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Les marchés boursiers offrent un aperçu de la survie de Crypto Winter

Un répit inspiré du marché boursier pourrait être en vue pour les investisseurs de détail en cryptographie assaillis par des frais de transaction élevés.

Alors que les marchés des crypto-monnaies connaissent un hiver prolongé, les consommateurs pourraient se débarrasser du froid en examinant une tendance boursière qui a commencé le 1er mai 1975.

Alors que les frais de bitcoin ont diminué alors que le prix de la crypto-monnaie languit dans les 20 000 $, les frais d’Ethereum l’année dernière étaient 100 fois plus élevés que les revenus de transaction moyens de Visa.

Des frais moins élevés et une diversification essentielle à la survie

La situation semble plus sombre pour les commerçants utilisant des fournisseurs de paiement et des commerçants. Le fournisseur de paiement PayPal a annoncé des modifications à sa structure de frais plus tôt cette année, facturant 1,8 % pour les transactions cryptographiques jusqu’à 1 000 $ et 1,5 % pour les transactions supérieures à 1 000 $.

Coinbase facture des frais de 1 % sur toutes les transactions de crypto-monnaie, mais les coûts varient autour de ce point en fonction de la taille des transactions. Binance peut facturer jusqu’à 4,5 % pour les achats par carte de débit ou de crédit, et 0,1 % de frais pour le trading et 0,5 % pour les achats/ventes instantanés.

Mais le marché boursier offre une lueur d’espoir puisque les acheteurs et les vendeurs d’actions n’ont pas payé jusqu’à 1 % aux courtiers en valeurs mobilières depuis de nombreuses années. Les courtiers en valeurs mobilières sont des personnes ou des sociétés qui facturent des frais de courtage ou une commission pour aider les clients à acheter et à vendre des actions.

Le 1er mai 1975, la Securities and Exchange Commission des États-Unis a statué que les courtiers en valeurs mobilières ne pouvaient plus facturer de commissions à taux fixe pour la négociation d’actions à la suite d’un exode massif d’investisseurs boursiers cinq ans plus tôt. Cela a entraîné une baisse de 20 % des taux de commission entre 1975 et le milieu des années 1980, faisant monter en flèche les revenus des transactions à mesure que le volume des transactions augmentait.

Mais le marché boursier a également tiré parti d’une autre arme puissante lorsque les volumes de transactions boursières ont atteint un plateau au milieu des années 1980 : la diversification. La recherche, la gestion de patrimoine et les services bancaires ont élargi la base de revenus du secteur des valeurs mobilières, propulsant les services auxiliaires à plus de 80% des revenus des courtiers en valeurs mobilières dans les années 1990.

Coinbase a récemment annoncé son service de jalonnement et un nouvel accent sur les abonnements pour le soutenir pendant l’hiver du marché. Les abonnements et les services représentaient 18 % des revenus de la bourse au deuxième trimestre 2022. Elle a également vendu des services de suivi cryptographique au gouvernement américain plus tôt cette année.

Coinbase a également annoncé que la société avait 6 milliards de dollars sur son bilan et que quelques fusions et acquisitions pourraient être envisagées.

Seule une poignée d’entreprises de cryptographie ont été en mesure d’offrir des frais moins élevés et une diversification des activités. FTX.US, l’opération américaine de FTX, a récemment commencé à proposer des opérations sur actions sans frais, offrant à ses clients des actions d’Apple (AAPL) et de Tesla (TSLA). FTX Ventures, la branche VC de FTX, a récemment acquis une participation de 30 % dans SkyBridge Capital d’Anthony Scaramucci.

« Une fois que le Far West est terminé et que les joueurs les plus forts survivent, vous vous attendez à ce qu’il y ait une consolidation », estime Reena Aggarwal, haut fonctionnaire à l’Université de Georgetown.

Les problèmes de réglementation menacent la survie des entreprises

La diversification dans le jalonnement et les produits dérivés pourrait être bloquée par des obstacles réglementaires. Récemment, le président de la SEC, Gary Gensler, a déclaré que la récente fusion d’Ethereum aurait pu transformer l’éther de jeton natif de la blockchain en un titre, obligeant peut-être les échanges à s’enregistrer en tant que fournisseur de titres ou les incitant à le supprimer de leurs plateformes. Cela affecterait les échanges offrant le jalonnement ETH.

Les fusions et acquisitions pourraient faire l’objet d’un examen minutieux de la part d’organismes de consommateurs comme la Federal Trade Commission, qui cherche à protéger les consommateurs contre les pratiques anticoncurrentielles et les abus de marché par des acteurs dominants.

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Source https://beincrypto.com/stock-markets-offer-insight-on-surviving-crypto-winter/

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