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Par exemple, la finance décentralisée (DeFi) a révolutionné à elle seule le modèle de finance traditionnelle (TradFi) en offrant des services financiers communautaires presque identiques qui sont transparents, inclusifs et gratifiants. Les plates-formes DeFi ont enregistré une croissance énorme au cours des dernières années, principalement en raison de leurs modèles financiers uniques axés sur la communauté où aucune autorité centralisée ou aucun intermédiaire ne dirige l’activité.
La majorité du mérite du récent succès des applications et des protocoles DeFi revient aux communautés qui soutiennent des projets individuels. Bien qu’encore jeunes, les communautés DeFi dispersées dans divers écosystèmes de blockchain ont jeté les bases d’un avenir plus inclusif qui peut bénéficier financièrement à toutes les parties prenantes participantes.
Le processus de prise de décision (gouvernance) de la plupart des plateformes DeFi – de la redevance moyenne sur le gaz à la feuille de route du produit – est généralement décentralisé. Dans la plupart des cas, la création d’une plate-forme DeFi est souvent pilotée par un seul individu ou un petit groupe. Mais au fur et à mesure que la communauté autour du projet grandit et que le projet prend de l’ampleur, le développeur principal ou le groupe transfère progressivement la propriété et les droits de gouvernance aux membres de la communauté qui utilisent la plateforme.
Les communautés existent également dans l’écosystème TradFi. Mais contrairement à DeFi, les communautés TradFi n’ont rien à dire sur le produit ou le service qu’elles utilisent. Dans le cas de DeFi, la plupart des projets choisissent de créer des DAO (organisations autonomes décentralisées) individuelles pour leurs communautés respectives avec des règles, réglementations et incitations prédéfinies pour tous les membres.
  
Étant donné que DeFi est axé sur la communauté et n’appartient à aucune autorité unique, il est plus inclusif que les services TradFi existants. Contrairement à TradFi, DeFi ne discrimine ni ne limite ses utilisateurs. Au lieu de cela, il s’appuie sur la puissance du réseau sous-jacent et de ses utilisateurs pour éliminer « l’intermédiaire », en restaurant le contrôle total et la propriété aux utilisateurs tout en leur permettant de puiser dans plusieurs flux de revenus passifs.
Déverrouiller plus d’options pour les communautés DeFi
En raison de la nature ouverte de l’écosystème DeFi, tout le monde peut y participer. Actuellement, il existe des centaines d’applications et de protocoles DeFi gérés par la communauté, dont certains ont des milliards en valeur totale verrouillée (TVL). Essentiellement, la montée en puissance des services DeFi communautaires a diminué l’hégémonie des institutions financières centralisées tout en donnant aux gens, en particulier aux personnes non bancarisées et sous-bancarisées, la possibilité de prendre enfin le contrôle de leurs finances.
Par exemple, prenez le protocole Balancer, un gestionnaire de portefeuille automatisé et un fournisseur de liquidités qui bouleverse le concept de fonds indiciel. Les fonds indiciels sont vendus en tant que produits TradFi depuis des décennies, mais ils sont moins inclusifs et les gestionnaires d’actifs centralisés contrôlent les fonds des utilisateurs. Balancer Lab a développé une plate-forme open source pour la gestion d’actifs et l’échange décentralisé pour répondre à cette réalité.
Balancer est basé sur plusieurs idéaux, à savoir que les pools de liquidités (fonds indiciels) doivent être personnalisables et programmables, et, par extension, n’importe qui peut créer et contribuer aux pools d’actifs existants. Simultanément, il repose sur la notion que les investisseurs devraient obtenir des rendements raisonnables pour le capital d’apport. Construit sur Ethereum, le protocole de Balancer offre des pools de liquidités entièrement programmables et personnalisables ainsi que des teneurs de marché automatisés et décentralisés.
En permettant aux utilisateurs d’entrer et de maintenir un portefeuille sans être contraints à une position déficitaire, Balancer offre une nouvelle approche de la liquidité. Par exemple, avec Uniswap, les utilisateurs doivent déposer 50% de l’actif souhaité et 50% en ETH. Cependant, avec Balancer, les utilisateurs peuvent déposer n’importe quel montant d’un actif pris en charge à leur guise et même ajuster les allocations en fonction de leurs besoins.
Désormais, la mise à niveau Balancer V2 récemment déployée a ajouté plusieurs nouvelles fonctionnalités conçues pour répondre à la sécurité, à l’efficacité du gaz et du capital, et à la flexibilité. Beethoven X, le protocole AMM de nouvelle génération sur Fantom Opera, exploite la puissance de Balancer V2 pour offrir aux traders la possibilité d’exécuter des transactions rentables en regroupant des liquidités provenant d’une gamme de portefeuilles d’investisseurs.
En tant que plate-forme d’investissement décentralisée à guichet unique, Beethoven X exploite les meilleurs protocoles DeFi disponibles via Balancer V2 pour offrir aux utilisateurs un large éventail de stratégies d’investissement décentralisées, au profit des investisseurs, des commerçants et d’autres protocoles DeFi. Les investisseurs peuvent créer des fonds indiciels cryptographiques uniques adaptés pour répondre à leurs métriques d’allocation d’actifs souhaitées et percevoir des frais auprès des commerçants qui rééquilibrent leurs fonds en utilisant des opportunités d’arbitrage. De plus, les protocoles DeFi peuvent utiliser la plate-forme Beethoven X pour lancer des jetons tout en capturant la volatilité du marché avec une perte impermanente minimale.
Avec Beethoven X, les utilisateurs peuvent accéder à divers pools de liquidités, comme les pools natifs de Beethoven X et certains pools financés par la communauté. Mais ce qui se démarque, ce sont les «pools d’investissement pondérés» de Beethoven X, qui transforment des fonds indiciels ordinaires gérés par des gestionnaires de fonds en fonds gérés et gérés par la communauté. En remplaçant les gestionnaires de fonds traditionnels rémunérés pour rééquilibrer les portefeuilles, les utilisateurs perçoivent des frais auprès des traders, qui peuvent alors profiter des opportunités d’arbitrage pour rééquilibrer les portefeuilles sous-jacents.
Cela dit, de nombreuses fonctionnalités et solutions prises en charge par DeFi s’inspirent des services TradFi existants. Au fur et à mesure que la technologie sous-jacente évolue et que davantage de communautés DeFi émergent, chacune contribuera à la transition vers un écosystème financier entièrement transparent, inclusif et ouvert. Avec des communautés individuelles d’utilisateurs qui utilisent réellement le produit participant au développement continu, chaque nouvelle mise à niveau est destinée à offrir de meilleurs résultats aux utilisateurs.