2 meilleurs vérificateurs de portefeuille crypto pour éviter l’argent crypto sale et sanctionné

L’adoption des crypto-monnaies s’est accélérée au cours des 2-3 dernières années. Grâce à de grands noms comme Elon Musk, Coinbase a fait des transactions en crypto-monnaies plus qu’une simple mode passagère.

Le nombre de passerelles de paiement crypto a considérablement augmenté récemment, ainsi que le nombre de personnes qui ont commencé à accepter les paiements P2P. Alors que la croissance se produit dans l’espace crypto, il y a quelques défis que nous sommes encore en train de résoudre. L’une des plus grandes préoccupations concerne la lutte contre le blanchiment d’argent et la crypto-monnaie sale.

Qu’est-ce que l’argent sale dans le monde de la crypto ?

Quelques transactions et services cryptographiques les plus connus qui sont considérés comme de l’argent sale cryptographique sont :

• Bitcoin ou crypto utilisant des services de mixage – De nombreuses personnes utilisent des mixeurs cryptographiques pour cacher leur identité et leur traçabilité. Cependant, de nombreux gouvernements et échanges n’aiment pas entretenir de tels cryptos.
• Cryptos piratés – Le piratage de crypto n’a rien de nouveau, et nous avons vu de nombreux échanges et protocoles DeFi piratés tous les deux jours. Les pirates tentent de cacher leurs traces en envoyant cet argent à des échanges non KYC, en utilisant des services de mixage ou en effectuant des ventes OTC.
• Sanctionner les adresses cryptographiques – Adresses de sanctions du groupe de travail sur la loi de finances du gouvernement associées au financement du terrorisme et aux activités illégales. Cela signifiait pour vous que vous ne devriez pas interagir avec de telles adresses une fois que la sanction est en vigueur. Un exemple bien connu de cela est la sanction en espèces Tornado.
• Service ou place de marché darknet – Tout portefeuille ayant interagi avec les services Darknet et utilisé pour échanger des produits illégaux contre des crypto-monnaies. Certains des services les plus couramment utilisés dans ce type de blanchiment d’argent sont la maltraitance des enfants, le financement du terrorisme, le trafic de drogue, etc.
• Une rançon – Les extorqueurs exigent un paiement sous forme de crypto-monnaies en utilisant des méthodes telles que le chantage, les logiciels malveillants, etc.

Quel est l’impact de Crypto Dirty Money sur vous ou votre entreprise ?

Lorsque vous envoyez votre crypto à n’importe quel portefeuille associé à des activités illicites, vous signalez également votre portefeuille existant. Ce que cela signifie pour vous, c’est qu’une fois que votre portefeuille a un lien avec un portefeuille d’activités sanctionnées, piratées ou illégales, vous aurez du mal à dépenser l’argent que vous avez dans ce portefeuille. Les échanges cryptographiques peuvent bloquer votre compte pour se conformer aux directives AML et GAFI.

De même, si votre entreprise accepte les paiements cryptographiques, vous devez vous assurer que vous n’acceptez pas d’argent qui est de l’argent cryptographique sale. Maintenant, beaucoup d’entre vous se demandent peut-être s’il existe des solutions qui vous permettront de :

• Vérifiez si l’adresse avec laquelle vous interagissez est propre ou non
• Votre portefeuille existant est-il propre ou est-il suspecté de recevoir de l’argent crypto sale ? Si oui, changez de portefeuille en en créant un nouveau.
• Les entreprises qui pourraient activer KYC lorsqu’elles reçoivent de l’argent d’un portefeuille qui semble être signalé

La bonne nouvelle est qu’il existe des services qui vous permettent de vérifier n’importe quelle adresse de portefeuille crypto sur plusieurs chaînes de blocs pour de l’argent propre ou sale. Un tel service existait depuis un certain temps, et avec plus d’adoption et de directives, il devient populaire. Pour les utilisateurs de crypto avertis, ces Crypto services de vérification de portefeuille devrait être dans leur arsenal.

Comment vérifier les adresses cryptographiques pour les conformités AML –

Ici, je liste les meilleurs services que vous devriez utiliser pour vérifier n’importe quelle adresse de portefeuille crypto pour les conformités AML.

1. WalletChecker – Idéal pour un usage personnel

Walletchecker by AMLBot est une application mobile (iOS et Android) qui vous permet de vérifier n’importe quelle adresse de portefeuille crypto sur 25 paramètres différents. Celui-ci est facile à démarrer et idéal pour un usage personnel. Le service offre 1 à 5 chèques gratuitement, et après cela, il en coûte environ 1 $/chèque.

Vous pouvez utiliser Walletchecker pour :

• Vérifiez si vos adresses de portefeuille crypto existantes sont à risque
• Utilisez ceci avant d’envoyer de la crypto à une adresse de portefeuille inconnue
• Soyez averti si vous finissez par recevoir des crypto-monnaies sales

2. AMLBot – Pour un usage personnel et professionnel

Le bot anti-blanchiment d’argent est disponible sous forme d’application Web et d’application Telegram. Ce service sert à la fois; un particulier et une entreprise en offrant des services d’API de vérification anti-blanchiment d’argent.

À l’aide de l’application Telegram, vous pouvez vérifier toutes les adresses de portefeuille crypto pour les profils de risque en fonction de différents paramètres. Le bot de télégramme vous montre le profil de risque dans la fenêtre de chat du télégramme, et vous pouvez également demander un fichier .pdf, que vous pourriez partager avec d’autres utilisateurs.

Voici comment utiliser la fonctionnalité AMLBot :

• Rendez-vous sur le site AMLBot
• Rejoignez le lien du canal de télégramme en cliquant sur « Vérifier l’adresse du portefeuille ».
• Tapez check et entrez l’adresse du portefeuille que vous souhaitez vérifier

• Sélectionnez le type de blockchain
• Le bot générera le rapport en quelques minutes, et il ressemblera à ceci

• Vous aurez également la possibilité de générer le rapport .pdf que vous pourrez utiliser pour référence future ou partager avec d’autres.
• Voici un exemple d’un tel rapport

• AMLBot propose un rapport détaillé pour n’importe quelle adresse, qui coûte environ 15 USDT.

Étapes à suivre –

Pour vous, en tant que particulier ou entreprise, il est de la plus haute importance d’être attentif à l’envoi et à la réception de crypto-monnaies. Bitcoin nous a permis d’être notre banque et a ouvert un nouveau système financier. Cependant, la conformité et la lutte contre le blanchiment d’argent sont de grands défis auxquels le monde est confronté. Ces services de vérification AML sont la solution à un tel problème.

Je ne serai pas surpris si les portefeuilles cryptographiques offrent cela en tant que service intégré à l’avenir. Je serais plus heureux de voir une option où nous pourrions rejeter une transaction entrante et protéger notre portefeuille de l’argent sale. Si vous dirigez une entreprise, utilisez une passerelle de paiement Crypto fiable, qui prend en charge KYC et AML pour les transactions à haut risque.

En tant qu’individu, voici quelques choses que vous pourriez faire –

• Interagissez avec des contrats intelligents fiables
• Si vous traitez des paiements P2P, conservez une feuille Excel contenant l’adresse du portefeuille et l’identité de la personne/du service avec lequel vous interagissez. De cette façon, vous vous protégez à l’avenir.
• Si vous êtes un gros utilisateur de crypto, vous devez utiliser une nouvelle adresse de portefeuille après chaque mois d’un trimestre. Cela peut sembler gênant pour le moment, mais cela vous aiderait à plus long terme.
• Utilisez un portefeuille brûleur lorsque vous interagissez avec des contrats intelligents ou des utilisateurs/services à risque.

Je mettrai à jour cette ressource avec des services plus récents et modernes à mesure que nous découvrirons d’autres outils de ce type. Vous pouvez enregistrer cette ressource en tant que signet et revenir plus tard pour une liste mise à jour des services. Si vous connaissez d’autres services de ce type ou si vous en construisez un, contactez hello[at]coinsutra.com