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DeFi, Decentralized Finance fait référence à un écosystème d’applications financières construit sur la blockchain Ethereum. Développé sur un réseau blockchain transparent et sans confiance, il vise à fonctionner de manière décentralisée sans dépendre d’intermédiaires dans les transactions financières.
DeFi utilise des technologies open source, une blockchain et des protocoles pour atteindre l’objectif de décentralisation. Les contrats intelligents encodent les conditions et les activités nécessaires à l’accord entre acheteurs et vendeurs ou prêteurs et emprunteurs. Ces services sont effectués via des codes spécifiques plutôt que par une banque ou une autre institution manuellement.
Quelle que soit la technologie ou la plate-forme utilisée, l’objectif principal des systèmes DeFi est de supprimer les intermédiaires entre les parties à la transaction.
DeFi est une excellente innovation avec des possibilités illimitées et une large gamme de services financiers.
Les actions DeFi ou Decentralized Finance sont une excellente forme d’investissement si vous recherchez bien les actions DeFi à acheter. Plongeons dans les détails !
Pourquoi devriez-vous investir dans les actions DeFi
Il existe différentes raisons d’investir dans les actions DeFi. Voyons pourquoi investir en eux est une excellente idée :
Accès aux prêts
Tout le monde n’a pas de compte bancaire ou n’a pas droit à un prêt auprès d’une institution financière traditionnelle. Obtenir des prêts auprès des banques peut être très difficile et n’est pas une très bonne idée.
En revanche, les actions DeFi offrent un accès aux prêts quel que soit l’emplacement. Tout ce dont vous avez besoin est une connexion Internet.
Taux d’intérêt et frais réduits
Les plateformes DeFi offrent une excellente alternative aux frais de transaction et aux taux d’intérêt élevés de la finance traditionnelle. Ils permettent des transactions directes entre deux parties sans intermédiaires, contribuant ainsi à réduire les frais de transaction et offrant des taux d’intérêt avantageux aux emprunteurs et aux prêteurs.
Sécurité et transparence efficaces
DeFi utilise des contrats intelligents pour créer des protocoles qui reproduisent les services financiers existants de manière plus ouverte, interopérable et transparente. Les contrats intelligents sont disponibles sur la blockchain, fournissant un registre financier immuable et transparent comme référence chaque fois que nécessaire.
Autonomie Fonctionnelle et Décentralisée
L’avantage le plus important de DeFi par rapport à la finance traditionnelle est sa non-dépendance vis-à-vis des institutions monétaires régularisées telles que les banques centrales.
Le temps a montré que les marchés boursiers modernes peuvent s’effondrer, comme en témoigne le krach boursier de 2008. Leur faillibilité peut être liée à l’interdépendance de gouvernements nationaux volatils avec des politiques financières et économiques encore plus volatiles.
Les politiques gouvernementales défavorables, la corruption et la faillite potentielle sont d’autres inconvénients à investir dans des institutions financières centralisées.
DeFi offre une alternative à la finance centralisée. Investir dans les actions Defi atténue automatiquement la plupart des risques associés à l’investissement financier traditionnel.
Comment investir dans les actions DeFi
Discutons ci-dessous de plusieurs façons d’investir dans les actions DeFi.
Acheter un jeton DeFi
Le moyen le plus simple d’investir est d’acheter une pièce DeFi telle que l’Ether ou tout autre.
L’achat d’un jeton DeFi vous donne accès à presque toute l’industrie DeFi.
Dépôt dans les pools de liquidité
Après avoir acheté un jeton pertinent, vous pouvez le déposer dans des réserves de prêt appelées pools de liquidités pour gagner un revenu passif.
La liquidité du marché fait référence au taux de négociation, c’est-à-dire à l’achat et à la vente de jetons sur le marché. Plus la liquidité du marché est élevée, meilleures sont les chances de réaliser une transaction et un profit.
Déposer une paire de trading pertinente signifie contribuer à un pool de liquidités. Plus vos dépôts sont élevés et plus vous les laissez en réserve longtemps, plus les intérêts que vous réalisez sont importants.
Agriculture de rendement
La forte demande de jetons déposés au sein des réseaux DeFi est l’une des raisons de la popularité de l’agriculture de rendement.
Les participants déposent des jetons sur des plateformes ou des réseaux DeFi très rémunérateurs avec d’excellents taux d’intérêt. Après cela, ils surveillent de près les incitations et les taux d’intérêt fluctuants sur leurs plateformes et d’autres plateformes.
Une fois que les producteurs de rendement remarquent qu’une autre plate-forme offre des taux plus avantageux, ils maximisent leurs revenus en transférant leurs dépôts cryptographiques vers le réseau DeFi concerné. Cela se fait en fonction des fluctuations des intérêts à l’échelle du réseau.
Décider des protocoles sur les jetons de gouvernance
Un autre excellent moyen d’investir dans DeFi est de décider de l’avenir des protocoles de gouvernance. De nombreuses plates-formes DeFi offrent à la communauté mondialement distribuée et décentralisée des jetons de gouvernance des parties prenantes, leur donnant ainsi l’agence, la responsabilité et le contrôle de la gestion de la plate-forme.
Prenons l’exemple de l’achat d’UNI (Uniswap). Uniswap est un jeton de gouvernance, ce qui signifie que lorsque vous le tenez en réserve, vous pouvez voter sur les protocoles du jeton. Votre capacité de prise de décision est proportionnelle à vos avoirs Uniswap. Au fur et à mesure que la plate-forme gagne en popularité et en valeur, davantage de participations Uniswap seront nécessaires pour prendre des décisions proactives sur son avenir.
Actions DeFi populaires dans lesquelles investir
Il existe plusieurs actions DeFi dans lesquelles vous pouvez investir, selon vos préférences. Voici quelques-uns des plus populaires :
Aave
Aave est le jeton DeFi le plus populaire et est considéré comme la banque de l’industrie de la crypto-monnaie. En tant que l’une des blockchains DeFi les plus importantes, Aave possède plus de réserves cryptographiques que toute autre plate-forme.
Aave permet à ses utilisateurs de déposer des jetons cryptographiques pour gagner des intérêts passifs. De plus, les utilisateurs peuvent prêter leurs tokens pour accéder à des prêts garantis. Cela aide en outre les utilisateurs à tirer parti de leurs avoirs et de leurs positions en cryptographie.
Uniswap
Uniswap est l’un des échanges décentralisés les plus populaires sur la blockchain Ethereum.
Le protocole de contrat intelligent d’Uniswap facilite l’interaction financière avec les portefeuilles Ethereum, créant un moyen sécurisé, sans autorisation et sans confiance d’échanger des cryptos.
Indice d’impulsion DeFi
DeFi Pulse Index est un actif tokenisé, un fonds crypto négocié en bourse qui vous permet de sélectionner vos investissements en actions DeFi. Vous pouvez l’acheter sur Uniswap.
Courbe
Curve est un AMM (Market Maker automatisé) qui vous permet de traiter des pièces stables comme USDC et DAI avec des frais et un glissement réduits. Plusieurs autres réseaux DeFi fonctionnent sur Curve.
Yearn.finance
YFI fournit des services de prêt décentralisés, une agriculture de rendement et une assurance décentralisée. Il déploie les réserves cryptographiques des utilisateurs dans d’autres protocoles financiers décentralisés tels que Compound, dydx et Aave pour fournir les taux d’intérêt du marché les plus favorables.
YFI existe depuis les débuts de DeFi et est devenu l’un des jetons les plus précieux sur le marché des crypto-monnaies aujourd’hui. Yearn.finance (YFI) a une capitalisation boursière de 1,2 milliard de dollars et sa valeur est de 34 498,53 $.
Comment utiliser DeFi
La meilleure façon d’apprendre à utiliser DeFi est d’interagir avec les plateformes DeFi.
Les DApps (applications décentralisées) sont faciles à utiliser. Vous n’avez même pas besoin de créer un compte pour les utiliser – votre portefeuille Ethereum suffira. MetaMask est un bon choix pour un portefeuille électronique, car il possède une extension de navigateur sur Chrome que vous pouvez utiliser.
Après avoir transféré vos jetons dans votre portefeuille, vous pouvez accéder aux plateformes DeFi en quelques clics seulement. Vous n’aurez qu’à synchroniser votre portefeuille Ethereum avec la plateforme sélectionnée et commencer à profiter des avantages de DeFi.
Conclusion
Le trading est facile sur des plateformes comme CoinStats. Vous pouvez lier vos comptes Metamask, Binance et Coinbase à vos comptes CoinStats pour un trading fluide.
Vous pouvez également en savoir plus sur les plateformes de trading, les échanges cryptographiques, les jetons DeFi, etc., sur notre blog CoinStats.
Cependant, malgré sa popularité croissante, la technologie DeFi n’est pas infaillible et vous pouvez perdre tout votre argent si vous investissez dans une plate-forme DeFi qui n’est pas suffisamment sécurisée. Comme elles s’appuient sur des contrats intelligents, les startups DeFi peuvent également échouer en raison d’erreurs de programmation.
Néanmoins, les nouveaux programmes DeFi comblent les lacunes résultant d’un manque d’assurance adéquate et proposent une assurance décentralisée comme nouveau moyen de se protéger contre la perte de fonds due à des contrats intelligents défectueux.
