Schéma de Ponzi ? Le PDG de KeFi intente une action en justice contre le courtier en crypto Celsius

Celsius a été décrit comme une arnaque à la Ponzi et une fraude par son ancien partenaire commercial. Quelle déclaration. Allons-y…

Le 7 juillet, Jason Stone, PDG de KeyFi Inc., a déclaré qu’il poursuivait une action en justice contre le principal prêteur de crypto-monnaie Celsius devant un tribunal de New York.

Le personnage derrière le compte d’agriculture de rendement 0xb1 a accusé Celsius de se comporter comme un stratagème de Ponzi et d’avoir violé un accord de partage des bénéfices.

La marée est OUT!

Stone a déclaré qu’entre août 2020 et avril 2021, KeyFi a joué le rôle de gestionnaire de 0xb1, une unité de gestion des investissements que Celsius a achetée afin de développer une stratégie de monétisation.

Selon les déclarations de Stone, Celsius a fait des centaines de millions de dollars en dépôts d’actifs de crypto-monnaie des déposants sur la plate-forme dans laquelle KeyFi peut investir. KeyFi détient jusqu’à 2 milliards de dollars pour l’entreprise en avril 2021.

Conformément à un accord conjoint, Celsius s’engage à observer de près l’activité d’investissement et à mettre en œuvre des techniques de couverture pour réduire les risques. En février 2021, KeyFi a appris que Celsius mentait.

Dans le même temps, la société ne couvre pas les positions KeyFi mais a augmenté son exposition au marché à un niveau alarmant (leur point de vue).

Stone a ensuite proposé de mettre fin à son partenariat avec Celsius et de restituer les fonds. En raison de l’instabilité du marché, cette somme a subi une perte temporaire substantielle lors de la négociation.

Cependant, Celsius accuse KeyFi de détournement de fonds et de défaut de paiement convenu. Après plus d’un an de négociations privées, KeyFi a pris la décision de poursuivre Celsius pour ne pas être parvenu à un accord.

L’hiver crypto est froid

KeyFi a également accusé Celsius d’avoir utilisé un schéma de Ponzi dans les dossiers judiciaires. Stone a déclaré que la perte importante de Celsius en janvier 2021, au cours de laquelle le marché de la crypto-monnaie a connu une croissance rapide, a été causée par son investissement clandestin dans DeFi.

Pour faire face à la pénurie de liquidités, la société a ensuite été obligée d’acheter des ETH à son prix le plus élevé. Celsius attire de nouveaux investisseurs avec des taux d’intérêt sur les dépôts allant jusqu’à deux chiffres et utilise leurs fonds pour rembourser les investisseurs précédents.

Selon le procès, le PDG de Celsius, Alex Mashinsky, a volé de l’argent à des clients après avoir récupéré les actifs de KeyFi pour son propre bénéfice (nous n’en avons aucune idée).

Peu de temps après que Celsius Network a confirmé un remboursement complet de Bitcoin, la nouvelle des documents judiciaires a fait surface. La société a remboursé un prêt de plus de 224 millions de DAI à Maker et a retiré près de 450 millions de dollars de garantie.

Après avoir effectué un remboursement, Celsius a déposé plus de 25 000 Wrapped Bitcoin (wBTC), d’une valeur de 528,9 millions de dollars sur l’échange FTX. Les analystes craignent qu’une vente ne se produise probablement bientôt.

Celsius est-il une chaîne de Ponzi ?

Les systèmes CeFi et DeFi ont été construits au sein de crypto-monnaies pour satisfaire les besoins d’emprunt, d’investissement et de paiement des consommateurs. Le prêt est un service populaire sur des échanges comme Celsius, Voyager et BlockFi.

Quel est le pire scénario pour ces prêteurs ?

En vérité, nous ne savons pas. Mais spéculons…

A est un utilisateur, et B et C sont deux systèmes de prêt CeFi. L’utilisateur A hypothèque sa maison pour emprunter de l’argent à B pour acheter une maison.

B prête de l’argent à C et utilise les biens de A comme garantie. Lorsque la crise financière a frappé et que le marché s’est effondré, les plateformes ont fait faillite en raison d’une gestion inadéquate des risques, d’emprunts et d’une mauvaise utilisation de l’effet de levier.

De plus, avec des taux d’intérêt idéaux, le mécanisme de récompense n’est pas durable.

Comment le modèle se compare-t-il à un schéma de Ponzi ?

Un schéma de Ponzi consiste à emprunter de l’argent à une personne et à le rembourser à une autre.

Les emprunteurs offrent aux prêteurs des garanties à haut rendement et présentent des exemples de rendements passés à haut rendement pour attirer les prêteurs ultérieurs. Les rendements élevés attirent de nouveaux prêteurs, obligeant les consommateurs à emprunter de grosses sommes d’argent auprès d’un nombre croissant de nouveaux prêteurs.

Ce modèle génère de la richesse sur une base continue, renforce le prestige et diminue les risques pour les entrants ultérieurs.

La personne qui arrive en premier court le même risque de perdre de l’argent que la personne qui arrive plus tard, mais la récompense des intérêts est nettement plus importante pour la personne qui arrive en premier. En un mot, le régime offre un taux de rendement élevé sur une période de temps relativement courte.

Les bénéfices des nouveaux investisseurs serviront à indemniser les investisseurs existants. Cela signifie que le canular peut durer longtemps sans que les investisseurs s’en rendent compte, mais il sera exposé si tout le monde retire de l’argent en même temps.

En un mot, il y a une ligne fine entre l’arnaque Ponzi et les inconvénients DeFi/CeFi d’aujourd’hui, et les plateformes de prêt sont clairement en difficulté une fois qu’elles la traversent.