Quels sont les avantages du trading de crypto sur marge avec Binance ? – Blog CoinCheckup

Le trading sur marge permet aux traders d’augmenter leur exposition aux marchés en empruntant des capitaux à un tiers, généralement un courtier. Alors que le trading sur marge est utilisé dans les cercles financiers traditionnels depuis des décennies, l’approche d’investissement a récemment trouvé son chemin vers la cryptographie.

Étant la plus grande plateforme de trading de crypto-monnaie au monde, Binance est l’une des principales destinations pour le trading sur marge de crypto-monnaie. La plate-forme prend en charge d’innombrables paires de trading crypto, un effet de levier jusqu’à 10 fois supérieur sur les transactions sur marge au comptant et facture des frais de négociation peu élevés.

Qu’est-ce que le trading sur marge crypto ?

Avant d’explorer plus en détail les principaux avantages de l’utilisation de Binance Margin, abordons d’abord brièvement les mécanismes du trading sur marge. Si vous êtes familier avec le sujet, nous vous suggérons de passer à la section suivante, ou vous pouvez rester pour un rappel rapide.

Comme brièvement mentionné dans les paragraphes d’ouverture, le trading sur marge fait référence à la pratique consistant à emprunter des capitaux à un tiers, soit un courtier, une bourse ou tout autre prêteur, pour augmenter l’exposition aux marchés. Une personne qui emprunte des fonds doit remplir certains critères – une garantie suffisante doit être fournie et les intérêts sur les fonds empruntés doivent être payés.

Une fois la position de trading sur marge clôturée, les fonds empruntés sont remboursés avec les intérêts, tandis qu’un trader empoche l’écart de prix entre le prix auquel un actif a été acheté et vendu à titre de profit.

Le trading sur marge (négociation d’actifs au comptant avec effet de levier) ne doit pas être confondu avec le trading de contrats à terme cryptographiques (négociation de contrats dérivés avec effet de levier). Pour aider à atténuer la confusion, Binance a mis en place une feuille de triche pratique qui répertorie les principales différences entre les deux.

Exemple de trading sur marge crypto

La négociation sur marge est généralement effectuée à l’aide d’un effet de levier, qui détermine l’ampleur de l’impact que les mouvements du marché auront sur les profits et les pertes potentiels.

Pour les besoins de cet article, imaginons un scénario dans lequel un trader achète 1 Bitcoin sur marge en utilisant un effet de levier 10x. Prenons le taux actuel du marché de Bitcoin, environ 20 000 $, comme référence.

Dans les échanges réguliers sur le marché au comptant, si Bitcoin devait s’améliorer à 22 000 $, augmentant ainsi de 10 %, une personne détenant BTC ferait 2 000 $ de profit une fois qu’elle serait vendue. À l’inverse, si le BTC diminuait de 10 %, un détenteur finirait par perdre 2 000 $.

Utilisons le mouvement de prix ci-dessus pour illustrer le fonctionnement de la marge et de l’effet de levier. L’utilisation d’un effet de levier 10x avec une garantie de 1 BTC signifie essentiellement qu’un trader opère sur le marché comme s’il avait 10 BTC. Un tiers fournit les 9 BTC supplémentaires à titre de marge.

Le prix au comptant du BTC passant de 20 000 $ à 22 000 $, la position à effet de levier 10x d’un trader passerait de 200 000 $ à 220 000 $. Avec 9 BTC (d’une valeur de 198 000 $) empruntés et remboursés, un trader finirait par empocher un bénéfice de 22 000 $ (moins les frais de négociation).

Cependant, une plus grande sensibilité aux fluctuations du marché signifie qu’un trader utilisant un effet de levier 10x perdrait l’intégralité de sa garantie au cas où Bitcoin perdrait 10 %. Ils seraient obligés de fournir plus de garanties pour garder leur position ouverte, ou faire face à la liquidation.

Les avantages du trading sur marge des crypto-monnaies sur Binance

Binance permet aux traders d’investir dans la marge cryptographique avec plus de 600 paires de trading en utilisant à la fois des comptes à marge croisée et des comptes à marge isolée. Examinons de plus près certaines des principales fonctionnalités de la plateforme Binance Margin.

600+ paires de trading

L’un des principaux avantages de l’utilisation de Binance par rapport à la plupart des autres plateformes de trading de crypto est le grand nombre de pièces et de jetons pris en charge. Une autre chose qui sépare Binance des autres est la possibilité d’échanger des cryptos non seulement contre des stablecoins mais aussi contre Bitcoin et plusieurs altcoins. La liste des paires de trading crypto/crypto comprend :

Il convient de noter que la plupart des paires éligibles au trading sur marge sont de loin répertoriées sous les paires de trading BUSD et USDT.

Sécurité robuste et atténuation des risques

Binance utilise une série de mesures de sécurité pour protéger ses clients des pertes excessives ou de la volatilité extrême du marché.

Pour commencer, un fonds d’assurance garantit que les bénéfices des commerçants gagnants sont toujours intégralement versés. De plus, le Margin Risk Fund – financé par 15 % de tous les frais d’intérêt perçus sur les emprunts sur marge – est utilisé pour couvrir les prêts en cours des comptes sur marge liquidés.

Enfin et surtout, Binance a déployé la fonction Margin Cooling-Off Period en août 2021 comme autre mesure pour encourager le commerce responsable sur la plateforme. La fonctionnalité permet aux traders de geler leur accès à l’activité de trading sur marge pendant une période de 1 jour, 3 jours ou 1 semaine.

Faibles frais d’emprunt

Il ne faut pas s’étonner que lorsque vous empruntez des fonds à des fins de trading sur marge, vous deviez payer des intérêts. Sur Binance, les frais varient selon chaque crypto-monnaie, les pièces à grande capitalisation boursière étant généralement moins chères à emprunter que les actifs plus petits et moins liquides.

Par exemple, le taux d’intérêt quotidien pour Bitcoin commence à 0,008027 %, tandis qu’emprunter Dogecoin coûte 0,020000 % par jour.

Il convient de noter que les utilisateurs ayant un niveau VIP plus élevé paient moins de frais de marge. Pour le contexte, les utilisateurs Binance les plus VIP paient 60% de moins que les non-VIP.

Binance organise actuellement une promotion Bitcoin sans frais qui couvre les frais des traders sur 13 paires de trading BTC différentes, ce qui rend la plateforme encore plus compétitive à cet égard. Pour plus d’informations, cliquez ici.

Négoce isolé et à marge croisée

Il existe deux approches courantes du trading sur marge – une qui implique une marge isolée et une qui implique une marge croisée.

Marge isolée fait référence à une position de négociation sur marge qui est restreinte par rapport aux autres positions d’un compte sur marge. L’avantage de la marge isolée est que si une transaction tourne mal, la position est liquidée sans affecter les autres positions de marge d’un trader.

Marge croisée couvre l’intégralité du portefeuille de marge, ce qui signifie que si une position de marge subit des pertes, une autre position peut être utilisée pour maintenir les exigences de marge. L’avantage de l’utilisation de la marge croisée est qu’un trader peut entrer plus de positions avec le même montant de garantie. Cependant, une mauvaise opération sur marge peut rendre les autres positions d’un compte non rentables ou, dans le pire des cas, liquidées.

Effet de levier jusqu’à 10x

Binance prend en charge un niveau d’effet de levier maximum de 10x avec le mode de marge isolée activé et un effet de levier maximum de 3x lors de l’utilisation du mode de marge croisée. Bien que certaines plates-formes offrent un effet de levier plus élevé, il convient de noter que l’utilisation de niveaux d’effet de levier élevés avec des actifs cryptographiques (ou tout autre actif d’ailleurs) peut être extrêmement risqué.

L’utilisation de l’effet de levier peut transformer même les mouvements de prix les plus infimes en opportunités d’investissement très lucratives. À son tour, un effet de levier élevé peut entraîner des pertes importantes. Nous conseillons aux nouveaux arrivants de commencer par utiliser d’abord des niveaux d’effet de levier faibles, puis de progresser progressivement vers des niveaux plus élevés une fois qu’ils sont à l’aise.

Pour une meilleure compréhension de ce qu’implique un effet de levier 10x, consultez le Exemple de trading sur marge crypto section ci-dessus.

Emballer

Grâce à une large sélection de crypto-monnaies, des paires d’actifs, une sécurité robuste et des frais peu élevés, Binance Margin se classe facilement parmi les meilleures plateformes de trading sur marge de crypto-monnaie du secteur.

Pour plus d’informations sur Binance Margin, y compris comment effectuer une transaction sur marge et rembourser les fonds empruntés, consultez notre guide détaillé.