YIELD App est une application de garde qui permet aux utilisateurs de gagner jusqu’à 17% APY pour les détenteurs de jetons YLD sur une variété d’actifs de crypto-monnaie.
Il y a quelques aspects notables de la proposition de valeur de YIELD App :
- Il est de garde mais offre une exposition à DeFi et à d’autres stratégies d’investissement dans les actifs numériques.
- Il ne facture pas de frais de gaz. La plupart des rendements DeFi succombent aux frais de gaz élevés.
- Il rapporte des intérêts quotidiennement.
Les utilisateurs peuvent gagner jusqu’à 17% en maximisant le programme de fidélité et de récompenses YLD, que nous aborderons ci-dessous.
L’application YIELD prend actuellement en charge quatre actifs (USDT, USDC, ETH et BTC) pour gagner APY. Son jeton YLD natif est automatiquement mis en jeu lorsqu’il est détenu sur la plate-forme pour gagner des récompenses supplémentaires et donner accès à des niveaux supérieurs.
« Lorsque nous avons lancé YIELD App, c’était avec l’intention expresse d’ouvrir DeFi pour rendre les opportunités à haut rendement de ce secteur accessibles à tous », a déclaré Tim Frost, PDG de YIELD App. « Nous sommes heureux de dire que nous réussissons dans cette mission, avec près de 60 000 utilisateurs bénéficiant désormais de notre plate-forme à travers le monde. À l’avenir, nous nous attendons à ce que DeFi et l’écosystème plus large de gestion de patrimoine d’actifs numériques continuent d’élargir sa base d’utilisateurs, en particulier dans les pays en développement où les produits et services comme les nôtres sont les plus précieux. »
Les récompenses sont distribuées toutes les 24 heures et peuvent être utilisées à tout moment. Cependant, ils ne sont pas automatiquement ajoutés ou composés, mais si vous souhaitez réinvestir vos récompenses, vous devez les réinvestir dans votre compte. La société prévoit d’ajouter la composition automatique à l’avenir.
Les récompenses YLD gagnées sur vos actifs sont stockées dans votre portefeuille tandis que les YLD que vous gagnez sur votre YLD jalonné (solde de portefeuille) seront automatiquement composés et accumulés dans votre portefeuille YLD.
Les investissements minimums de YIELD App sont fixés à 0,03 BTC, 0,1 ETH et 100 USDC/USDT, respectivement.
Comment fonctionne l’application YIELD ?
L’application YIELD est un plateforme de gestion de patrimoine d’actifs numériques qui vise un taux de rendement minimum pour nos utilisateurs.
YIELD App prétend rechercher le taux de rendement ajusté au risque le plus élevé au sein de l’écosystème financier de la crypto-monnaie grâce à un portefeuille diversifié conçu pour minimiser la volatilité.
L’équipe de portefeuille agrège tous les fonds des utilisateurs et les investit dans diverses stratégies d’investissement basées sur la cryptographie et protocoles DeFi. L’application YIELD vise à réduire le capital requis ainsi que les dépenses de transaction, les complexités et le coût en temps qu’un individu serait confronté à la négociation par lui-même.
Selon le site, YIELD App organise « des opportunités sur mesure en partenariat avec des fonds quantitatifs, des mineurs, des teneurs de marché et d’autres gestionnaires d’investissement DeFi éprouvés ».
L’application YIELD utilise ses propres outils d’allocation de portefeuille automatisés et propriétaires, ses recherches, ses auditeurs de contrats intelligents et ses contreparties approuvées pour déployer et gérer les actifs qu’elle gère pour les utilisateurs.
« Nous gérons un portefeuille activement géré qui est supervisé par une équipe d’experts en finance traditionnelle décentralisée et centralisée », ajoute Frost. « Nous nous concentrons sur des opportunités d’investissement très liquides, à faible volatilité et, surtout, durables. Nous avons récemment embauché un nouveau Chief Investment Officer, Lucas Kiely, qui apporte une vaste expérience de sociétés de premier plan telles qu’UBS et Credit Suisse et qui contribuera à renforcer davantage notre stratégie de fonds. »
Bien que le revenu passif de base APY proposé par YIELD App pour les crypto-monnaies telles que BTC, ETH et USDC soit supérieur à la moyenne, la proposition de valeur augmente considérablement lorsqu’elle est combinée avec son jeton de récompense utilitaire, YLD.
Les détenteurs d’YLD peuvent adapter leur niveau de niveau avec le nombre de jetons détenus, ajoutant potentiellement 7 % APY supplémentaires sur l’actif de base et 10 % YLD sur YLD lorsqu’ils détiennent 20 000 jetons YLD.
Frost explique : » Posséder le jeton YLD est un moyen pour nos utilisateurs d’augmenter leurs rendements jusqu’à un maximum de 17% APY. Nous avons un système de niveau, ce qui signifie que plus les utilisateurs YLD ont dans leur portefeuille, plus ils gagnent. Par exemple, l’APY de base sur les pièces stables (USDT et USDC) est de 11%, mais les utilisateurs de niveau 5 qui détiennent plus de 20 000 YLD gagnent 6 % supplémentaires en YLD sur l’actif de base, plus 10 % supplémentaires sur les YLD qu’ils détiennent, également payé en YLD.
« En plus de cela, les utilisateurs sont récompensés pour leur soutien à notre écosystème via des récompenses supplémentaires sur la partie YLD de leur portefeuille. Enfin, il permet aux utilisateurs de participer à la croissance du prix du jeton au fur et à mesure que l’application YIELD grandit et se développe. Nous rendons cela vraiment intéressant d’investir dans notre jeton.
La documentation de YIELD App indique que l’entreprise ajuste fréquemment ses tarifs à la hausse et à la baisse en fonction des conditions du marché afin d’assurer la pérennité de son modèle.
La société soutient également la stabilité du jeton YLD en achetant périodiquement des jetons YLD sur le marché libre. Cela peut être consulté ici : https://etherscan.io/token/0xf94b5c5651c888d928439ab6514b93944eee6f48?a=0x1a11848434cafa84a676e70459015407ec15b542
Application RENDEMENT publie les performances de l’entreprise et d’autres mesures pertinentes toutes les deux semaines. En plus du nombre total d’actifs sur la plateforme, il publie également les adresses de rééquilibrage de trésorerie (où l’entreprise rachète ses YLD sur le marché libre) et le nombre total de jetons achetés.
Quels sont les risques ?
- Montée et chute du dollar américain. De nombreux instruments DeFi sont adossés à des pièces de monnaie stables, qui sont basées sur le dollar américain. YIELD App structure ses positions comme neutres en dollars (pour les pools de pièces stables) et neutres en actifs pour les autres.
- L’industrie DeFi est connue pour sa volatilité intense, en grande partie en raison de l’enfance de l’espace et de la volatilité globale des actifs de crypto-monnaie. L’approche multi-stratégies de YIELD App vise à atténuer la volatilité avec un portefeuille diversifié.
- Des krachs de marché brusques et soudains et des événements de niveau « Black Swan ».
Justin Wright, directeur financier et directeur de l’exploitation de YIELD App, déclare : « Malheureusement, il existe toujours un risque de piratage ou d’exploitation dans DeFi, où un individu avisé est capable de tirer parti d’une faiblesse dans l’armure d’un contrat intelligent (via lequel tous les protocoles DeFi sont exécutés) et draine le pool de liquidité d’un protocole. ».
« Naturellement, nous en sommes conscients et nous prenons toutes les mesures possibles pour réduire les risques pour nos utilisateurs. Nous disposons d’une technologie et d’un personnel de pointe limitant ces risques. De plus, nous ne déployons des fonds que dans une sélection triée sur le volet de protocoles éprouvés sur lesquels nous avons entrepris une due diligence médico-légale et nous mettons l’accent sur la diversification.
Comment l’application YIELD vous rapporte-t-elle de l’argent ?
YIELD App déploie plusieurs stratégies d’investissement dans l’univers des actifs numériques, entre autres dans l’écosystème de la finance décentralisée (DeFi).
La société est unique en ce qu’elle entreprend une gestion active de portefeuille, alors que la plupart des plateformes de comptes d’intérêts en crypto-monnaie ont tendance à s’appuyer sur des mécanismes de prêt automatisés. L’application YIELD vise à combiner l’atténuation des risques, l’intelligence sociale et l’analyse, l’audit intelligent des contrats et les transactions par lots avec une diligence raisonnable technique et commerciale complète.
Wright ajoute : « Notre stratégie de portefeuille comprend une atténuation complète des risques d’investissement, tandis que notre plate-forme est protégée dans toute la mesure du possible contre les violations à l’aide d’un ensemble de mesures de sécurité. L’application YIELD surveille et évalue en permanence les stratégies neutres pour le marché les plus rentables de l’écosystème DeFi, y compris l’extraction de liquidités, l’arbitrage, les liquidations, les prêts sur marge et les prêts garantis, avec d’autres stratégies génératrices de revenus. Nous déployons des fonds dans des pools de liquidités organisés qui répondent à nos normes strictes de risque et de sécurité. Nous utilisons également un processus de gestion des risques très sophistiqué, ce qui nous permet d’atteindre un rapport risque/rendement optimal.
La diversification et la gestion active du portefeuille semblent être les piliers de la stratégie de gestion de YIELD App.
« YIELD App investit dans de grands pools de liquidités organisés où nos actifs ne représentent qu’une petite partie du total. Au sein de celles-ci, nous diversifions pour répartir le risque. En plus de cela, nous avons une équipe d’investissement active composée de spécialistes qui surveillent nos positions 24h/24 et 7j/7. Ceci est soutenu par des déclencheurs automatisés qui déplaceront automatiquement les fonds vers des actifs refuges lors d’événements commerciaux importants avant que le marché dans son ensemble ne puisse agir », explique Wright.
L’équipe
YIELD App dispose d’une équipe répartie dans le monde entier de plus de 40 employés.
Beaucoup, dont le directeur financier et le directeur de l’exploitation Justin Wright, et le directeur des investissements Lucas Kiely, viennent de milieux financiers traditionnels, apportant une expérience dans les technologies financières, les investissements et la banque.
L’équipe de croissance et de marketing de YIELD App comprend d’anciens journalistes financiers, des concepteurs créatifs et des spécialistes du marketing numérique crypto-natif. Directeur de la croissance Jan Standberg et directeur du marketing Adrien Geneste ont une formation en crypto et marketing numérique, ayant aidé à diriger la société de crypto Paxful vers le succès.
Le PDG Tim Frost a une formation dans le domaine des technologies financières et des start-ups financières. Frost a également passé une décennie à jouer au basketball professionnel dans le monde entier.
Réflexions finales : l’application YIELD est-elle légitime ?
YIELD App est un moyen centralisé d’interagir avec le monde de la finance décentralisée. Les utilisateurs déposent de la crypto-monnaie, qui est ensuite gérée par l’équipe de gestionnaires de fonds internes de la plate-forme, qui à son tour explore différentes manières de générer un rendement dans l’écosystème de la crypto-monnaie.
« Comme les régulateurs financiers du monde entier s’efforcent souvent de le souligner, les performances passées ne garantissent pas les performances futures et ne doivent pas être utilisées comme un indicateur des rendements futurs », a déclaré Frost.
Partenaires de l’application YIELD (source : site Web de l’application YIELD)
« Au sein de notre propre stratégie, nous nous concentrons fortement sur la recherche d’opportunités durables à faible volatilité qui peuvent offrir les rendements élevés que nos utilisateurs attendent de nous. Notre équipe de portefeuille adopte une approche diversifiée qui garantit que les actifs sont gérés avec efficacité et stabilité.
Le projet en est encore largement à ses balbutiements, mais en tant que l’un des premiers fournisseurs de fonds DeFi en son genre, il vaut la peine d’y prêter attention.
Frost conclut : « Pour le moment, l’application YIELD est bien sûr beaucoup plus petite que l’une ou l’autre BlockFi ou Celsius, cependant, cela nous rend agile. Nous fournissons un pont entre les mondes à haut rendement de DeFi auxquels, généralement, seuls les investisseurs très expérimentés qui ont du temps libre peuvent accéder, et ces services plus centralisés. Cela signifie des taux de retour plus élevés avec moins de frictions pour nos utilisateurs. »
L’application YIELD est ouverte à tous les utilisateurs du monde entier, hors quelques dizaines de pays comme les États-Unis. L’équipe concentre actuellement ses efforts d’expansion sur les pays et les régions en développement, notamment l’Asie et l’Amérique du Sud.
Source https://coincentral.com/yield-app-review/