Les DAO et l’avenir : Alors que les entreprises s’éloignent de plus en plus des modèles centralisés et axés sur le profit, les DAO prendront leur place. Au fur et à mesure que les DAO grandissent, leurs trésoreries augmenteront également, déclare Simon Furlong, co-fondateur de Geode Finance.
La naissance du Web 1.0 a donné naissance au contenu numérique et à la communication entre pairs. Le Web 1.0 était en grande partie non commercial au cours de ses premières années. Puis vint le Web 2.0, qui facilita la communication et la collaboration à plus grande échelle. Des entreprises comme Amazon, Facebook et Google sont intervenues pour fournir l’infrastructure et les plates-formes nécessaires pour prendre en charge une base d’utilisateurs croissante.
Nous en sommes maintenant aux débuts du Web 3.0, où les actifs cryptographiques et les protocoles de financement décentralisé (DeFi) fournissent les éléments de base d’un nouvel Internet, basé sur la valeur plutôt que sur l’information.
Semblable aux débuts du Web 1.0, les débuts de la cryptographie étaient dominés par des investisseurs individuels et des amateurs. Des échanges centralisés comme Mt. Gox, Coinbase et BitStamp sont intervenus pour fournir l’infrastructure indispensable à un écosystème en pleine croissance. À l’époque, les cas d’utilisation des crypto-monnaies se limitaient principalement à la spéculation et au commerce.
La percée d’Ethereum
Mais alors vint une percée. En 2013, Vitalik Buterin a proposé Ethereum, qui a ouvert la voie à une toute nouvelle classe d’applications décentralisées (dApps). Ces dApps ont permis un large éventail de cas d’utilisation précieux comme le prêt, l’emprunt et bien plus encore.
Et à l’instar de la révolution Web 2.0, à mesure que l’écosystème Web 3.0 s’est développé et a mûri, les investisseurs particuliers et institutionnels ont investi des sommes de plus en plus importantes dans les protocoles DeFi. Cette croissance et cette maturation sur les marchés de la cryptographie et de la DeFi ont créé des opportunités B2B qui n’auraient pas pu exister ces dernières années.
Il existe désormais d’innombrables entreprises, organisations autonomes décentralisées (DAO) et protocoles générateurs de revenus qui prennent en charge et fournissent des services précieux à leurs utilisateurs. Contrairement aux années passées, bon nombre de ces «utilisateurs» sont désormais d’autres entreprises ou DAO, au lieu de simples participants individuels au détail.
La demande de fournisseurs de services B2B dans Web3 augmente alors que les entreprises et les DAO recherchent des outils et des ressources pour soutenir leurs activités. Par exemple, Aragon fournit des applications et des modèles pour aider les DAO à être opérationnels. Gnosis Safe propose des solutions multi-signatures pour la gestion des actifs DAO. Et Geode Finance permet aux DAO d’augmenter leurs revenus en fournissant des produits de jalonnement liquide en marque blanche.
DAO et leurs trésoreries
Les DAO sont essentiellement des entreprises natives du Web3 et, comme les entreprises traditionnelles, elles ont des trésoreries à maintenir et à développer. Ils ont besoin de solutions qui leur permettent de générer des revenus et d’obtenir un rendement sur les actifs de trésorerie inutilisés. C’est là que DeFi entre en jeu.
Pour la plupart des DAO vivant sur des chaînes Proof of Stake (PoS), le jalonnement liquide présente une option intéressante pour générer des revenus sur les actifs de trésorerie inutilisés. Une partie croissante de DeFi, le jalonnement liquide permet aux utilisateurs de valider les réseaux PoS pour gagner un rendement de jalonnement passif sans avoir à nécessairement sacrifier d’autres opportunités dans DeFi pour la même liquidité. Les utilisateurs de détail aiment le jalonnement liquide pour cette raison, mais il en va de même pour les DAO qui sont assis avec des trésoreries pleines d’actifs de base ne gagnant aucun rendement.
Mais qui est attiré par DeFi, comme une mite à une flamme, et la demande croissante pour ces services ?
DeFi attire les entreprises
Les entreprises sont par définition averses au risque. Ils sont conçus pour durer, ce qui signifie qu’ils sont beaucoup moins susceptibles de prendre des risques avec des technologies non éprouvées. Mais à mesure que l’espace DeFi mûrit, nous voyons de plus en plus d’entreprises plonger leurs orteils dans le monde de la finance décentralisée.
Cette tendance est stimulée par le nombre croissant de protocoles et d’outils robustes et testés au combat disponibles dans l’écosystème DeFi. Ces protocoles et outils permettent aux entreprises de faire des choses qui n’étaient tout simplement pas possibles auparavant.
Comme le rapporte PwW, près de la moitié des gestionnaires de fonds spéculatifs traditionnels envisagent d’investir dans la cryptographie. Des sociétés comme HSBC, JP Morgan, Citigroup, Mitsubishi UFJ Financial Group, Barclays, UBS, Goldman Sachs, Commerzbank, BNY Mellon, Signature Bank et SBI Holdings poursuivent des projets liés à la blockchain – les gros canons commencent à remarquer DeFi .
Dans le même temps, les investisseurs institutionnels utilisent des plateformes comme Aave Pro et Alkemi, qui sont spécialement conçues pour eux. Ces plates-formes offrent des fonctionnalités telles que la conformité et les pools KYC, qui permettent aux entreprises de s’impliquer plus facilement dans DeFi sans avoir à se soucier des obstacles réglementaires.
Les DAO favorisent l’adoption B2B de DeFi
Au fur et à mesure que les DAO progressent et s’établissent, leurs parties prenantes se concentrent de plus en plus sur la réalisation de leurs objectifs, financiers ou autres. Cela a conduit à un boom du développement de solutions B2B spécifiquement conçues pour répondre aux besoins des DAO, ce qui témoigne de l’évolution et de la maturation de DeFi. Les outils B2B permettent aux DAO d’accéder à des produits et services supplémentaires qu’ils ne peuvent pas créer eux-mêmes, soit parce qu’ils n’en ont pas la capacité, soit parce qu’ils manquent de temps et de ressources.
L’un des avantages les plus importants de ces solutions B2B est qu’elles permettent aux DAO d’offrir des produits et services plus sophistiqués à leurs utilisateurs. Cela étend à son tour leur portée et leur longévité potentielles, car les utilisateurs sont plus susceptibles de rester s’ils sentent qu’ils tirent parti du DAO.
Les solutions DeFi, en particulier, ont été une aubaine pour les DAO. Nous constatons déjà un fort esprit de collaboration dans l’espace DeFi, qui apporte beaucoup de valeur. Par exemple, des oracles et des indexeurs comme Chainlink et The Graph aident les DAO à accéder à des données précises, tandis que les protocoles de jalonnement liquide en marque blanche comme Geode Finance fournissent aux DAO de nouveaux produits générateurs de revenus pour leurs utilisateurs. Avec Geode, les DAO peuvent gagner des intérêts sur les actifs numériques de leurs trésoreries et étendre leurs sources de revenus avec des frais de jalonnement.
En outre, les services de fourniture de liquidités et de tenue de marché aident les DAO à répertorier leurs jetons sur davantage d’échanges et à attirer davantage d’utilisateurs. Et enfin, les sociétés d’investissement fournissent aux DAO le capital dont elles ont besoin pour se développer et évoluer.
Toutes ces solutions B2B contribuent à favoriser l’adoption de DeFi parmi les DAO. Alors que de plus en plus de DAO adoptent DeFi, nous pouvons nous attendre à voir encore plus d’innovation et de croissance dans cet espace.
Les DAO et l’avenir
L’entreprise traditionnelle est basée sur un modèle hiérarchique optimisé pour l’efficacité et la croissance. Mais ce modèle n’est plus adapté à l’usage dans le monde d’aujourd’hui. Nous vivons maintenant dans un monde où l’information circule à la vitesse de la lumière et où la technologie évolue à un rythme sans précédent.
Alors que les entreprises s’éloignent de plus en plus des modèles centralisés et axés sur le profit avant tout, les DAO sont sur le point de continuer à se développer. Avec leurs structures de gouvernance décentralisées, les DAO alignent les intérêts de toutes les parties prenantes – des employés et clients aux investisseurs et partenaires de l’écosystème.
Au fur et à mesure que les DAO se développent, leurs trésoreries augmentent également et la nécessité de créer des flux de revenus supplémentaires. Ce n’est qu’une partie de ce qui fait de l’outillage un domaine de croissance si important alors que les DAO recherchent des services B2B. La demande augmentera pour des solutions qui permettent aux DAO et à leurs membres de gagner du rendement sur des actifs inutilisés. Ainsi, les DAO, avec l’aide de protocoles de jalonnement liquide et d’autres infrastructures critiques, sont dans une position unique pour capitaliser sur la révolution Web3.
Ce n’est qu’une question de temps avant que les DAO ne bouleversent complètement le statu quo. Des ventes et du marketing aux services fonciers et juridiques virtuels, les DAO reprennent lentement mais sûrement les modèles commerciaux traditionnels. Les fournisseurs d’outils et d’infrastructures axés sur la DAO sont et continueront d’être un contributeur majeur à ce changement, et cela ne fera que s’accentuer dans les années à venir.
A propos de l’auteur
Simon Furlong est le co-fondateur de Géode Finance, un protocole de jalonnement liquide en marque blanche pour les protocoles DAO et DeFi. Simon a plus d’une décennie d’expérience combinée dans les secteurs de la finance, des produits numériques et des droits médias, travaillant auparavant en tant qu’analyste des risques, chef de produit et directeur des droits médias. Ses expériences professionnelles et ses passions ont inspiré sa mission de créer des produits qui soutiennent la croissance d’un écosystème Web3 efficace, décentralisé et dynamique.
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