Un certain nombre d’applications de finance décentralisée (DeFi) et leurs communautés se disputent la protection contre une vague de liquidations à la suite de l’effondrement record des crypto-monnaies, parfois en prenant des mesures inouïes.
DeFi chancelle en hiver
Même si le problème de prêt du marché de la cryptographie a provoqué une période sombre la semaine dernière, l’écosystème DeFi a connu un certain nombre de nouvelles avancées. Celsius, un autre prêteur de crypto-monnaie ayant des intérêts importants dans les technologies DeFi, a déposé son bilan. Au deuxième trimestre, le marché dans son ensemble a atteint de nouveaux plus bas.
Une nouvelle plate-forme d’application décentralisée (DApp) équipée d’une alarme a été introduite par la chaîne BNB. Le prêteur de crypto-monnaie insolvable Celsius a fait l’objet d’une enquête par le régulateur de l’État du Vermont.
Un énorme compte d’utilisateur qui faisait face à la possibilité d’une liquidation importante a été temporairement repris par les détenteurs de jetons de Solend, une application de prêt sur la blockchain Solana, plus tôt en juin. Cette action drastique pour DeFi semble être une première. Plus tard le mois dernier, un deuxième vote a entraîné l’annulation de la décision.
Tout cela s’est produit après que MakerDAO, un logiciel géré par la communauté de crypto-monnaie qui prend en charge le stablecoin DAI et exploite Aave, l’une des premières organisations autonomes décentralisées, a interrompu la capacité du jeton à être déposé et créé sur la plate-forme de prêt crypto DeFi.
L’effondrement de Terra et de son stablecoin TerraUSD Classic (USTC) en mai a été un facteur majeur dans la chute de la capitalisation boursière entière de DeFi de 142 millions de dollars à 36 millions de dollars au deuxième trimestre, selon un rapport publié par l’agrégateur de données de crypto-monnaie CoinGecko mercredi.
BTC/USD trades above $20k. Source: TradingView
Malgré une chute de 74,6 % de la capitalisation boursière au deuxième trimestre, l’activité des utilisateurs est restée largement stable, selon CoinGecko. Il a souligné que le nombre d’utilisateurs actifs quotidiens n’avait diminué que de 34,5 %, passant de 50 000 à 30 000 au deuxième trimestre 2022.
De plus, le rapport a noté que le pic des exploits de protocole au cours du trimestre, qui a affecté des entreprises comme Finance inversée et Rari, qui a vu des piratages totalisant respectivement 1,2 million de dollars et 11 millions de dollars, ont contribué à la baisse. Le rapport disait :
« Ces attaques ont eu un impact négatif sur les prix des jetons car les investisseurs perdent confiance dans ces protocoles piratés. »
En raison de leur tendance à être mises en réseau, les applications DeFi, qui permettent aux utilisateurs d’échanger, d’emprunter et de se prêter les uns aux autres sans recourir à des intermédiaires comme les banques, sont en difficulté. Les utilisateurs utilisent fréquemment des jetons comme garantie lorsqu’ils empruntent des pièces d’une application pour les déposer dans une autre pour des récompenses plus élevées.
Lecture connexe | Les protocoles DeFi à un risque plus élevé d’exploitation pendant le marché baissier, voici pourquoi
Les marchés NFT prospèrent mais DeFi avec des flotteurs de revenus
Selon les données de Token Terminal, les marchés de jetons non fongibles (NFT) comme LooksRare et OpenSea sont les principales plateformes qui génèrent encore des revenus.
Top dapps based on cumulative protocol revenue in the past 180 days. Source: Token Terminal
La majorité des protocoles survivants avec les plus gros revenus sont des plates-formes financières décentralisées, ce qui démontre que même si DeFi est en panne, il est toujours dans le jeu. Ces protocoles sélectionnés incluent MetaMask, Decentral Games, Axie Infinity et Ethereum Name Service.
Les applications décentralisées (DApps) et les protocoles qui partagent les frais avec les détenteurs de jetons et les fournisseurs de liquidités sont également positifs.
Vue historique des projets crypto/web3 qui génèrent des revenus de frais pour leurs détenteurs de jetons.
Leaders de la part de marché des revenus du protocole en 21 :
Q1 : FabricantDAO
Q2 : Échange de crêpes
Q3 : Axie Infinity
Q4 : Ethereum pic.twitter.com/zNRFnss7c4— Terminal à jetons (@tokenterminal) 29 janvier 2022
Les protocoles qui fournissent aux détenteurs de jetons des flux de revenus passifs ont plus de chances de survivre jusqu’au début du prochain marché haussier alors que le marché baissier continue de faire grimper les prix et d’éliminer les plateformes improductives et mal gérées.
Lecture connexe | DeFi perd 678 millions de dollars au profit des pirates au deuxième trimestre 2022, révèle un nouveau rapport
Featured image from Getty Images, charts from TradingView.com and Token Terminal
Source https://bitcoinist.com/nft-marketplaces-thrives-as-defi-protocols-suffer/