Celsius Network Ltd. a gelé les retraits, les échanges et les transferts après des semaines de scepticisme quant à la durabilité des rendements démesurés de la plateforme de prêt DeFi, provoquant une vente mondiale de crypto-monnaie.
Suite à la déclaration de Celsius, les marchés des crypto-monnaies ont plongé, le Bitcoin chutant jusqu’à 14 % à son plus bas niveau depuis décembre 2020, et d’autres jetons majeurs tels qu’Ethereum chutant également fortement. Selon les données de CoinStats, le jeton CEL de Celsius avait baissé d’environ 50 % à 15 cents au 13 juin 2022.
Le crash est le dernier revers pour la finance décentralisée, DeFi, l’alternative de la crypto à la banque traditionnelle, offrant aux utilisateurs une plus grande flexibilité et des prix plus bas et les exposant à un plus grand risque.
Les inquiétudes concernant les rendements exorbitants des produits tels que ceux proposés par Celsius se sont intensifiées après l’effondrement de l’écosystème Terra en mai et alors que le resserrement de la politique monétaire dans le monde restreint la demande d’actifs plus risqués. Le jeton CEL promet des «récompenses financières réelles», y compris jusqu’à 30% de retours supplémentaires par semaine.
Alors que le marché était submergé par l’effondrement du stablecoin TerraUSD (UST), l’un des principaux attraits du projet pour les investisseurs avait été son taux d’intérêt promis, fixé à 20 % pour les dépôts UST dans l’entreprise de prêt basée sur la blockchain Terra Anchor. Celsius a soutenu le projet. Les deux sont construits sur la promesse de rendements très élevés pour soutenir la demande, qui dépend d’un flux constant de nouveaux entrants alimentant le système ou empruntant pour payer les taux élevés.
Nexo, un rival basé à Londres, a déclaré sur Twitter qu’il était disposé à acheter les actifs qualifiés restants de Celsius, caractérisés comme « principalement leur portefeuille de prêts garantis ». Nexo a ensuite publié une lettre d’intention décrivant l’offre. Un porte-parole de Nexo a confirmé les tweets.
Nexo a également déclaré avoir approché Celsius pour offrir de l’aide, mais l’offre a été refusée. Un porte-parole de la société a affirmé dans un e-mail qu’ils avaient une « bonne situation de liquidité et de capitaux propres ». Celsius n’a pas commenté la remarque de Nexo.
En réponse à un tweet de Mike Dudas, co-fondateur de The Block, le PDG de Celsius, Alex Mashinsky, a semblé contrer les spéculations sur un gel des retraits, en tweetant : « Mike, connais-tu même une personne qui a du mal à se retirer de Celsius ? dans la journée avant d’annoncer l’arrêt.
Celsius a annoncé la décision en disant: « Nous prenons cette mesure maintenant pour mettre Celsius dans une position plus forte pour payer ses engagements de retrait au fil du temps. » Les utilisateurs continueront à gagner des incitations pendant l’interruption, selon la société.
La nouvelle est intervenue au milieu des turbulences sur les marchés de la cryptographie, avec des données d’inflation américaines pires que prévu vendredi alimentant les prévisions d’augmentations plus rapides des taux d’intérêt, frappant des actifs plus risqués comme les monnaies numériques. Bitcoin a perdu 48% de sa valeur cette année, tandis qu’Ether a perdu plus des deux tiers de sa valeur.
Les nouvelles de Celsius n’ont fait qu’ajouter de l’huile sur le feu, semant l’incertitude sur le marché, a déclaré Vijay Ayyar, vice-président du développement de l’entreprise et de la plateforme internationale de crypto-monnaie Luno. À l’approche de la semaine de décision de la Fed, les prix sont sous pression et des questions se posent sur l’offre de produits à haut rendement du protocole.
Selon CoinStats, les jetons liés aux protocoles de prêt et d’emprunt ont sous-performé lundi (13 juin 2022), avec leur valeur totale en baisse de 10 % par rapport à une perte de 6,4 % dans le monde de la cryptographie au sens large. Les homologues Celsius Aave, Maple et Compound ont chuté de 12%, 15% et 13%, respectivement.
Selon Statistiques de la chaîne de blocs Ethereum, le plus grand portefeuille numérique unique contenant des jetons CEL appartient à Celsius, avec plus de 184 millions de jetons CEL, soit 26,6 % de la quantité totale en circulation. Mashinsky a déclaré dans un tweet du week-end que Celsius ne vendait pas le jeton.
« Zone grise »
Les solutions de prêt crypto gagnent en popularité, plusieurs entreprises ayant lancé des offres l’année précédente. Cette augmentation a alarmé les régulateurs, préoccupés par les défis posés par la préservation de la stabilité financière et le risque systémique posé par les instruments de prêt non réglementés.
Selon Matthew Nyman du cabinet d’avocats CMS, Celsius et d’autres organisations qui fournissent des services équivalents opèrent dans une «zone grise» réglementaire.
L’année dernière, Celsius a levé 750 millions de dollars auprès d’investisseurs, dont la Caisse de Dépôt et Placement du Québec, le deuxième fonds de pension en importance au Canada. Celsius était alors évalué à 3,25 milliards de dollars.
Selon son site Web, Celsius disposait de 11,8 milliards de dollars d’actifs au 17 mai, en baisse de plus de la moitié par rapport à octobre 2021, et avait traité un total de 8,2 milliards de dollars de prêts.
En octobre 2021, Mashinsky, le PDG de Celsius, a été cité, déclarant que Celsius avait plus de 25 milliards de dollars d’actifs.
Dernière déclaration Celsius
Actuellement, le jeton CEL est la 153e plus grande crypto-monnaie par capitalisation boursière, se négociant actuellement à 0,55 $, en hausse de 13,67 % au cours des dernières 24 heures.
PDG de Celsius Alex Mashinsky a rompu son silence de trois jours jeudi, affirmant que l’entreprise se concentrait sur les problèmes de ses clients et était reconnaissante d’avoir eu autant de nouvelles. « Vous voir vous rassembler est un signe clair que notre communauté est la plus forte au monde. C’est un moment difficile; votre patience et votre soutien signifient le monde pour nous », a tweeté Mashinsky.
Mashinsky a maintenu un ton optimiste sur les réseaux sociaux, tandis que Celsius a commencé à demander des conseils financiers à des experts en restructuration du cabinet d’avocats Akin Gump Strauss Hauer & Feld LLP, selon le Wall Street Journal.
Conclusion
L’effondrement début mai du stablecoin TerraUSD et de son jeton sœur Luna a soulevé des inquiétudes généralisées concernant les rendements lucratifs des prêteurs de crypto comme Celsius, et les plates-formes de financement décentralisées avaient été des investisseurs prometteurs. Avant l’échec de TerraUSD ou UST, Anchor, un projet lié à l’écosystème Terra, offrait des paiements d’environ 20 %.
L’effondrement du jeton $CEL de Celsius semble être une prise de conscience du risque de contagion UST/LUNA dans des outils financiers comparables, a déclaré Burak Tamac, analyste senior chez CryptoQuant spécialisé dans les questions réglementaires et en chaîne.
Source https://coinstats.app/blog/celsius-network-freezes-withdrawals/