Est-ce le bon moment pour passer au coût moyen en dollars (DCA) en crypto ?

Vers la fin de 2021, les traders de crypto-monnaie volaient haut alors que le marché atteignait des sommets sans précédent, motivés par un vif intérêt parmi les investisseurs particuliers et institutionnels.

Avance rapide d’un an, et ce sentiment extatique a disparu depuis longtemps, la capitalisation boursière totale de la cryptographie passant de 3 000 milliards de dollars à environ 1 000 milliards de dollars alors que 2022 touche à sa fin. Une baisse rapide des prix de la cryptographie a été entraînée par des facteurs macroéconomiques, notamment une inflation élevée depuis des décennies et un resserrement significatif des conditions monétaires par les principales banques centrales, ce qui a éloigné les investisseurs des actifs à risque.

Outre leurs poches, la volatilité déchaînée du marché de la cryptographie et les déclins rapides ont également joué avec les émotions des investisseurs, dont certains ont perdu une fortune en quelques mois seulement.

Pour cette raison, de nombreux stratèges conseillent aux investisseurs d’adapter leur stratégie de trading à l’environnement macroéconomique actuel. Dans cet aspect, la moyenne des coûts en dollars (DCA) est une stratégie de trading qui n’oblige pas les traders à passer autant de temps à surveiller le marché de la cryptographie – tout en étant miséricordieux envers leurs émotions.

Le DCA a été une approche populaire pour les investisseurs en actions car il ne nécessite aucun outil sophistiqué. La plupart des applications disponibles pour le trading d’actions sont suffisantes pour mener à bien cette stratégie d’investissement particulière. Alors, le DCA pourrait-il également être une bonne stratégie pour investir dans la cryptographie ?

Qu’est-ce que la moyenne d’achat ?

DCA fait référence à une stratégie de trading impliquant l’achat et la vente du même montant d’un actif à intervalles réguliers sur une période spécifique. Cette méthode de négociation ignore les variations de prix à court terme, permettant aux investisseurs de réduire le coût moyen par action et de se prémunir contre la forte volatilité du marché, ce qui est particulièrement évident sur les marchés de la cryptographie.

Le DCA diffère de l’investissement forfaitaire, une stratégie distincte impliquant l’achat ou la vente d’un actif par le biais d’une seule transaction. Contrairement au DCA, l’investissement forfaitaire exige des investisseurs qu’ils surveillent en permanence le marché et achètent des actifs à un niveau potentiellement bas ou les vendent à un niveau potentiellement élevé. Au lieu de cela, DCA n’est pas très axé sur la synchronisation du marché, mais cherche plutôt à réduire les coûts d’investissement à long terme.

Cependant, en crypto, DCА a une signification légèrement différente par rapport à l’investissement dans des actifs traditionnels. Alors que le DCA peut être utilisé à la fois pour acheter et vendre des titres, les investisseurs Bitcoin ne l’utilisent généralement pas pour vendre mais plutôt pour accumuler l’actif numérique à intervalles réguliers.

Les avantages de la moyenne d’achat

Surtout, l’achat de crypto en utilisant la stratégie de moyenne du coût en dollars peut donner aux investisseurs une tranquillité d’esprit qu’ils ne pourraient pas avoir lorsqu’ils essaient de chronométrer le marché. Encore une fois, l’objectif est d’accumuler plus de crypto, en particulier de Bitcoin, si on l’achète de manière systématique, sans se soucier des fluctuations de prix. Les baisses de prix permettent aux investisseurs DCA d’acheter plus de Bitcoin pour le même montant en dollars.

Cela contraste fortement avec les investisseurs qui ont acheté un grand nombre de Bitcoins près de son apogée en 2021, pensant qu’il continuerait d’augmenter. Mais au lieu de cela, la volatilité du marché a poussé les prix de la cryptographie à des creux pluriannuels, de nombreux investisseurs paniqués et vendant leurs avoirs en Bitcoin à 20 000 $ ou 30 000 $, entraînant d’énormes pertes.

L’analyse des investissements en actions a montré que ceux qui prennent de mauvaises décisions commerciales sont principalement des investisseurs particuliers qui surveillent les prix et négocient fréquemment. L’approche systématique derrière le DCA permet aux investisseurs en actions et en cryptographie d’éviter d’avoir à vérifier constamment les prix et de tenter d’acheter à bas prix et de vendre à prix élevé.

La stratégie DCA pourrait être particulièrement bénéfique pour les investisseurs en cryptographie qui manquent d’expérience et de connaissances pour identifier les meilleurs moments pour acheter. De plus, c’est aussi une méthode éprouvée pour les investisseurs à long terme qui ne veulent pas vérifier les prix toutes les deux heures.

Mais surtout, le DCA pourrait être particulièrement utile dans le trading de crypto étant donné la volatilité rampante du marché, où la synchronisation du marché est de plus en plus difficile. N’oubliez pas que l’objectif principal est de créer de la richesse à long terme grâce à des investissements systématiques.

Alors, est-ce que c’est maintenant le bon moment pour passer à la moyenne des coûts en dollars dans la crypto ?

La réponse à cette question ne dépend pas seulement de l’état du marché, mais aussi de l’expérience de trading et des objectifs à long terme d’un investisseur particulier.

Le DCA est probablement plus attrayant pour les jeunes investisseurs qui savent que leurs avoirs en crypto augmenteront dans 10 ou 20 ans s’ils s’engagent dans cette méthode d’investissement. Le ralentissement actuel de la crypto ne devrait pas être un problème car vous pariez sur les perspectives à long terme de la crypto. D’autre part, investir dans la cryptographie via DCA pour les investisseurs plus âgés proches de la retraite n’est probablement pas le meilleur pari.

Cependant, même si vous trouvez DCA attrayant, vous ne devez vous y engager que si vous croyez en l’actif dans lequel ils investissent. Sinon, cela n’a aucun sens d’investir de l’argent durement gagné chaque mois au cours de la décennie suivante dans un achat qu’ils sont. ne connaissent pas ou ne croient pas qu’il peut produire des rendements à long terme. En d’autres termes, il est sage de ne pas utiliser l’approche DCA à moins qu’un investisseur ne croit fermement à la valeur, à l’importance et au potentiel de gains en capital d’un actif particulier.

En effet, les investisseurs sont beaucoup plus susceptibles de vendre leurs avoirs cryptographiques dans la panique lors de la prochaine grande course à la baisse s’ils n’ont pas de profondes convictions quant à leurs investissements. Une telle vente de panique est contraire à la moyenne d’achat en dollars en premier lieu – c’est une stratégie d’investissement qui vise à éliminer le stress et l’inquiétude qui accompagnent le trading.

Lorsqu’il s’agit de choisir l’actif, certains passionnés de cryptographie pensent que Bitcoin est toujours la seule crypto-monnaie viable pour la stratégie DCA. En effet, ils pensent que Bitcoin est probablement le seul actif cryptographique à ce jour qui a une longévité potentiellement élevée en raison de son cas d’utilisation fondamental.

Bien que ce ne soit qu’une opinion de certains, il est clair que le DCA ne doit être utilisé que pour les jetons qui ne risquent pas de devenir sans valeur après un certain temps. Il existe d’innombrables crypto-monnaies, il est donc de la plus haute importance de faire vos propres recherches avant d’engager vos économies dans l’une d’entre elles.

En bref, il n’y a jamais vraiment de mauvais moment pour la moyenne d’achat en dollars – de plus, il est important que l’investisseur ait une ferme conviction dans les perspectives à long terme de ce dans quoi il investit. Si la conviction est là, alors la stratégie DCA peut aider pour éliminer le stress de la négociation et le fardeau d’identifier le « haut » ou le « bas ».

Conclusion

Dans un environnement où les prix du Bitcoin restent très exposés aux conditions macroéconomiques globales, les investisseurs devraient sérieusement envisager de s’engager dans l’approche de la moyenne du coût en dollars comme moyen d’investir dans les actifs numériques – si de fortes convictions prévalaient.

De cette façon, les investisseurs gagneront beaucoup de temps sur la surveillance quotidienne des marchés et les protégeront du stress lié à la volatilité des marchés. Tout ce dont vous avez besoin est un portefeuille pour détenir la crypto et l’échange pour acheter ou vendre l’actif – qu’il s’agisse d’un échange centralisé ou décentralisé. Mais peut-être plus important encore, la stratégie DCA peut protéger les investisseurs en crypto des erreurs de calcul courantes consistant à chronométrer le creux du marché, en se concentrant plutôt sur les perspectives à long terme de certains actifs numériques.