Si vous êtes dans le monde des crypto-monnaies depuis un certain temps, vous avez probablement remarqué les différences de prix entre les différents marchés et échanges de crypto-monnaies. Même l’actif numérique le plus liquide, Bitcoin, se négocie à des prix variables sur des marchés distincts. De plus, il vous a peut-être traversé l’esprit que ces différences offrent d’excellentes opportunités d’arbitrage. Cependant, ce n’est peut-être pas aussi simple qu’il y paraît à première vue.
Voyons ce qu’est le crypto-arbitrage et comment il fonctionne réellement.
À bien des égards, l’arbitrage crypto ressemble à l’arbitrage fiat ou sportif. L’idée principale ici est simple : essayez de profiter des différences de prix pour le même actif sur différents marchés ou bourses.
Si vous avez besoin d’une définition, Investopedia décrit l’arbitrage comme « l’achat et la vente simultanés d’un actif pour profiter d’un déséquilibre de prix. C’est un commerce qui profite en exploitant les différences de prix d’instruments financiers identiques ou similaires sur différents marchés ou sous différentes formes.
En d’autres termes, achetez bas et vendez haut !
Les écarts de prix des crypto-monnaies peuvent être importants sur les bourses. Il offre aux commerçants une opportunité légitime de profiter des incohérences de prix.
Il existe trois manières différentes d’effectuer un crypto-arbitrage :
une). Arbitrage régulier qui fait référence à l’achat et à la vente des mêmes actifs numériques sur différentes bourses avec des différences de prix importantes.
deux). Arbitrage triangulaire , qui implique des différences de prix entre trois devises sur le même marché. Essayez de profiter des différences de prix grâce à plusieurs conversions. Par exemple, vous achetez BTC avec USD, vendez BTC à ETH et reconvertissez ETH en USD.
3). Arbitrage automatisé. Certaines entreprises se spécialisent dans la fourniture d’outils pour l’arbitrage crypto automatisé. Par exemple, l’un des leaders de ce créneau est ArbiSmart , qui offre un moyen rapide de déposer des fonds, de choisir un plan et de profiter des avantages du trading d’arbitrage automatisé.
Bien que toutes les approches soient légitimes et puissent être rentables, il peut être plus difficile de découvrir des opportunités d’arbitrage triangulaire au sein des bourses. À l’inverse, des transactions à volume élevé sur le même marché pourraient vous donner droit à des rabais de frais intéressants qui peuvent avoir un impact positif sur vos bénéfices. De loin, le moyen le plus simple de procéder à un crypto-arbitrage consiste à utiliser un logiciel d’arbitrage tiers, mais vous devrez alors porter une attention particulière à votre fournisseur de services et au coût de ses services.
Par souci de simplicité, nous utiliserons ci-dessous des exemples impliquant un arbitrage régulier.
Il existe de nombreuses raisons pour lesquelles vous pourriez vouloir essayer le crypto-arbitrage, notamment :
- Avantages rapides . Si tout se passe comme prévu, c’est un moyen plausible d’augmenter votre capital. En même temps, tout est une question de rapidité, vous pouvez donc gagner de l’argent plus rapidement qu’avec le trading classique.
- Un large éventail d’opportunités. Il existe plus de 200 échanges où vous pouvez acheter et vendre des crypto-monnaies, ce qui signifie de nombreuses opportunités d’arbitrage rentables.
- Les marchés des crypto-monnaies sont encore jeunes et volatils . Par conséquent, la plupart des échanges ne partagent pas d’informations et fonctionnent seuls. La plupart des crypto-monnaies connaissent de nombreuses hausses rapides et de fortes baisses, entraînant des disparités de prix et des opportunités d’arbitrage rentables.
- Il y a moins de concurrence par rapport aux marchés traditionnels. Tous les commerçants d’arbitrage ne sont pas disposés à donner une chance aux crypto-monnaies, ce qui rend l’espace crypto moins compétitif.
- Les différences de prix des crypto-monnaies ont tendance à varier de 3 % à 5 % et peuvent parfois atteindre 30 à 50 % (dans les cas extrêmes).
Il va sans dire que l’arbitrage de crypto-monnaie fonctionne mieux lors de la négociation de gros montants. De plus petits montants peuvent entraîner des gains minuscules qui ne valent peut-être pas votre temps. En fait, l’arbitrage de crypto-monnaie peut être une activité très lucrative, mais seulement si vous faites vos recherches, estimations et calculs.
Chaque cas est quelque peu différent, mais vous devrez généralement tenir compte des frais suivants :
- Frais du fabricant et du preneur sur la bourse d’achat (bourse 1).
- Frais de transaction (retrait) (1).
- Frais de dépôt sur la bourse de vente (bourse 2) (le cas échéant).
- Frais de fabricant et de preneur sur la bourse de vente (2).
- Frais de retrait définitif ou « encaissement » (2).
De plus, il y a quelques autres variables que vous voudrez peut-être considérer :
Volatilité du marché. Certaines devises fluctuent plus que d’autres et leurs prix peuvent changer plus rapidement que prévu.
Taxes et réglementations dans votre juridiction. Il est facile d’oublier que vous devez payer des impôts sur vos opérations cryptographiques. Bien que les règles varient dans différents domaines, vous souhaiterez peut-être estimer le montant de la taxe que vous devrez payer par transaction lors du calcul des coûts d’arbitrage et des bénéfices potentiels.
Exemple: Disons que vous voyez une opportunité impliquant une paire fiat-crypto. Par exemple, Bitcoin se négocie pour 3 821 $ sur Bitstamp mais se vend 4 032 $ sur Bitfinex. La différence de prix entre les échanges est de 211 $ US. Si vous avez suffisamment de fonds pour acheter 5 BTC, vous pouvez gagner jusqu’à 1 055 $. Si vous avez déposé vos fonds sur Bitstamp via un transfert SEPA (cela prend environ 2 jours), vous avez encouru des frais de dépôt de 0 % (le transfert international coûte 0,05 %). Vous paierez alors env. 47,7625 USD (arrondi à 50 USD) de frais (0,25 %) à l’achat de 5 BTC. Heureusement, les retraits chez Bitstamp sont également gratuits.
Il faut généralement entre 20 minutes et une heure pour que votre dépôt BTC atteigne le portefeuille Bitfinex. Les dépôts de crypto-monnaie sur Bitfinex sont également gratuits, il n’y a donc pas de frais supplémentaires ici. Disons que pendant cette heure le prix du BTC sur Bitfinex a baissé (dans le pire des cas, il peut aussi monter) de 5% et maintenant vous pouvez le vendre pour seulement 4010$. Cela vous laisse avec un profit potentiel de 943 $. Enfin, disons que vous payez les frais de preneur de Bitfinex de 0,2 % (0,01 BTC) pour vendre vos 5 BTC, vous laissant 20 009 $. Si vous déduisez tous les coûts et frais, cela vous laisse un bénéfice d’environ 895 $.
Selon votre situation, vous pouvez décider de continuer à trader ou de retirer l’argent ce qui, selon vos choix, entraînera des frais supplémentaires allant de 0,1% à 3%. Soyez également conscient des conséquences fiscales pour votre entreprise.
Au total, il est prudent d’estimer que vous paierez entre 3% et 15% de votre capital en commissions ; par conséquent, vous ne devez saisir que les opportunités les plus rentables.
Une fois que vous décidez de profiter de l’arbitrage crypto, vous devez évaluer et vous inscrire auprès des échanges crypto les plus avantageux. Certains échanges, comme Bitfinex, vous obligent à vérifier votre compte (ce qui prend environ 6 à 8 semaines) et un dépôt minimum de 10 000 $ pour commencer à négocier. D’autres sont moins stricts dans leurs méthodes, cependant la plupart d’entre eux vous demanderont de passer KYC/AML.
Les variables les plus critiques lors du choix d’un échange de crypto-arbitrage sont :
Taux . Des frais de négociation, de dépôt ou de retrait élevés ou faibles peuvent faire ou défaire des transactions. Optez pour des échanges à faibles frais dans la mesure du possible.
Géographie. Certains échanges ou certaines de leurs fonctionnalités peuvent être restreints ou limités dans votre région, veuillez donc en être conscient avant d’effectuer un échange.
Réputation. Découvrez ce que les critiques et les autres personnes disent de certaines plateformes avant de déposer vos fonds. Il existe de nombreuses plates-formes louches et non réglementées dans l’industrie, il est donc préférable de jouer la sécurité plutôt que d’être en sécurité.
Délais des transactions . Certaines blockchains permettent des transactions rapides, tandis que d’autres peuvent prendre jusqu’à une heure ou plus pendant les heures de pointe.
Délais de retrait. Certains échanges effectuent des retraits manuels qui ne se produisent qu’une fois par jour environ, alors soyez conscient et comprenez les règles avant d’en entrer un.
Vérification de compte . Certains échanges peuvent ne pas vous permettre de retirer des fonds ou d’utiliser pleinement les marchés avant de vérifier votre compte, ce qui peut prendre plusieurs jours, voire plusieurs semaines à la fois.
Liquidité du marché . Toutes les bourses n’ont pas suffisamment de liquidités, surtout si vous cherchez à acheter ou à vendre de grandes quantités d’actifs numériques.
Entretien du portefeuille. La plupart des opportunités d’arbitrage se produisent en raison de la maintenance du portefeuille sur certains échanges, alors assurez-vous de savoir si vous pouvez retirer ou déposer les actifs cryptographiques de votre choix.
Un processus d’arbitrage cryptographique étape par étape est le suivant :
1. Découvrez les opportunités.
De nombreux outils peuvent vous aider à trouver des opportunités de crypto-arbitrage.
Par exemple, chez Crypto news, nous proposons un outil de suivi des prix pratique qui peut vous aider à identifier les opportunités d’arbitrage cryptographique entre certains des principaux échanges et crypto-monnaies.
D’autres outils utiles pour trouver des opportunités d’arbitrage sont :
- coinapp
- Application Crypto Arbitrage
- Coinarbitrage.org
- Arbitrage.expert
- Tokenspread.com
De plus, vous pouvez profiter de programmes d’automatisation d’arbitrage (voir le dernier paragraphe).
2. Décidez si l’opportunité en vaut la peine.
C’est le moment critique qui détermine si vous allez faire un profit ou non. Il est essentiel de planifier autant que possible avant de vous lancer dans le trading. Vous devez enquêter :
- Frais estimés : frais de transaction, de transfert, de réseau, de dépôt ou de portefeuille.
- Recherchez les risques : délais de retrait et de transfert, volatilité du marché, maintenance du portefeuille et toutes les règles ou conditions préalables concernant le trading sur le forex et les retraits.
- Évaluez la part de vos revenus qui ira aux impôts (le cas échéant).
Une bonne stratégie consiste à ouvrir, vérifier et financer vos comptes (fiat et crypto) sur de nombreux échanges avant de repérer une opportunité d’arbitrage. Cela vous aidera à gagner un temps précieux lors de vos transactions. De plus, à l’occasion, vous voudrez peut-être éviter les transferts BTC entre les échanges, car le réseau est connu pour être relativement lent et coûteux, mais c’est un problème uniquement lorsqu’il est encombré.
Après avoir déterminé si les transactions et les opportunités conviennent à une transaction rapide et rentable, il est temps de l’exécuter ou de rechercher une autre opportunité en or.
En plus du trading d’arbitrage manuel, il existe des plateformes qui proposent des logiciels pour vous aider à trouver des opportunités et à exécuter des transactions automatiquement. Ils utilisent des robots et des scripts qui analysent certains échanges 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7 et peuvent réaliser eux-mêmes des bénéfices. Bien sûr, ils comportent également leur juste part de risque, vous devez donc faire attention à ne pas jouer avec de l’argent que vous ne pouvez pas vous permettre de perdre.
L’une des meilleures sociétés de crypto-arbitrage automatisé est ArbiSmart, réglementée par l’UE, qui propose aux investisseurs différents plans à partir de seulement 500 €.
Plusieurs entreprises intéressantes opérant dans le domaine sont Arbitao, Haasonline Software, Gekko et Gimmer.
J’espère que ce guide vous a appris ce qu’est l’arbitrage de crypto-monnaie et comment le faire. Gardez à l’esprit que le trading de crypto-monnaie est très risqué et que vous ne devriez jamais risquer de l’argent que vous ne pouvez pas vous permettre de perdre. Après tout, c’est vous qui devez assumer la responsabilité de vos décisions et de vos recherches.
Rejoignez Coinmonks Telegram Channel et Youtube Channel pour en savoir plus sur le trading et l’investissement cryptographiques
