Footprint Analytics : Expansion rapide du marché Stablecoin | Rapport annuel 2021

La deuxième chose que la plupart des gens font après être entrés dans le monde de la blockchain, après avoir acheté du BTC ou de l’ETH, est d’obtenir du Tether ou de l’USDC. En tant que pont entre le monde réel et le Web 3.0, les stablecoins jouent un rôle incroyablement important dans le fonctionnement de la blockchain.

Selon Footprint Analytics, l’USDC, une pièce stable en dollars américains, a dépassé les 42 milliards de dollars d’émissions en décembre, se classant deuxième sur la carte du marché derrière l’USDT (Tether) avec 78,4 milliards de dollars. Le stablecoin décentralisé UST a également dépassé les 10 milliards de dollars de capitalisation boursière le même mois.

Parallèlement à l’expansion spectaculaire du marché des pièces stables, de nombreux pays ont remarqué des risques et mené des études sur les réglementations possibles. Dans cet article, nous passerons en revue ce qui est arrivé aux stablecoins en 2021, en nous concentrant sur les 6 événements les plus importants.

1. Algorithmic Stablecoins ESD et FRAX entrent dans le Top 10

Les données de Footprint Analytics montrent que l’ESD algorithmique stablecoin est passé de 120 millions de dollars à 440 millions de dollars, ou 266,7 %, en janvier, tandis que FRAX a augmenté de 351,6 % à 140 millions de dollars. Ils sont désormais les 9e et 10e plus gros stablecoins par capitalisation boursière.

Algorithmic Stablecoin ESD, connu sous le nom de Empty Set Dolla, est un actif synthétique émis par Empty Set en 2020 et est un stablecoin algorithmique décentralisé ancré au dollar américain. FRAX est un protocole stablecoin avec un algorithme hybride, publié par FRAX en 2020.

2. Le protocole Algorithmic Stablecoin Fei annonce la fermeture de l’installation de gravure

En avril, le prix de l’ETH est tombé en dessous de 2 000 $ en même temps que le prix du stablecoin algorithmique FEI est tombé en dessous de 0,9 $. Le protocole Fei aurait dû activer automatiquement sa fonction de gravure pour détruire Fei, ce qui effacerait tous les fonds des utilisateurs. Afin de protéger la pièce contre le désancrage, le projet a annulé les paramètres du protocole et désactivé la fonction de gravure.

Bien qu’une telle action protège également les actifs des utilisateurs, la désobéissance de FEI aux règles d’origine entraîne une chute de sa réputation, même avec le soutien financier d’institutions bien connues telles que Coinbase. Sur la base des données de Footprint Analytics, nous pouvons voir des centaines de millions de dollars couler et la capitalisation boursière de FEI tomber d’une falaise.

3. Euro et autres Fiats obtiennent des chevilles cryptographiques

En 2021, le nombre de pièces stables ancrées par des monnaies fiduciaires autres que l’USD, telles que l’EUR, le KRW et le JPY, a progressivement augmenté.

Parmi les nombreux stablecoins non ancrés en dollars, EURS et SEUR, qui sont ancrés à l’euro, ont le même prix, suivis de KRT qui est le stablecoin coréen Won. Le stablecoin en yen japonais, JYPC, est un interprète relativement médiocre.

El Salvador prévoyait également de lancer un stablecoin local émis par le gouvernement d’ici la fin de 2021, mais n’a publié aucune autre nouvelle. Au lieu de cela, il a adopté Bitcoin comme monnaie légale en septembre.

4. Les projets Stablecoin subissent des attaques de prêt éclair

Au fur et à mesure que le marché des pièces stables s’est développé, le nombre d’attaques auxquelles il a été confronté s’est également développé, principalement des attaques de prêt flash .

• En juin, SafeDollar, un projet de stablecoin déployé sur Polygon, a été attaqué et la valeur du stablecoin émis, SDO, est brièvement tombée à zéro. Il s’est depuis rétabli, mais n’est pas revenu à sa valeur d’ancrage de 1 $.
• En août, WUSD, le stablecoin de Wault Finance, une plate-forme DeFi déployée sur BSC, a subi une attaque de prêt flash et a perdu 800 000 $. Le prix du WUSD est tombé en dessous de 1 $.
• En novembre, OUSD, un stablecoin émis par Origin Protocol, a subi une attaque de prêt flash, perdant 2,25 millions de dollars en DAI et 1 million de dollars en ETH.

5. Les pays lancent des efforts de réglementation

En 2021, le nombre total d’émissions de pièces stables émises sur Ethereum a dépassé les 100 milliards, ce qui a conduit certains pays à se pencher sur des réglementations.

États-Unis

• Octobre : La SEC américaine a pris l’avantage dans le débat de l’agence américaine sur la façon de réglementer les pièces stables， et promettant des droits pour réglementer les pièces stables.
• Novembre : États-Unis, le Financial Stability Oversight Council a publié un rapport sur les pièces stables et a exhorté le Congrès à adopter une législation.
• Décembre : États-Unis Le House Financial Services Committee a tenu des audiences sur la réglementation des pièces stables.

Corée du Sud

• • Novembre : Shinhan Bank a annoncé qu’elle testait l’émission d’un stablecoin pour le won coréen basé sur la blockchain Hedera Hashgraph.
  • Novembre : La Commission coréenne des services financiers (KFSC) a publié un rapport sur les restrictions à l’émission de jetons.

L’Europe 

• Novembre : La Banque centrale européenne a étendu son cadre PISA pour couvrir les monnaies numériques et les pièces stables.
• Décembre : l’Agence des services financiers du Japon a annoncé qu’elle imposerait de nouvelles restrictions sur l’émission de pièces stables en 2022.

6. Le projet Stablecoin le mieux géré de 2021 : Terra

Alors que le marché des pièces stables s’est développé rapidement en 2021, aucun projet ne s’est autant distingué l’année dernière que Terra, dont nous avons parlé dans un article précédent.

Le TVL de Terra a culminé pour l’année 2021 à 21,09 milliards de dollars le 27 décembre, soit 62,9 fois plus que 330 millions de dollars le 1er janvier. Le prix de son jeton natif, LUNA, a également augmenté de 306,3 fois pour atteindre un sommet annuel de 199,78 dollars.

Terra a également lancé UST, une pièce stable en USD avec une capitalisation boursière supérieure à 10 milliards de dollars, et le KRT, une pièce stable en won coréen.

Conclusion

En 2021, plus de 20 nouveaux stablecoins ont été lancés, le nombre le plus élevé jamais enregistré. De plus, en raison de la croissance constante des transactions de pièces stables en 2021, de la demande accrue de paiements transfrontaliers et de la fonction de préservation de la valeur des pièces stables, Footprint estime que les pièces stables continueront à étendre leur rôle de pont de crypto-monnaie en 2022.

De plus, les investisseurs et les passionnés de crypto auront plus d’options en dehors de l’arrimage de leur crypto à l’USD, tandis que certaines pièces stables, comme Tether, ressentiront probablement la chaleur des régulateurs.

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Date et auteur : 12 janvier 2022, [email protected]

Source de données : Tableau de bord Stablecoins

Cet article fait partie de notre série Bilan de l’année.

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