Les applications, plates-formes et protocoles DeFi basés sur la technologie blockchain ont réussi à réaliser des synergies et des collaborations qui ont rarement, voire jamais, existé dans le domaine financier centralisé.
C’est en partie grâce aux incroyables innovations qui ont lieu dans ce domaine encore jeune, avec certains des plus grands esprits qui repoussent les limites de ce qui est possible.
Et aussi grâce aux incroyables réalisations et capacités technologiques de la blockchain et des contrats intelligents déployés, qui donnent des fonctionnalités améliorées et un niveau de sophistication aux produits Defi inégalés sur les marchés traditionnels.
Alors que la finance décentralisée ouvre des opportunités d’investissement sans précédent pour ses utilisateurs, y compris la possibilité de miser, de cultiver et de mettre leurs jetons inactifs au travail pour un rendement passif, les rendements auxquels les investisseurs peuvent accéder via cette sphère sont inégalés dans les domaines de l’investissement conventionnel.
Les pools de liquidités et le jalonnement sont un aspect relativement nouveau de la blockchain, qui permet aux investisseurs de devenir des fournisseurs de liquidités en échange de généreuses récompenses via APY.
D’autre part, les plates-formes, à la fois sur et hors chaîne, peuvent désormais offrir leurs pools de liquidités, leurs coffres-forts et d’autres fonctionnalités sur une série de chaînes de blocs.
Cela garantit non seulement une liquidité accrue pour votre produit en raison des utilisateurs que vous pouvez cibler sur les réseaux, mais améliore également la croissance de votre nombre d’utilisateurs.
Élargir votre offre
Parmi les exemples de produits les plus innovants et les plus innovants proposant des projets compatibles sur plusieurs chaînes, citons HyperDex, algo et la plate-forme de gestion automatisée des actifs.
Nexo.io, établissement prêteur de l’industrie de la finance numérique, Yearn.finance, plateforme d’optimisation de fonds, Deribit, la plus grande bourse d’options Bitcoin et Ethereum au monde et Flare Finance, des produits permettant aux utilisateurs d’agir comme leur propre banque et bourse génératrices de rendement.
Yearn.finance est une plate-forme de premier plan qui fonctionne pour optimiser le rendement des utilisateurs et générer des rendements prolongés en déplaçant leurs fonds dans l’écosystème DeFi.
Yearn Vaults permet à ses utilisateurs de gérer leurs avoirs en choisissant d’abord la stratégie qui convient le mieux à leurs objectifs. Vous déposez simplement dans le coffre-fort et la technologie fait le reste pour l’utilisateur en transférant le capital, en auto-composant et en rééquilibrant.
Comme pour la plupart sinon tous les produits similaires et un avantage majeur des produits blockchain, l’utilisateur conserve la garde et la responsabilité de ses avoirs.
Nexo.io est le principal prêteur de l’espace, desservant plus de 3 millions d’utilisateurs dans le monde, dans plus de 200 juridictions. Il a même récemment soutenu sa première hypothèque notamment à l’acteur de « Mighty Ducks » Brock Pierce.
HyperDex agit un peu comme une société de gestion d’actifs traditionnelle, mais capture efficacement la valeur générée par DeFi, à travers diverses stratégies et cubes.
Il propose des solutions aux investisseurs et aux autres plates-formes qui peuvent intégrer son modèle de cube dans leurs produits.
Ses principaux produits sont placés dans différents conteneurs appelés « Cubes », qui sont très similaires aux pools de liquidités. Ces cubes permettent aux investisseurs de sélectionner une stratégie particulière, de générer les revenus attendus, sans frais cachés ni mécanismes de marché.
Selon HyperDex, « Nous pouvons exécuter notre plate-forme sur d’autres blockchains, pour l’instant, celles qui utilisent la machine virtuelle Ethereum (EVM), telles que Fantom, Avax, Polkadot et plus encore. Dans un avenir proche, nous prévoyons de faire fonctionner les cubes également sur Cardano et sur le réseau Stellar (2023) »
Chacun des trois différents types de stratégies d’investissement s’accompagne de rendements et de risques variés :
Conclusion
Car une plate-forme ou un échange incorporant ces produits externes apporte plus de valeur et de choix à l’utilisateur et souvent une liquidité beaucoup plus profonde en raison des avoirs acheminés par chaque produit. Pour une plateforme, c’est vraiment un gagnant-gagnant.