La banque centrale espagnole, la Banque d’Espagne, a averti les utilisateurs de certaines mesures que les banques peuvent prendre si elles détectent des achats de crypto-monnaie. Dans un post publié sur sa page web, l’institution explique que les banques traditionnelles ont la possibilité de bloquer ces transactions si elles suspectent des circonstances suspectes, telles que celles liées à l’usurpation d’identité ou au blanchiment d’argent.
La Banque d’Espagne explique les restrictions de compte liées à la cryptographie
La Banque d’Espagne a publié un article expliquant aux utilisateurs les actions potentielles que les banques commerciales peuvent prendre lors de la détection d’un achat lié à la crypto-monnaie. Avant tout, la banque explique que selon les superviseurs espagnols et européens, ces actifs ne sont pas adaptés comme moyens de paiement ou véhicules d’investissement.
La banque explique également que les comptes peuvent être bloqués à la suite d’un comportement suspect lié à l’usurpation d’identité. Il expliquait :
Il peut arriver que la banque soupçonne qu’un vol d’identité avec vol d’informations d’identification est en cours. Il existe de fréquents cas de fraude où il y a accès frauduleux aux comptes des clients d’une entité après avoir volé leurs mots de passe au client, et qui se terminent par un transfert pour acquérir des crypto-monnaies.
Cela pourrait déclencher des alarmes intégrées au système bancaire et inciter le blocage susmentionné pour protéger le client.
Blanchiment d’argent
Cependant, il existe d’autres raisons pouvant entraîner une restriction de transaction. Le message poursuit en expliquant que les indices reliant les fonds échangés avec le blanchiment d’argent peuvent également entraîner le blocage d’une transaction d’achat de crypto-monnaie. En ce sens, la banque a précisé :
Il peut également arriver que la banque classe ce type d’opération à haut risque et décide d’exiger des contrôles supplémentaires, comme passer un coup de fil ou vous demander de venir en agence.
Les banques doivent se conformer à une série de lois qui les empêchent d’effectuer ce type de transactions qui pourraient être utilisées pour blanchir des fonds ou pourraient être utilisées pour financer le terrorisme dans le monde entier. Cependant, il a également été expliqué que les banques ne peuvent pas le faire sans maintenir une ligne de communication avec l’utilisateur concerné, en donnant une raison générale pour le blocage de la transaction. Dans certains cas, les utilisateurs peuvent être invités à se rendre dans une agence bancaire. Cependant, le poste indique que les banques doivent rester flexibles en fonction de l’état de santé du client et de la distance de sa résidence.
L’Europe rédige actuellement MiCA, le cadre réglementaire des marchés des actifs cryptographiques, qui permettra de mieux clarifier les attributions de chacune des organisations concernant la cryptomonnaie et ses acteurs associés.
Que pensez-vous de l’avertissement de la Banque d’Espagne sur les achats de crypto-monnaie ? Dites-nous dans la section commentaires ci-dessous.
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