Le marché mondial de la cryptographie a enregistré des pertes de 328 milliards de dollars lors de la jambe d’ours qui a commencé vendredi. C’est plus que la capitalisation boursière du géant pharmaceutique Pfizer. De nombreux investisseurs, débutants et vétérans, seront pris dans le ralentissement du marché et incapables d’encaisser sans subir d’énormes pertes.
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Selon les données d’Intotheblock, 28% des investisseurs en bitcoins et plus de 31% des investisseurs en éther sont « hors de l’argent » en ce moment, ce qui signifie que les prix des deux crypto-monnaies sont actuellement inférieurs à ceux qui les ont payés. Dans le cas d’autres actifs comme Cardano, plus de 87% des investisseurs sont dans le rouge.
Qu’est-ce-qu’on fait maintenant?
1. Acheter un crypto dip en utilisant DCA
Il est trop facile d’être du mauvais côté d’un commerce de cryptographie lorsque les marchés deviennent extrêmement volatils, mais cela ne signifie pas que vous devez vous asseoir et regarder votre portefeuille s’effondrer toutes les heures.
Les investisseurs qui ont conservé une réserve de monnaie fiduciaire ou de pièces stables, ou qui disposent d’un capital disponible sur leurs comptes bancaires, auront la possibilité « d’acheter la baisse ». Cette expression courante utilisée dans l’ensemble de l’industrie de la crypto-monnaie fait référence à la pratique consistant à acquérir de la crypto chaque fois qu’il y a une correction baissière importante sur le marché.
Pour les acheteurs, l’objectif d’acheter la baisse est de réaliser un bon profit lorsque les prix reviennent à leurs sommets précédents. Cette stratégie est conforme aux enseignements de la légende du négoce d’actions Warren Buffett, qui a dit un jour : « Quand il y a du sang dans les rues, achetez ».
Bien que l’achat de la baisse puisse se faire en une seule transaction, la stratégie la plus recommandée consiste à mettre en œuvre ce qu’on appelle la « moyenne du coût en dollars (DCA) ». Cela implique de diviser vos fonds de réserve en tranches plus petites et d’effectuer diverses transactions au fil du temps.
Disons que vous avez 1 000 $ en fonds de réserve, par exemple. Une bonne stratégie DCA serait de diviser le montant en cinq tranches de 200 $ ou même 10 tranches de 100 $, puis d’échanger ces plus petits montants.
L’idée sous-jacente est qu’il est incroyablement difficile de savoir exactement quand un actif a touché le fond, c’est-à-dire atteint le prix le plus bas avant de s’inverser, donc au lieu de dépenser tout votre argent en une fois, il est généralement préférable d’acheter une petite quantité et d’attendre. pour voir si le prix de l’actif baisse davantage. Si cela se produit, vous en achetez d’autres, et ainsi de suite.
Achetez la trempette, ont-ils dit. pic.twitter.com/EHxMn4WPWP
— Alpaga BowTied | Chad Biglaw avocat (@bowtiedalpaca) 21 janvier 2022
Cela donne de meilleurs résultats que d’investir tout votre capital dans une seule transaction, à moins que vous n’ayez la chance d’entrer au bon moment.
2. Utilisez des indicateurs pour trouver le meilleur point d’entrée
Pour les investisseurs qui ont une compréhension de base ou avancée de l’analyse technique – la pratique consistant à prédire les mouvements de prix d’un actif en fonction des tendances, des indicateurs et des modèles de graphique – il est possible d’utiliser certains indicateurs pour évaluer quand un actif a atteint un creux.
Bien sûr, aucun indicateur n’est complètement infaillible, mais ils peuvent souvent donner un signal fort pour savoir quand acheter une trempette.
Une méthode populaire consiste à utiliser l’indicateur de force relative (RSI), un oscillateur de momentum caractérisé par un canal et une ligne qui oscille à l’intérieur et à l’extérieur de celui-ci. Il y a deux éléments clés dans cet outil :
- Surachat : lorsque la ligne indicatrice est au-dessus du canal, l’actif en question est considéré comme « suracheté » – c’est-à-dire surévalué – et indique généralement que les prix vont bientôt baisser à nouveau.
- Survendu : lorsque la ligne indicatrice apparaît sous le canal, l’actif en question est considéré comme « survendu » – c’est-à-dire sous-évalué – et indique généralement que les prix vont bientôt augmenter.
Bien que ces deux signaux puissent être utilisés seuls avec de bons résultats, ils ne prédisent pas toujours avec précision les bas ou les hauts, en particulier dans les fenêtres de temps plus courtes telles que les options de quatre heures, d’une heure ou de 30 minutes. Une meilleure méthode consiste à utiliser la stratégie de divergence RSI.
Quelque chose à noter à propos du RSI : il suit généralement un schéma similaire à celui d’un prix d’actif, ce qui signifie que lorsque le prix baisse, la ligne de l’indicateur RSI baisse également. Cependant, parfois, les deux lignes se déplacent dans des directions opposées. Ceci est connu sous le nom de divergence RSI et indique généralement le début d’un renversement de tendance.
Pour repérer un creux, vous devrez voir si la ligne RSI atteint un sommet plus élevé tandis que le prix correspondant atteint un creux plus bas. Idéalement, la ligne RSI sera proche ou dans la zone de survente sur une période plus longue, comme le quotidien, pour signaler une forte opportunité d’inversion.
Ci-dessous, vous pouvez voir une divergence RSI sur le graphique quotidien du bitcoin (A) qui a signalé une forte inversion de tendance suivie d’une hausse des prix. Trois mois plus tard, une autre divergence RSI (B) est apparue, cette fois dans la zone de surachat, signalant un changement de tendance baissière qui est venu rapidement.
3. Diversifiez vos investissements dans différents actifs
Tout comme il est presque impossible de prédire avec précision le creux d’un marché baissier, il est également impossible de savoir exactement lequel des plus de 17 000 actifs cryptographiques récupérera le plus rapidement ou rebondira le plus.
Une façon de couvrir vos paris consiste à utiliser DCA pour une gamme d’actifs différents. Cela peut impliquer de réduire la taille de vos transactions, mais ce faisant, vous réduirez également votre risque global. Bien sûr, il ne suffit pas de sélectionner des actifs au hasard et d’y investir. Vous devrez d’abord mener une enquête approfondie sur chacun de ceux que vous avez l’intention d’acheter et rechercher les éléments suivants :
- Record historique précédent : aucune crypto n’est garantie de revenir à son niveau record, mais cela peut vous donner une idée du type de potentiel de l’actif.
- Performances précédentes : Regardez l’historique des prix de l’actif à l’aide d’outils comme TradingView et voyez à quel point il a rebondi lors des creux précédents. Est-il fortement corrélé au reste du marché, ou surperforme-t-il régulièrement d’autres actifs majeurs ? Les performances passées ne sont pas une garantie de l’action future des prix, mais encore une fois, elles donnent une idée approximative de ce qui pourrait arriver.
- Annonces de feuille de route à venir : quelque chose qui peut aider à la récupération d’un actif est l’arrivée d’une mise à jour majeure ou l’élaboration d’une feuille de route. Cela peut inclure des choses comme un changement de marque, le lancement d’un réseau principal ou un nouveau partenariat.
4. N’ayez pas peur
Cela peut sembler une évidence, mais gérer ses émotions pendant les marchés baissiers n’est pas aussi simple qu’il n’y paraît. En fait, il est souvent décrit comme la chose la plus difficile à maîtriser lors de l’apprentissage du commerce professionnel.
Le célèbre économiste américain Benjamin Graham a dit un jour : « Les gens qui ne peuvent pas contrôler leurs émotions sont mal préparés à tirer parti du processus d’investissement. »
Une étape importante consiste à reconnaître que la peur et la cupidité sont de puissants facteurs de motivation et peuvent souvent conduire à des jugements rapides qui entraînent la perte de transactions. Avoir un plan concret en tête avant de placer une transaction peut faire la différence entre réaliser un profit ou perdre de l’argent. Il peut s’agir simplement de dire : « Quand je vois une divergence haussière du RSI sur le graphique journalier, j’allouerai un montant X à la transaction et je prendrai des bénéfices sur Y. »
Prendre des bénéfices est une autre chose apparemment facile mais incroyablement difficile à maîtriser. La cupidité peut vous amener à conserver une transaction au-delà de son niveau de profit dans l’espoir que le prix de l’actif augmentera encore. Cela augmente le risque que la transaction se déplace contre vous, surtout si vous ne définissez pas de stop loss.