Un groupe de pays de l’UE aurait fait pression pour confier la surveillance de l’espace cryptographique à une nouvelle agence de lutte contre le blanchiment d’argent (AML). Derrière cette décision, on craint que les entreprises traitant des actifs numériques puissent être engagées dans le traitement de fonds illicites.
L’Allemagne mène les efforts pour placer les entreprises de cryptographie sous la surveillance anti-blanchiment de l’UE
Plusieurs États membres de l’UE, menés par l’Allemagne, ont exhorté l’Union européenne à accorder à un organisme de surveillance anti-blanchiment d’argent (AML) des pouvoirs pour superviser les entreprises du secteur de la cryptographie. Citant des sources bien informées, Bloomberg a révélé que ces pays craignent que les sociétés de crypto-monnaie ne soient utilisées pour traiter des fonds obtenus illégalement.
Les autorités de l’UE, telles que la Commission européenne (CE), négocient actuellement la conception de l’organisme de réglementation, qui devrait être lancé en 2024 et étendre ses opérations au cours des deux prochaines années. Selon un diplomate européen qui, comme les autres sources de l’article, a choisi de rester anonyme, ledit groupe cherche à assurer une inclusion plus explicite des entreprises de cryptographie dans les responsabilités du chien de garde.
L’Union européenne se prépare à établir la nouvelle agence après une série de scandales ces dernières années qui ont révélé des lacunes dans le cadre réglementaire du bloc permettant des flux d’argent sale. Pendant ce temps, le marché en plein essor de la cryptographie a ouvert un nouveau front pour les forces de l’ordre, car l’anonymat associé aux actifs numériques attire prétendument les criminels et les États voyous.
L’Espagne, l’Autriche, l’Italie, le Luxembourg et les Pays-Bas font partie des nations qui se rallient à l’Allemagne dans cette initiative. Ils insistent sur le fait que les attributions du nouveau chien de garde européen devraient couvrir les entités transfrontalières les plus risquées parmi les banques, les autres institutions financières et les fournisseurs de services de cryptographie, a dévoilé le diplomate. La proposition de la CE de juillet 2021 ne fait référence qu’indirectement aux « actifs virtuels ».
L’organe exécutif a refusé de commenter et les États membres n’ont pas encore discuté de l’idée. Les responsables cités ont fait remarquer qu’il n’est toujours pas clair si les changements vont gagner un large soutien. Par ailleurs, le Parlement européen aura le dernier mot sur les textes juridiques. L’un des principaux législateurs européens pour la proposition, Luis Garicano, a déclaré :
Il est essentiel que le champ d’application de la nouvelle autorité de l’UE inclue explicitement les actifs cryptographiques, étant donné qu’il s’agit de l’un des domaines les plus sujets aux activités de blanchiment d’argent.
À l’heure actuelle, les autorités nationales sont responsables de la lutte contre le blanchiment d’argent dans l’UE, ce qui limite leur efficacité et soulève des questions quant à leur indépendance. Le système financier européen a été impliqué dans plusieurs scandales majeurs au cours de la dernière décennie, notamment le blanchiment d’argent russe par le biais des opérations baltes de Danske Bank et de la banque lettone ABLV.
Selon la société de criminalistique blockchain Chainalysis, les transactions illicites ont augmenté de 80 % pour atteindre un niveau record de 14 milliards de dollars l’année dernière. Pourtant, les flux liés à la criminalité représentent toujours une petite part de l’ensemble du volume des transactions cryptographiques, qui a également connu une forte augmentation en 2021.
Pensez-vous que d’autres États membres de l’UE soutiendront l’initiative du groupe dirigé par l’Allemagne ? Faites-nous savoir dans la section commentaires ci-dessous.
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