Combien d’argent pouvez-vous investir en toute sécurité dans Bitcoin et Crypto ? | de Roelf Sluman | Coinmons | juil. 2022

Depuis 2017, je gère l’une des plus grandes communautés cryptographiques des Pays-Bas : CryptoCoiners. Le conseil le plus important que nous donnons aux nouveaux membres est : n’investissez jamais plus que vous ne pouvez vous permettre de perdre.

Cela semble être un bon conseil. Après tout, pourquoi prendriez-vous des risques en risquant votre propre argent ? Cela n’aurait aucun sens.

Vous seriez étonné. La plupart des décisions que prennent les investisseurs débutants ne sont pas fondées sur le bon sens. Ils sont alimentés par deux émotions primaires : avidité et craindre.

Achetez haut, vendez bas

Si vous étiez déjà impliqué dans Bitcoin en 2020, vous vous souvenez probablement du « rassemblement » qui a commencé en octobre 2020 et s’est terminé en avril 2021. En sept mois, le prix d’un bitcoin a plus que sextuplé, passant de 10 000 $ à près de 60 000 $.

C’est là que FOMO, la peur de manquer quelque chose, est vraiment entré en jeu. De nombreux membres de notre communauté ont partagé des expériences similaires : un ami de confiance leur a dit que le prix du bitcoin jamais être aussi bas qu’avant. Ça y était: Bitcoin était en route vers des sommets invisibles.

Le prix d’un bitcoin atteindrait très rapidement la barre des 100 000 dollars et atteindrait probablement même 200 000 dollars en quelques mois. Ils ne devraient pas manquer et investir autant d’argent que possible, MAINTENANT !

Comme dit, le FOMO était entré en jeu. Les gens ont sauté sur le bateau, et même pendant que le prix augmentait, ils ont acheté des bitcoins comme des fous.

Un mois plus tard, en mai 2021, le prix d’un bitcoin a chuté de 50 % à 30 000 $. La panique a frappé : les gens ont vu leur argent disparaître sous leurs yeux et ont décidé de vendre leurs bitcoins à perte importante.

Ce n’était que le début. Quelques mois plus tard, en septembre 2021, le prochain rallye a commencé. Commençant à environ 40 000 $, il n’a même pas fallu deux mois pour que le prix d’un bitcoin atteigne près de 70 000 $. Et les voilà de nouveau, les amis de confiance : « achetez des bitcoins MAINTENANT avant qu’il ne soit trop tard. Le prix ne sera jamais aussi bas qu’il l’est actuellement !

Les amis de confiance semblaient avoir raison cette fois. Début novembre 2021, le prix d’un bitcoin a atteint son plus haut niveau historique : 69 000 $. Et les gens achetaient encore. Après tout, le prix était maintenant fixé à 100 000 $ ou même plus…

Nous savons tous ce qui s’est passé. Deux mois plus tard, en janvier 2022, le prix était tombé à 33 000 $. Les gens ont de nouveau paniqué et ont vendu leurs bitcoins le plus rapidement possible, encourant d’énormes pertes.

Encore deux mois plus tard, en mars 2022, le prix était revenu à 47 000 $. Vous pouvez probablement deviner ce qui s’est passé : les gens achetaient à nouveau. Ensuite, le prix est tombé à 30 000 $ en mai 2022 et à moins de 20 000 $ en juin 2022. Et encore une fois, les gens vendaient (et vendent) – très souvent à des pertes importantes.

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Reconnaissez-vous le motif ? Si un bitcoin devient plus cher, les gens veulent l’acheter. Et dès que le prix baisse, les gens veulent le vendre. Achetez haut, vendez bas. C’est l’une des erreurs classiques que commettent les investisseurs débutants en crypto.

Pourquoi les gens achèteraient-ils quelque chose quand cela devient plus cher ? Ne devriez-vous pas attendre et attendre que cela devienne moins cher ?

C’est effectivement la chose la plus logique à faire. C’est ce que vous feriez avec une voiture neuve, par exemple : vous pourriez attendre une vente où vous pourrez l’acheter avec une remise considérable.

Alors pourquoi les gens achètent-ils des bitcoins quand ils deviennent plus chers et les revendent à perte une fois qu’ils deviennent moins chers ? La raison est confianceou plutôt son absence.

Revenons à cette nouvelle voiture brillante. Il est maintenant en vente et vous pouvez l’acheter avec une remise considérable. Faites-vous toujours confiance à cette voiture ? C’est probablement le cas : la voiture évaluer n’a pas changé, seul le le prix a. C’est tout simplement moins cher maintenant.

La plupart des gens ne comprennent pas très bien Bitcoin et ne lui font certainement pas confiance. Quand son prix va en hautles gens ont peur de rater une excellente occasion de s’enrichir rapidement : ils acheter et j’espère que le prix doublera ou plus. Et si son prix va vers le basles gens ont peur de perdre leur argent et ils vendre.

La valeur et le prix ne sont pas les mêmes

La raison de ce comportement est que beaucoup de gens confondent évaluer avec le prix. Pour bitcoin et crypto, les gens pensent que les deux mots signifient la même chose.

Une façon de définir la valeur de quelque chose est de faire une analyse fondamentale. Certes, il est difficile de faire une analyse fondamentale sur quelque chose d’aussi « virtuel » que Bitcoin. Qu’est-ce que c’est? Pourquoi a-t-il de la valeur ? Comment calculer sa valeur ? Par conséquent, les gens ont tendance à utiliser des modèles pour définir la valeur d’un bitcoin, comme le modèle stock-to-flow : combien y en a-t-il et combien est-il ajouté régulièrement au « silo » ? (Il existe de nombreux autres modèles, mais le modèle stock-flux est un bon modèle pour commencer.)

La valeur est une chose subjective. Que seriez-vous prêt à payer pour de l’eau en bouteille, par exemple ? La réponse diffère probablement selon l’endroit où vous vous trouvez. Vous êtes dans un 711, où vous avez le choix entre plusieurs marques d’eau en bouteille différentes ? Ou êtes-vous dans le désert, sans eau ? Il vous sera alors beaucoup plus précieux.

Alors votre Etat définit à quel point vous trouvez quelque chose de précieux et combien vous êtes prêt à payer pour cela. Par conséquent, le prix n’est pas égal à la valeur. Le prix vous indique simplement ce que les gens « pensent » de la valeur.

Pour la crypto, cela pourrait se traduire comme suit : la valeur que vous y attachez dépend de votre niveau de sécurité.

Le fait que le prix et la valeur soient deux choses différentes explique pourquoi les gens ont tendance à acheter des bitcoins (et des cryptos) lorsque cela devient plus cher. Les gens ont tendance à penser que les bitcoins ont désormais plus de valeur. Faux : la valeur n’a pas changé. Vous devez payer plus pour un bitcoin ; c’est tout.

Et l’autre façon est que si les bitcoins deviennent moins chers, les gens supposent qu’ils ont moins de valeur. Ce n’est pas vrai non plus. Ils sont plus abordables, mais leur valeur n’a pas changé.

C’est pourquoi les investisseurs expérimentés acheter quand quelque chose arrive moins cheret vendre quand ça devient plus chere: acheter bas, vendre haut. Ils ont décidé eux-mêmes quelle est la valeur. Ensuite, ils regardent si le prix est juste. Les investisseurs inexpérimentés pensent que le prix est la valeur.

Investir : quelle est votre limite ?

Une fois que vous réalisez que le prix et la valeur sont deux choses complètement différentes, vous ne serez pas attiré aussi facilement dans le piège FOMO. Mais encore, quel est le montant maximum d’argent que vous devriez investir dans quelque chose, même si le prix est correct ?

Peut-être avez-vous entendu parler de CZ, le PDG de la plateforme de trading populaire Binance (divulgation complète : si vous utilisez ce lien pour créer un compte Binance, vous bénéficiez d’une remise de 20 % sur toutes les transactions que vous effectuez, et je toucherai également une commission !)

CZ l’exprime ainsi : « regardez le montant que vous avez investi ou que vous êtes sur le point d’investir. Supposons maintenant que ce montant tombe à zéro. Si votre qualité de vie change, vous investissez trop.

Votre état d’esprit : investissez-vous ?

En plus des conseils de CZ, examinez votre état d’esprit avant d’investir. Pensez-vous que votre investissement a de la valeur et connaissez-vous la différence entre son prix et sa valeur ? Alors vous pensez probablement comme un investisseur et moins susceptibles de tomber dans le piège « acheter à prix élevé, vendre à prix bas ».

En revanche, ne vous préoccupez-vous que du prix futur sans même regarder la valeur ? Il y a de fortes chances que vous soyez spéculer et pourrait se retrouver avec des pertes importantes : lorsque le prix baisse, vous serez tenté de vendre à perte.

Votre prochaine étape (et une clause de non-responsabilité)

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Et une chose essentielle : le contenu de cet article ne se veut en aucun cas un conseil financier. Faites toujours vos recherches avant de décider d’investir!