-forme utilise DeFi et des algorithmes comme blocs de base pour garder les stratégies d’investissement transparentes et faire des projections de risque viables. Une couche CeFi s’ajoute à cette fondation pour conserver intact le modèle traditionnel de prêt et d’emprunt.

Pour mieux comprendre ce modèle hybride, regardons comment Midas utilise efficacement les stratégies CeDeFi.

CeDeFi : les stratégies d’investissement réinventées

Midas propose une large gamme de stratégies transparentes pour atteindre un rendement supérieur. Le premier est le jalonnement d’un seul actif. Avec cette stratégie, les investisseurs peuvent obtenir des rendements plus élevés sur des actifs à gros capital comme BTC et ETH. Ils peuvent potentiellement gagner jusqu’à 12,8 % d’APY sur ces actifs pendant que l’équipe de projet gère et contrôle les risques.

La stratégie propriétaire Yield Automated Portfolio (YAP) comprend un groupe (ou un pool) d’actifs numériques équipondérés. Il est similaire aux ETF (fonds négociés en bourse) fournis sur le marché boursier. Investir dans les YAP permet aux utilisateurs de diversifier leurs investissements sur plusieurs actifs cryptographiques, minimisant ainsi les risques.

Les stratégies d’investissement CeDeFi sont un modèle hybride conçu pour des cycles de marché spécifiques, permettant aux investisseurs de choisir la stratégie la plus proche de leur philosophie d’investissement. Le modèle CeDeFi servira de pont entre CeFi et DeFi, permettant la création de comptes et la gestion de fonds pour les investisseurs participant à DeFi. Chacune de ces stratégies offre des retours sur investissement attractifs tout en faisant preuve de résilience à travers différents cycles de marché – haussiers ou baissiers.

CeDeFi : Résumé

CeDeFi a le potentiel de changer l’industrie de la cryptographie, de résoudre certains des problèmes les plus urgents et de favoriser l’adoption massive d’actifs numériques. Le modèle contrôlé mais transparent peut permettre aux plateformes de générer des revenus passifs plus durables pour la communauté crypto. De plus, CeDeFi est attrayant pour les investisseurs institutionnels en raison de sa sécurité et de son orientation évolutive. Il offre une solution robuste pour apporter plus de sécurité et de contrôle à la suite de produits DeFi.

À l’avenir, les utilisateurs qui souhaitent gagner de l’argent grâce à la cryptographie auront la possibilité d’atténuer les risques en utilisant les solutions CeDefi qui généreront des rendements grâce à des stratégies de couverture DeFi. En conséquence, CeDeFi augmente en raison d’une plus grande accessibilité et d’un déploiement transparent. Ainsi, les investisseurs bénéficient d’un accès aux opportunités qui génèrent des APY en investissant dans des produits et services triés sur le volet qui répondent le mieux à leurs objectifs.

A propos de l’auteur

Lakov Levin est le PDG de Midas.Investments, une plate-forme CeDeFi pour le jalonnement d’actifs cryptographiques de base et de jetons DeFi. Depuis 2018, Midas.Investments est passé d’un serveur Discord à un pont de CeFi et DeFi pour la génération de richesse à long terme avec 200 millions de dollars sous gestion et 7 000 investisseurs actifs.

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