Revue DéfiLlama [The Ultimate Guide 2022]

La finance décentralisée (DeFi) est l’une des plus grandes tendances de l’industrie de la blockchain et a le potentiel de dépasser le système financier traditionnel de manière décentralisée et sans autorisation grâce à la technologie des registres distribués (DLT) et aux DApps construits sur la blockchain. DeFi vise à offrir à tous des services financiers sûrs, efficaces et transparents.

Le marché DeFi a connu une croissance exponentielle depuis l’été 2020, appelé «l’été DeFi», lorsque le nombre de projets DeFi a atteint 235 et que la TVL, la valeur totale des crypto-actifs verrouillés dans les applications DeFi, a dépassé 200 milliards de dollars. en 2021.

La croissance sans précédent de différents projets DeFi et leur nature décentralisée rendent difficile pour les investisseurs en cryptographie de suivre chaque projet individuellement pour se tenir au courant du monde multi-chaînes. DefiLlama a été conçu pour offrir une solution en fournissant des données inter-chaînes sur l’état de la finance décentralisée et la popularité et la liquidité de chaque protocole.

DefiLlama est l’un des plus grands agrégateurs TVL qui suit le DeFi TVL (valeur totale verrouillée), c’est-à-dire la valeur actuelle des crypto-monnaies déposées dans un pool de liquidité, un pool de prêt ou jalonnées sur un protocole DeFi, des chaînes populaires et leurs DApps.

Lisez la suite pour apprendre tout ce que vous devez savoir sur DefiLlama, ses fonctionnalités et ses concurrents, et comment en tirer le meilleur parti.

Puisque nous avons mentionné DeFi ci-dessus, êtes-vous prêt à en savoir plus ? Vous êtes invités à consulter les guides CoinStats « Qu’est-ce que DeFi, » et « Solutions DeFi» pour approfondir le concept. Comme Sam Bankman Fried l’avait proclamé il y a quelque temps, DeFi est chaud et plein de potentiel, mais il a encore un long chemin à parcourir.

Allons droit au but !

Qu’est-ce que DefiLlama

DefiLlama est un tableau de bord d’analyse décentralisé qui suit les plates-formes DeFi et leurs Dapps et utilise TVL pour montrer quels protocoles DeFi sont les plus importants et comment ils se développent au fil du temps. La plate-forme agrège les données inter-chaînes sur l’état de la finance décentralisée, y compris les données cumulées pour toutes les chaînes combinées, et les présente gratuitement aux utilisateurs DeFi.

DefiLlama affirme qu’il s’engage à fournir des données précises et transparentes sans publicité ni contenu sponsorisé. DeFiLlama répertorie les projets DeFi de toutes les chaînes et fournit des données fiables à partir de protocoles DeFi ouverts, où les données de la blockchain sont accessibles au public, c’est-à-dire plus de 130 blockchains de couche 1, 1750 DApps, etc. Ces données sont conservées par une équipe de leurs communautés respectives et coordonné via le référentiel Github DefiLlama/DefiLlama-Adapters.

DefiLlama collecte des données sur un protocole en appelant certains points de terminaison ou en effectuant des appels de blockchain. Actuellement, le SDK ne prend en charge que les chaînes EVM, donc si votre projet se trouve dans l’une de ces chaînes, vous devez développer un adaptateur basé sur le SDK, tandis que si votre projet se trouve sur une autre chaîne, vous aurez besoin d’un adaptateur de récupération. L’adaptateur est une fonction qui renvoie les soldes des jetons dans le contrat intelligent de votre protocole à ce moment-là et prend un horodatage (sur Ethereum).

La plate-forme agit comme un protocole à guichet unique où les utilisateurs peuvent suivre toutes les chaînes de blocs populaires et les protocoles DeFi, DApps, etc., qui leur sont associés. Au moment de la rédaction, DeFiLlama suit plus de 1750 protocoles DeFi et plus de 130 chaînes de blocs différentes.

Outre les données précises sur TVL, le produit DeFiLlama garde une trace des analyses DeFi pour les éléments suivants :

• Applications DeFi
• Chaînes DeFi
• Oracles DeFi
• Fourches DeFi
• Parachutages DeFi
• NFT.

Quelle est la valeur totale verrouillée

La valeur totale verrouillée est la donnée la plus importante disponible sur DeFiLlama. La TVL ou valeur totale verrouillée est le montant total des crypto-actifs/tokens déposés dans les protocoles DeFi. La croissance TVL pour un protocole DeFi indique fortement une confiance et une activité croissantes des utilisateurs dans les protocoles DeFi. La TVL est calculée sur la base de la valeur libellée en USD des jetons verrouillés dans des contrats intelligents tels que :

• Pools de jalonnement : Les actifs, y compris les jetons lp jalonnés où l’une des pièces de la paire est le jeton de gouvernance, sont verrouillés sur divers pools de jalonnement sur une blockchain Proof-of-Stake. Les jalonneurs gagnent des intérêts au prorata des actifs enfermés dans le jalonnement.
• Prêt: Les protocoles DeFi agissent comme une plateforme de prêt et utilisent des contrats intelligents pour traiter les prêts. Les jetons verrouillés sur diverses plateformes de prêt font partie des calculs TVL. Les utilisateurs DeFi qui prêtent leurs jetons gagnent des intérêts sur eux.
• Liquidité: La liquidité des projets DeFi est l’un des principaux indicateurs de la confiance et du soutien des gens à ces projets. Les utilisateurs qui verrouillent leurs jetons dans un projet bénéficient d’incitations à l’extraction de liquidités.

Rappelez-vous que TVL n’est pas une mesure pour mesurer combien on peut gagner sur ses dépôts ; c’est simplement la valeur totale des jetons verrouillés dans l’écosystème. La TVL d’un protocole DeFi particulier peut changer lorsque :

• Les utilisateurs retirent ou déposent des actifs cryptographiques dans un projet DeFi.
• Les prix des jetons pris en charge par les projets DeFi, y compris les jetons natifs, changent.

Remarque : Comme les prix de la cryptographie sont très volatils, la TVL continue également de changer. Cependant, si les prix baissent, cela n’implique pas nécessairement un flux de capitaux sortant du projet.

Si un protocole DeFi est construit sur plusieurs chaînes, sa TVL sur ces chaînes serait différente. Étant donné que la plupart des projets DeFi sont construits sur Ethereum, cela fait d’Ethereum le réseau le plus étendu en termes de TVL.

Astuce : La capitalisation boursière d’un protocole DeFi montre le soutien des investisseurs actifs et passifs pour un protocole. Au contraire, la valeur totale verrouillée est un indicateur clair des performances d’un protocole dans l’écosystème DeFi.

Comment fonctionne DefiLlama

Lorsque vous visitez le site DeFiLlama, vous accédez directement à son tableau de bord, affichant un graphique de TVL à travers différentes activités DeFi. La page d’accueil comprend les classements TVL pour les DApps basés sur l’USD, la TVL de différentes chaînes de blocs, les protocoles de génération de bénéfices et d’assurance, les échanges décentralisés et le pourcentage de variation sur un jour, sept jours et un mois.

Vous pouvez faire défiler les classements TVL basés sur des chaînes distinctes telles que Ethereum, Terra, Fantom, Binance Smart Chain, Tron, etc., ou choisir un aperçu générique du marché. La sélection d’une chaîne vous permettra d’afficher les applications conçues pour cette chaîne particulière en fonction de TVL et de sélectionner les applications DeFi les plus importantes. Vous pouvez également vérifier si l’application est compatible avec d’autres chaînes sous l’onglet « Chaînes ».

Cela vous aide à trouver les meilleurs échanges DeFi pour les plus grandes chaînes sans faire de recherche individuelle pour chacun.

Sur le côté gauche du tableau de bord, vous pouvez également trouver des sections individuelles, notamment :

• Chaînes
• Fourches DeFi
• Parachutages
• Oracles
• Pièces stables.

Comment fonctionnent les sections DeFiLlama

En tant que tableau de bord TVL multi-chaînes, DefiLlama représente les statistiques des activités DeFi liées aux éléments suivants :

Chaînes DeFi

Sur le tableau de bord DeFiLlama, cliquez sur « Chaînes » pour afficher une liste des chaînes de couche 1 et vérifier la TVL des plus grandes chaînes de blocs. DeFiLlama répertorie uniquement les blockchains de couche 1 compatibles avec les contrats intelligents et sur lesquelles des applications peuvent être développées ; donc, Bitcoin n’est pas là.

La blockchain Ethereum est la plus grande chaîne DeFi, avec une part de marché de 57,88% et une TVL de 35,56 milliards USD, au moment de la rédaction. Ethereum prend en charge les chaînes EVM et permet aux développeurs de créer des jetons ERC-20, des DApps, etc. DeFi a commencé avec Ethereum, qui a permis aux développeurs de créer des applications telles que UniSwap, OpenSea, etc., et de préparer le terrain pour le commerce décentralisé, les NFT, etc. Cependant, la domination d’Ethereum a considérablement diminué, passant de près de 95 à 97 % au début de 2021. L’une des principales raisons à cela était l’augmentation substantielle des frais de gaz, ce qui a conduit les utilisateurs à se tourner vers des chaînes concurrentes telles que Terra, BSC et Avalanche.

Oracles DeFi

Vous pouvez afficher les meilleurs services oracle du marché via l’onglet Oracles. Les oracles Blockchain aident les écosystèmes décentralisés à communiquer avec le monde extérieur pour valider les données, améliorer la sécurité et empêcher les chaînes d’être isolées par le biais de contrats intelligents. Ils envoient des données, telles que des flux de prix, des données de service de paiement, des données météorologiques, etc.

Fourches DeFi

Un fork est une copie du logiciel original qui a été légèrement modifié pour apporter des améliorations. La plupart des applications DeFi sont open-source, donc le code est disponible dans le commerce et peut être cloné pour d’autres projets. Les fourches peuvent parfois avoir plus de TVL combinées que l’application d’origine.

Parachutages DeFi

Sur l’onglet DefiLlama Airdrops, vous pouvez trouver des protocoles qui pourraient bientôt être diffusés et arriver tôt pour optimiser vos revenus. Un airdrop DeFi est un cadeau de jeton généralement effectué lorsqu’une nouvelle crypto-monnaie est lancée pour promouvoir le jeton, récompenser les premiers utilisateurs et créer Communauté DeFi.

Stablecoins DeFi

Vous pouvez utiliser l’onglet Stablecoins pour afficher les stablecoins les plus populaires du marché, classés par capitalisation boursière.

Caractéristiques de DéfiLlama

DeFiLlama a ajouté les fonctionnalités suivantes à l’agrégateur TVL, telles que :

Répartition de la chaîne

Toute personne utilisant DeFiLlama peut accéder aux données TVL pour un protocole particulier sur différentes chaînes. Cette répartition fournit aux utilisateurs un aperçu des chaînes dans lesquelles le protocole est déployé et de la fragmentation de sa TVL à travers les chaînes.

Données sur la capitalisation boursière

En plus des données TVL, DeFiLlama fournit les données de capitalisation boursière d’un protocole pour permettre aux utilisateurs d’évaluer un protocole (Mcap/TVL).

Graphiques

Les graphiques DeFiLlama aident les utilisateurs à comprendre et à suivre les entrées et les sorties totales du protocole, offrant ainsi un aperçu des perspectives futures d’un projet DeFi.

Chaîne TVL

DeFiLlama suit plus de 130 blockchains et fournit des données sur la TVL de chaque chaîne. Vous pouvez cliquer sur l’une des chaînes et obtenir une liste DeFi des projets fonctionnant sur cette blockchain.

Capitalisation boursière des pièces stables

Un autre produit DeFiLlama sous-utilisé est le graphique Stablecoin Market Cap. Il fournit une ventilation détaillée de la capitalisation boursière totale des pièces stables par actif et par chaîne. Les informations incluent le MCap, des informations sur les chaînes, le prix du stablecoin, etc.

Classements de rendement

Ce produit DeFiLlama est divisé en trois catégories, à savoir :

• Piscines : Les informations sur le pool sont divisées en projets, chaînes, TVL, pourcentage de variation de TVL et prévisions APY.
• Aperçu: Une carte thermique de l’APY à travers différents protocoles et graphiques de la moyenne de l’APY par rapport à la volatilité du marché.
• Projets: Informations sur le nombre de pools d’un protocole, la TVL combinée, les audits et l’APY médian.

Conclusion

DeFiLlama est l’un des outils Web les plus fondamentaux et les plus fiables vous permettant d’en savoir plus sur les protocoles et les chaînes de blocs DeFi, leur croissance et leur liquidité pour prendre des décisions d’investissement basées sur des données réelles. DeFiLlama agrège toutes les données et développe de nouveaux outils pour vous aider à les suivre en temps réel.

Bien que les prix des crypto-monnaies sur les échanges décentralisés ou centralisés puissent sembler bons, il est difficile de prendre une décision d’investissement éclairée sans toutes les données, telles que les écarts de prix.

Vous êtes invités à appliquer les outils DeFiLlama pour rechercher les chaînes populaires et essayer les applications DeFi construites sur celles-ci.

FAQ

Existe-t-il des alternatives DefiLlama

DeFiLlama a de nombreux concurrents, tels que CoinMarketCap, CoinGecko, DappRader, etc. Pour obtenir les données les plus précises, nous vous conseillons d’utiliser une combinaison de sources de données de DeFiLlama et de ses concurrents.

Vous pouvez également utiliser des logiciels tels que DeBank – La mission de DeBank est de créer un pont entre les utilisateurs, la technologie DeFi et les services financiers ; Ape Board – ils prennent en charge Ethereum, Binance Smart Chain, Terra, Solana, Binance Exchange et Polygon ; DeFi Pulse, etc., pour consulter la liste DeFi qui comprend les meilleures ressources de DeFi et suivre et afficher toutes vos activités DeFi sur plusieurs chaînes.

Avec quelles autres applications ou services DefiLlama s’intègre-t-il

DefiLlama s’intègre à Aave, Arbitrum, Avalanche, BNB Chain, Celo, CoinGecko, Ethereum, Fantom, Fuse, Harmony, Instadapp, Polygon (Matic), Solana, SushiSwap, Terra et Uniswap.

DefiLlama a-t-il une API d’intégration

Oui, DefiLlama offre un accès API. Les développeurs peuvent utiliser leur API pour intégrer des statistiques clés sur leur site Web et présenter la croissance du paysage DeFi.

Pour en savoir plus sur les portefeuilles et les échanges, visitez notre « Avis sur les portefeuilles et les échanges. Pour découvrir comment suivre toutes vos activités DeFi sur plusieurs chaînes pour toutes vos activités DeFi, consultez notre «Suivis de portefeuille crypto.”