En moins de deux ans, la valeur totale verrouillée (TVL) sur divers protocoles DeFi a augmenté de plus de 220 fois, passant de 1 milliard de dollars début mars 2020 à plus de 228 milliards de dollars au premier trimestre 2022.
Au cours de cette période de croissance sans précédent, le véritable pouvoir des contrats intelligents et des registres décentralisés, immuables et mondiaux a été mis à nu.
DeFi est révolutionnaire
DeFi est un terme générique pour diverses solutions et outils financiers qui reposent sur des contrats intelligents pour fonctionner, permettant des opérations plus efficaces, inclusives et moins chères.
DeFi s’avère révolutionnaire, offrant aux utilisateurs finaux de nombreuses opportunités d’investissement précédemment bloquées par des gardiens qui exigeaient une accréditation et des licences comme tickets préalables avant l’engagement.
Alors que la blockchain et la DeFi sont adoptées, ces outils financiers automatisés reposant sur la sécurité des chaînes publiques décentralisées, et donc de la communauté, sont chaleureusement accueillis.
Les 8 meilleurs projets DeFi pour 2022
DeFi n’est plus une frange ou une technologie de niche. De plus en plus de gens sont éduqués sur les portefeuilles cryptographiques et le mode opératoire général de la blockchain. Nous avons créé une liste des 8 meilleurs projets DeFi en 2022 que les utilisateurs peuvent explorer :
Bancaire
Bancor a été fondée par Galia Benartzi en 2016 et fait partie des premiers DEX basés sur Ethereum. La plate-forme est open-source, permettant l’échange sans autorisation de jetons à l’aide de contrats intelligents audités.
Au centre de Bancor se trouve le modèle de teneur de marché automatisé (AMM) permettant aux utilisateurs de fournir des liquidités à un pool et de gagner une part des frais de négociation.
Dans Bancor, les échanges de jetons sont d’abord convertis en BNT, le jeton natif de Bancor, comme étape intermédiaire avant la fin.
Bancor est présent à la fois dans EOS et Ethereum. En 2022, le protocole a été amélioré pour introduire une protection contre les pertes impermanentes qui a également vu l’intégration d’oracles.
Uniswap
Uniswap est le plus grand échange décentralisé au monde et le premier protocole à faire progresser l’utilisation du teneur de marché automatisé (AMM), un modèle qui sous-tend actuellement la plupart des plates-formes DEX et d’échange sur Ethereum et d’autres chaînes de blocs basées sur des comptes.
UNI est le jeton natif ERC-20 d’Uniswap. La première version du DEX a été lancée pour la première fois en novembre 2018 par Hayden Adams.
En raison de son utilisation de l’AMM, le DEX attire constamment des niveaux élevés de liquidité, permettant des swaps avec de faibles glissements.
Safuu
Safuu est un protocole de jalonnement et de composition automatique basé sur la chaîne BNB offrant l’APY le plus élevé en crypto allant jusqu’à 383 025,80%, avec un fonds d’assurance (SIF).
SAFUU est la plainte de jeton native avec la norme BEP-20 dans la chaîne BNB, dont l’offre diminuera progressivement dans un mécanisme de gravure de jetons exécuté dans le Fire Pit.
Les détenteurs sont automatiquement récompensés par un intérêt de 0,02355 % toutes les 15 minutes. Au centre de Safuu se trouve le protocole SAP unique, qui permet des intérêts composés fixes et durables qui sont payés toutes les 15 minutes via un simple système d’achat et de maintien.
FabricantDAO
MakerDAO, une création de Rune Christensen, est l’une des premières plates-formes DeFi à Ethereum, lançant une facilité de prêt basée sur des contrats intelligents et une facilité d’emprunt surgarantie pour les détenteurs de jetons ERC-20.
Le DAO est également le monnayeur de la pièce stable algorithmique DAI. Le jeton de gouvernance du protocole, MKR, gère l’émission DAI et est utilisé comme prêteur de dernier recours.
Les détenteurs de MKR peuvent voter sur les propositions de développement de MakerDAO, influençant la trajectoire prise par le projet.
Terre (LUNA)
Terra est le projet DeFi le plus précieux dont le jeton natif, LUNA, a une capitalisation boursière de plus de 37,5 milliards de dollars d’ici le premier trimestre 2022. Une création de Do Kwon et Terraform Labs, le protocole est construit à l’aide du SDK Cosmos.
Il est intrinsèquement interopérable, appliquant la preuve de participation déléguée (dPos) pour le consensus. Le réseau Terra promeut l’utilisation des pièces stables comme moyen de paiement, compte tenu de leurs avantages par rapport aux monnaies fiduciaires. En conséquence, via Terra, les utilisateurs peuvent frapper des pièces stables indexées sur des monnaies fiduciaires.
L’UNA remplit plusieurs rôles, notamment le paiement des frais, la gestion des fluctuations de l’écosystème des pièces stables et la gouvernance.
Avalanche (AVAX)
Avalanche est une blockchain moderne à trois registres axée sur la vitesse, l’efficacité, l’interopérabilité et l’évolutivité, se traduisant par de faibles frais de réseau et la capacité d’héberger des dApps intensives sans affecter l’expérience utilisateur.
Avalanche est capable de vitesses de traitement des transactions inférieures à la seconde et peut évoluer à l’aide de sous-réseaux. Il utilise AVAX comme monnaie d’utilité, dont les détenteurs peuvent également participer à la gouvernance.
Maillon de chaîne (LINK)
Chainlink est un oracle décentralisé indépendant de la blockchain reliant des données externes vérifiées et fiables à des contrats intelligents dans diverses blockchains.
Pour son rôle critique, Chainlink est souvent appelé middleware, jouant un rôle crucial dans DeFi en permettant à des données fiables de circuler entre les blockchains et les sources externes Offchain, et vice-versa.
Les solutions dépendantes des contrats intelligents sont plus utiles, servant plus d’utilisations, si elles peuvent être activées par des données externes vérifiées et infalsifiables, un rôle que Chainlink joue de manière satisfaisante. INK est le jeton natif de Chainlink.
Rendement Genius (GENS)
Genius Yield est un échange décentralisé de carnet de commandes sur Cardano. Il utilise une liquidité concentrée comme dans Uniswap v3, permettant aux utilisateurs d’automatiser les stratégies de trading via l’optimiseur de rendement construit au-dessus du DEX.
GENS est le jeton natif de Genius Yield, et les détenteurs peuvent le miser pour accéder aux stratégies automatisées de Genius Lab et bénéficier de réductions sur les frais lors de l’échange sur le DEX.
DeFi évolue, trouve son adoption
Ce n’est pas une liste exhaustive. DeFi grandit en profondeur et en ampleur chaque jour qui passe. Au fur et à mesure que l’écosystème se développe et mûrit, devenant plus robuste, les utilisateurs finaux seront les principaux bénéficiaires.
Ils ont la possibilité d’interagir avec des solutions financières autonomes supérieures et de recevoir des rendements supérieurs pour leur participation.