Pffff. Voici comment tenir l’été

Crypto Winter a frappé. Aucun investisseur en crypto n’est à l’abri des mouvements de prix sauvages temporaires, mais minimiser les pertes finit par payer, déclare Mathieu Hardy, directeur du développement chez OSOM.

Personne n’aime perdre de l’argent, mais les pertes temporaires ne sont qu’une partie inévitable de l’investissement. Cela est particulièrement vrai si vous avez décidé d’investir dans la cryptographie. Cependant, même pendant les hivers cryptographiques les plus froids, il existe des moyens de tenir l’été.

Les crypto-monnaies sont sans doute parmi les actifs les plus rémunérateurs et volatils disponibles pour investir aujourd’hui. Le résultat de cette volatilité est que ces actifs peuvent être très lucratifs ; cependant, si vous ne savez pas ce que vous faites, cette présomption peut tomber à plat.

Sans surprise, les baisses brutales et prolongées souvent observées sur les marchés de la cryptographie entraînent des pertes pour de nombreux investisseurs. Cela est particulièrement vrai pour ceux qui achètent le haut et vendent le bas ou investissent de l’argent dont ils auraient autrement besoin et sont obligés de vendre au pire moment possible. Les pertes temporaires dues aux événements de « découverte des prix » et de « cygne noir » sont essentiellement inévitables. Mais ils peuvent être considérablement limités et atténués en utilisant des mesures de gestion des risques appropriées.

Outils du métier – Mathématiques

La « gestion des risques » est la règle d’or pour tout investisseur ou commerçant. L’objectif numéro un est de « rester en vie ». En d’autres termes, évitez que votre portefeuille tombe à zéro. La meilleure façon de le faire est de comparer statistiquement le risque que vous prenez par rapport à la récompense que vous attendez.

La meilleure façon de gérer les risques est de diversifier.

La théorie moderne du portefeuille (MPT) stipule que vous ne devez pas mettre tous vos œufs dans le même panier. En d’autres termes, les investisseurs ne doivent pas se concentrer uniquement sur un actif en particulier, mais plutôt répartir leurs investissements entre quelques-uns d’entre eux. Non seulement la diversification réduit le risque, mais elle peut même le faire sans diminuer les rendements.

C’est même intuitivement facile à comprendre : un portefeuille avec deux actifs qui ont un taux de croissance annuel composé de 200 % et un écart à la baisse de 20 % sera moins risqué qu’un portefeuille avec un seul de ces deux actifs. Car même s’ils se ressemblent quantitativement, des caractéristiques intrinsèques les rendent différents.

En tant que méthodologie, MPT permet aux investisseurs de construire un portefeuille à partir de plusieurs actifs.

Puisque votre premier objectif est de rester en vie, vous devez d’abord et avant tout vous protéger des choses qui peuvent vous tuer. Pour (les versions modernes de) la théorie moderne du portefeuille, c’est la semi-variance. Il s’agit d’une mesure de données qui peut être utilisée pour estimer les risques de baisse d’un portefeuille.

Au lieu d’essayer d’optimiser les rendements, vous devez avant tout éviter de perdre de l’argent. Il est donc plus intéressant d’utiliser des indicateurs comme la semi-variance que la volatilité puisque toute volatilité positive est souhaitable.

Crypto Winter et volatilité négative

Vous ne devriez chercher à vous protéger que de la volatilité négative, plutôt que de celle qui est bonne pour vous.

Si tout va mal et que vous parvenez à vous en sortir vivant, à quelle vitesse pourrez-vous revenir au sommet historique de votre portefeuille ? Vous pouvez utiliser l’indice d’ulcère de l’actif pour gérer cela.

L’indice d’ulcère a le meilleur nom en finance parce que tout le monde l’obtient immédiatement : tout temps passé en dessous du « niveau record » provoque des ulcères. Personne n’aime les ulcères et tout le monde veut revenir aux sommets précédents.

Vous pouvez utiliser l’indice d’ulcère de divers actifs pour comparer leur probabilité historique de vous sortir d’une ornière par rapport à d’autres actifs.

Avec cela, vous avez le cadre de base d’un portefeuille basé sur les mathématiques : diversifié, géré pour le risque de tout perdre, et sa capacité à se remettre des creux précédents.

Les têtes de refroidisseur prévalent

Comme nos explications ci-dessus le démontrent, l’investissement basé sur des règles est le meilleur, et l’investissement émotionnel doit être évité à tout prix. Mais encore faut-il être capable de respecter ses règles. Souvent, les émotions humaines de base sont la principale raison des pertes financières. Parce que souvent, la possibilité d’un « jackpot juste au coin de la rue » est tout simplement trop attrayante pour que les investisseurs se rééquilibrent en s’éloignant des actifs risqués ou pour éviter de surinvestir. Les raisons sont FOMO (Fear Of Missing Out), l’effet de train en marche, le sophisme du joueur ou le biais de confirmation. Tous ces biais cognitifs risquent de vous faire perdre de l’argent.

Cependant, les robots commerciaux impartiaux, l’intelligence artificielle et d’autres systèmes automatisés ne sont pas sujets à des décisions irréfléchies. Ils peuvent automatiquement minimiser les dommages en fermant des positions lorsque les fondamentaux n’ont plus de sens, en considérant calmement de nombreux facteurs. Les ordinateurs ne s’attachent pas à leurs investissements, à la communauté et aux photos de profil sympas. Si vous pouvez vous empêcher de les saper, ils offrent de meilleures chances de succès.

Maîtrisez vos émotions dans Crypto Winter

Ainsi, s’il est toujours crucial pour les investisseurs de maîtriser leurs émotions avant de plonger dans le marché, les systèmes automatisés peuvent prendre en charge une grande partie de la complexité et s’en tenir à des règles convenues à l’avance, éliminant presque entièrement le «facteur humain». Tout ce que les humains ont à faire est de résister à vendre le bas et à acheter le haut.

Un service tel que OSOM Crypto Autopilot, un optimiseur de portefeuille crypto, est conçu pour aider les investisseurs à réaliser ce type de croissance monotone avec un portefeuille très diversifié sans trop compliquer les choses avec des biais cognitifs.

L’algorithme alimenté par l’IA d’Autopilot suit et trouve automatiquement des opportunités parmi plus de 200 crypto-monnaies, en rééquilibrant si nécessaire pour une diversification optimale. Vous pouvez donc décider quelle partie de vos investissements périodiques vous souhaitez allouer à la cryptographie, configurer un ordre permanent et le laisser tout gérer. Il vous suffit ensuite de vous enregistrer sur l’IA lorsque vous avez atteint l’horizon temporel souhaité.

Quels que soient leurs expériences, leurs styles et leurs pratiques, les traders et les investisseurs doivent toujours s’efforcer d’utiliser tous les outils disponibles à leur disposition. La seule façon de ne jamais perdre est de ne pas jouer du tout. Mais c’est aussi le seul moyen de ne jamais gagner, et la véritable maîtrise vient de la capacité à se préparer au pire scénario, à évaluer le risque et à l’atténuer.

A propos de l’auteur

​​Mathieu Hardy est Chief Development Officer chez OSOM et est basé à Bruxelles, Belgique. Mathieu a une formation d’anthropologue culturel avec une bonne dose d’économie macro et comportementale. Curieux de savoir comment le numérique offrait un nouveau terrain de jeu pour les sciences sociales, Mathieu a commencé à travailler dans la conduite du changement informatique et s’est rapidement tourné vers l’innovation des modèles d’affaires numériques. Chez OSOM, Mathieu a trouvé de nombreuses opportunités de tirer parti des technologies afin de repenser les modèles commerciaux pour une finance plus centrée sur l’humain.

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