Coût moyen en dollars de vos investissements cryptographiques avec l’achat récurrent de Binance – Blog CoinCheckup

Chaque année qui passe, les passionnés de crypto-monnaie ont accès à de plus en plus d’options pour investir dans des actifs numériques. Des transactions sur le marché au comptant à une pléthore de produits dérivés et de services financiers décentralisés (DeFi), il peut parfois sembler écrasant de choisir parmi de nombreuses options et stratégies de négociation.

La moyenne d’achat (DCA) est une méthode ancienne et éprouvée qui permet aux nouveaux arrivants et aux vétérans de commencer à construire leur portefeuille un achat planifié à la fois. Dans cet article, nous allons expliquer les avantages du DCA et montrer comment vous pouvez le configurer sur Binance.

Qu’est-ce que la moyenne d’achat (DCA) ?

La moyenne d’achat est une technique d’investissement simple qui nécessite peu ou pas de connaissances en matière d’investissement et peut être correctement exécutée tant que ses grands principes sont suivis avec diligence. Avec DCA, les investisseurs effectuent des achats programmés de taille égale avec un montant de fonds prédéterminé, quelles que soient les conditions du marché.

Par exemple, vous pouvez vous engager à investir 100 $ dans Bitcoin chaque premier lundi du mois. Cela élimine la nécessité d’identifier des points d’entrée optimaux, qui est souvent le principal obstacle qui empêche les gens d’investir dans la crypto ou les marchés traditionnels d’ailleurs. De plus, les caractéristiques inhérentes au DCA permettent aux investisseurs de privilégier les objectifs à long terme par rapport aux fluctuations à court terme du marché.

Comment fonctionne la moyenne d’achat?

Lors de l’utilisation du DCA, les fonds alloués à l’investissement sont étalés sur une plus longue période afin de rechercher un prix moyen potentiellement inférieur des actifs achetés que s’ils étaient achetés en même temps. Examinons cette prémisse plus en détail dans l’exemple théorique suivant.

Disons que vous êtes prêt à investir 1 200 $ dans Bitcoin. Si vous décidez d’investir dans une somme forfaitaire, la performance de l’investissement sera fortement corrélée à l’état du marché au moment de l’achat. D’autre part, le DCA atténue les fluctuations de prix à court terme et permet aux investisseurs de « faire la moyenne » de leur investissement au fil du temps. Par exemple, vous pourriez décider d’investir le montant total de 1 200 $ dans 12 achats mensuels de taille égale sur une période d’une année entière.

Bien qu’investir dans une somme forfaitaire puisse être plus rentable que le DCA, si vous achetez au moment opportun, il est également beaucoup plus risqué, stressant et susceptible d’être mal choisi. Pour illustrer ce point, comparons deux scénarios – dans le premier, un investisseur a acheté pour 7 000 $ de Bitcoin au début de 2022. Dans le deuxième scénario, un investisseur a dépensé la même somme d’argent sur une période de sept achats mensuels de 1 000 $ un morceau.

En raison du ralentissement plus large du marché de la cryptographie, les deux investisseurs présentés dans les deux scénarios hypothétiques auraient perdu de l’argent. Cependant, la différence dans les rendements globaux est assez marquée. Selon le taux du marché de 22 125 $ par BTC (le taux au moment de la rédaction), l’investisseur forfaitaire aurait perdu 53,8 % sur son investissement BTC, se retrouvant avec 3 234 $ de BTC sur l’investissement initial de 7 000 $.

L’investisseur effectuant des achats mensuels de 1 000 $ le premier jour de chaque mois aurait perdu 41,8 % sur l’investissement cryptographique, se retrouvant avec 4 081 $ de BTC sur l’investissement initial de 7 000 $.

En termes relatifs, le deuxième investisseur a atteint un point d’entrée de prix BTC supérieur d’environ 25 % en raison de l’étalement de l’investissement sur une période plus longue.

Avantages de la moyenne d’achat

La moyenne d’achat présente de nombreux avantages, ce qui a permis à la stratégie d’investissement de passer l’épreuve du temps et de devenir l’une des techniques les plus largement utilisées depuis sa première introduction dans le livre de Benjamin Graham. L’investisseur intelligent en 1949.

1. Réduction des risques

Le risque de perte est fortement réduit lorsque l’on calcule la moyenne de l’investissement sur une plus longue période. L’avantage supplémentaire d’un régime d’investissement strict est que les investisseurs sont plus susceptibles d’éliminer les émotions de l’investissement, les laissant prêts à prendre des décisions rationnelles, quelle que soit l’évolution du marché.

2. Prix d’entrée inférieur

Les achats forfaitaires peuvent s’avérer lucratifs, en particulier lors d’achats en période de ralentissement du marché. Cependant, savoir quand le marché atteindra son creux ou son sommet est fondamentalement impossible, même pour les traders les plus expérimentés. En ce sens, DCA fournit un exutoire utile qui oblige les investisseurs à effectuer leurs achats programmés, quelles que soient les conditions du marché. À long terme, cela se traduit souvent par un prix d’entrée plus bas, car suivre fidèlement DCA signifie faire des achats pendant les marchés baissiers les plus durs et les plus grandes courses haussières.

3. Empêche le mauvais timing

Le troisième point de cette liste découle logiquement des deux points précédents mentionnés ci-dessus. Les inventeurs, en particulier ceux qui manquent d’expérience, sont plus susceptibles d’acheter des actifs lorsque les marchés sont dans un cycle haussier et que les actifs se négocient près de leurs pics de prix. Alimentés par le FOMO (« Fears of missing out »), les investisseurs amateurs prennent souvent leurs positions alors qu’il y a peu de potentiel de hausse. Avec DCA, ces problèmes se résolvent automatiquement, puisque les achats sont effectués sur une base prédéterminée, ignorant complètement les tendances du marché à court terme.

4. Flexibilité

La moyenne d’achat peut être utilisée par un large éventail d’investisseurs, quel que soit l’argent alloué à l’investissement. En outre, la stratégie peut suivre un large éventail de calendriers, quotidiens, hebdomadaires, mensuels et tout le reste, s’adaptant facilement à différents profils d’investisseurs.

5. Épargne structurée

Le DCA est un choix populaire parmi ceux qui souhaitent mettre de l’argent de côté et laisser le marché faire son travail. Investir dans des projets et des actifs solides peut être plus lucratif que de déposer de l’argent sur des comptes d’épargne, qui génèrent au mieux un à deux points de pourcentage de rendement chaque année.

DCA sur Binance avec la fonctionnalité d’achat récurrent

Binance, la plus grande bourse de crypto-monnaie au monde en termes de volume de transactions, permet aux investisseurs de profiter des avantages offerts par la stratégie de moyenne des coûts en dollars avec un produit d’investissement spécialisé appelé Recurring Buy.

Avec Binance Recurring Buy, les utilisateurs peuvent choisir parmi une longue liste de devises fiduciaires prises en charge pour effectuer des achats hebdomadaires, bihebdomadaires ou mensuels de crypto-monnaie. Le produit permet aux utilisateurs de Binance d’investir des montants fixes de fiat à intervalles réguliers pour atténuer les effets de la volatilité du marché.

La liste des monnaies numériques prises en charge comprend les plus grandes pièces, telles que Bitcoin et Ethereum, ainsi qu’une large gamme de jetons DeFi comme Aave et Polygon, et des jetons natifs de projets populaires de couche 1 comme Avalanche, BNB, Cardano, Polkadot et Solana. . Au total, Binance prend en charge près de 40 devises locales et plus de 80 actifs numériques.

Guide étape par étape pour l’achat récurrent de Binance

Dans cette section, nous allons montrer comment développer votre portefeuille de crypto avec Recurring Buy et quels paramètres vous devez garder à l’esprit lors de l’élaboration de votre propre plan DCA.

Étape 1 – Connectez-vous à votre compte Binance et accédez à Achat récurrent

Après vous être connecté à votre compte Binance, sélectionnez le « Carte de crédit / débit» à partir du «AcheterCrypto » menu déroulant. Après cela, cliquez sur « Achat récurrent” pour mettre en place votre plan DCA.

Étape 2 – Sélectionnez fiat et crypto-monnaie, décidez de la fréquence d’investissement

Dans la fenêtre Achat récurrent, sélectionnez la devise locale que vous souhaitez utiliser pour l’achat de crypto. Saisissez le montant d’argent réservé aux versements périodiques et décidez de leur fréquence. Continuez en cliquant sur « Continuer”.

Étape 3 – Choisissez votre mode de paiement

Sélectionnez l’un de vos modes de paiement existants ou ajoutez-en de nouveaux ou modifiez ceux qui existent déjà en cliquant sur le bouton « Changer Carte » bouton. Une fois cela fait, continuez en cliquant sur « Continuer”.

Étape 4 – Confirmez votre commande d’achat récurrent

Pour terminer le processus et commencer votre plan DCA sur Binance, cliquez sur le « Confirmer” bouton dans le Confirmer la commande dialogue montrant l’aperçu complet de votre plan d’achat récurrent.

Réflexions finales

Binance Recurring Buy applique les principes de la stratégie de moyenne des coûts en dollars aux investissements en crypto-monnaies. Il vous permet de développer progressivement votre portefeuille avec une combinaison d’achats de crypto programmés et de gains de marché potentiellement cumulatifs. Tout en offrant plusieurs avantages, le succès de tout plan DCA dépend en fin de compte de l’actif sous-jacent qui est acheté. Souvenez-vous de DYOR avant de vous engager et n’investissez jamais plus que ce que vous êtes prêt à perdre.