En 2021, Statista a constaté qu’il existait plus de près de 6 000 crypto-monnaies, une augmentation stupéfiante par rapport à la poignée de jetons numériques en 2013. Avec l’évolution et l’expansion rapides de l’industrie des crypto-monnaies, il n’est pas étonnant que le nombre de jetons ait explosé.
Parallèlement à l’augmentation des jetons, il y a également eu une accélération du nombre de plateformes d’investissement au sein de l’écosystème de la crypto-monnaie. Bien qu’il existe de nombreuses plates-formes, beaucoup présentent des problèmes, notamment des périodes de blocage, un manque de transférabilité à partir des portefeuilles appartenant à la plate-forme et des coûts de transaction élevés. De plus, étant un fournisseur de liquidités dans le réseau Ethereum, les frais de retrait peuvent considérablement réduire les bénéfices que les investisseurs reçoivent.
Alors que l’industrie continue d’atteindre de nouveaux sommets, la technologie s’adapte et évolue pour suivre l’évolution des besoins du marché. Une plate-forme qui traite certains de ces problèmes est SuperBonds, le tout premier marché obligataire DeFi. Il est construit sur Solana, une blockchain qui fonctionne sans les frais traditionnellement élevés.
Les obligations permettent aux investisseurs de prêter des emprunteurs, comme des entreprises ou un gouvernement, qui utilisent l’argent pour financer leurs opérations, tandis que l’investisseur reçoit des intérêts sur l’investissement. Ils constituent un choix d’investissement populaire, en particulier dans la finance traditionnelle, car ils constituent généralement une option à faible risque et rapportent en moyenne environ 5 % par an. Ils sont généralement investis dans des portefeuilles diversifiés car ils compensent les investissements plus risqués, mais ils s’accompagnent souvent de frais élevés.
Les SuperBonds permettent aux investisseurs DeFi d’acheter des obligations et d’avoir un rendement garanti en $USDC. Il offre également aux utilisateurs la liberté de stocker leur investissement dans le portefeuille de leur choix ; ils peuvent le conserver eux-mêmes dans n’importe quel portefeuille de leur choix. SuperBonds contourne les coûts de transaction élevés en utilisant le réseau Solana à faible coût.
De plus, de nombreux produits CeFi (finance centralisée) dans l’espace de la crypto-monnaie nécessitent aujourd’hui intrinsèquement que des fonds soient stockés dans la plate-forme afin de générer du rendement, cependant, DeFi (finance décentralisée) a fourni une alternative à cela.
« Avec les produits cryptographiques CeFi aujourd’hui, il existe le risque caché de stockage de fonds sur une plate-forme pour générer du rendement, que de nombreux produits DeFi résolvent. Cependant, avec les protocoles DeFi, il y a une incertitude en termes de valeur terminale, ce qui rend les perspectives de collatéralisation minces pour les jetons LP de l’utilisateur », déclare la société dans un article de blog.
SuperBonds élimine ces problèmes en autorisant des obligations avec certaines valeurs finales que l’utilisateur peut conserver lui-même, ce qui signifie que les utilisateurs ont la possession de leurs actifs numériques car ils contrôlent la clé privée. Pour simplifier le marché obligataire, la plateforme émet des obligations sous forme de NFT qui peuvent être remboursées à tout moment pour un rendement fixe, et peuvent ensuite être réglées par tout propriétaire final détenant le NFT.
La plate-forme propose également une souscription d’obligations, permettant aux investisseurs de garer leurs investissements dans une obligation à revenu fixe, les souscripteurs d’obligations prenant l’autre côté du commerce. Ces fournisseurs de liquidité envoient des capitaux au pool du trader pour créer le maximum d’intérêt possible pour les traders. SuperBonds propose également un jalonnement pour ceux qui rapportent des récompenses aux détenteurs. 60% du total des jetons émis sont réservés aux récompenses protocolaires et les différents participants reçoivent des récompenses en jetons SB. Les souscripteurs d’obligations peuvent miser leurs jetons LP ainsi que tout détenteur de jetons SB peut miser des jetons SB pour gagner plus de récompenses. Une partie ira vers des récompenses flexibles pour les acheteurs d’obligations, et un flux résiduel reviendra au Trésor.
Investir dans des obligations est un choix d’investissement traditionnel populaire, mais des frais et des restrictions élevés ont créé des obstacles pour les investisseurs. Grâce aux SuperBonds, investir dans des obligations peut désormais offrir aux investisseurs en crypto non seulement des opportunités de rendement plus flexibles, mais à des frais moins élevés.